1. Общие положения

Настоящая программа профессиональной переподготовки «Организация и менеджмент процессов по оказанию услуг кредитного брокериджа» разработана с учетом положений:

- Федеральный закон от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»

- Приказ Минтруда России от 12 апреля 2013 г. № 148н «Об утверждении уровней квалификаций в целях разработки проектов профессиональных стандартов»

- Приказ Минобрнауки России от 1 июля 2013 г. № 499 «Об утверждении Порядка организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным профессиональным программам»

- Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 12 апреля 2013 г. N 148н "Об утверждении уровней квалификации в целях разработки проектов профессиональных стандартов"

- Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации от 23.08.2017 № 816 "Об утверждении Порядка применения организациями осуществляющими образовательную деятельность, электронного обучения, дистанционных образовательных технологий при реализации образовательных программ"

- Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ

Программа разработана на основе требований ФГОС: 38.02.07 Банковское дело, Приказ Минобрнауки России от 28.07.2014 N 837, Приказ Минобрнауки России от 05.02.2018 N 67.

Программа разработана с учетом профессионального(ых) стандарта(ов) (квалификационных требований):
- Профессиональный стандарт «Специалист по кредитному брокериджу»

Разработчики:

- Клапова Елена Владимировна/ Преподаватель

- Сергоманов Дмитрий Николаевич/ Преподаватель

2. Цель реализации программы профессиональной переподготовки

Подготовка квалифицированных специалистов, способных оказывать услуги кредитного брокериджа, а также эффективно управлять и организовывать соответствующие процессы. Эта цель включает в себя следующие аспекты:
Подготовка квалифицированных специалистов: Главной целью программы является обучение студентов основам кредитного брокериджа, включая его методологию, инструменты, процессы и практические навыки. Это позволяет выпускникам приобрести знания и навыки, необходимые для успешной карьеры в сфере кредитного брокериджа.
Повышение квалификации существующих специалистов: Программа также направлена на повышение квалификации и профессионального роста тех, кто уже работает в области кредитного брокериджа. Она предоставляет им возможность ознакомиться с новыми тенденциями и передовыми практиками в этой области.
Развитие навыков управления и организации: Важной целью программы является развитие навыков управления и организации процессов кредитного брокериджа. Это включает в себя учебу в области стратегического планирования, управления рисками, управления проектами и обеспечения качества услуг.
Содействие профессиональному росту и карьерному развитию: Программа способствует профессиональному росту и карьерному развитию студентов и участников, обеспечивая им необходимые знания и навыки для успешной карьеры в сфере кредитного брокериджа.
Подготовка к решению реальных задач: Программа ориентирована на решение реальных задач и сценариев, с которыми сталкиваются профессионалы в области кредитного брокериджа. Это позволяет выпускникам быть готовыми к высокоинтенсивным и динамичным ситуациям на рынке.
Соблюдение стандартов и нормативов: Программа включает в себя обучение студентов соблюдению стандартов и нормативов, регулирующих деятельность кредитных брокеров, что способствует эффективной и законной работе в этой области.

В рамках освоения программы профессиональной переподготовки обучающиеся готовятся к решению задач профессиональной деятельности следующих типов:

-осуществление кредитных операций;

-ведение расчетных операций;

Обучающиеся по программе готовятся к решению следующих задач проффесиональной деятельности:

1) осуществление кредитных операций

Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

2) ведение расчетных операций

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Области профессиональной деятельности и (или) сферы профессиональной деятельности, в которых выпускники, освоившие программу, могут осуществлять профессиональную деятельность:

специалиста среднего звена банковского дела

Перечень основных объектов (или областей знания) профессиональной деятельности выпускников:

08.016 Специалист по кредитному брокериджу
Трудовые функции, реализуемые после обучения	Код	Трудовые действия
Обобщенные трудовые функции: Консультационное сопровождение сделок
Консультирование заемщика	B/02.6	-Информирование потенциальных клиентов о требованиях, предъявляемых банком к потенциальным заемщикам, предмету залога, и условиях предоставления и погашения кредитов. - Информирование заемщика о решении банка и окончательных условиях кредитования. - Разъяснение существенных условий кредитного договора. - Анализ полученных из банка (банков) решений по поданным на рассмотрение заявкам. - Подготовка или, в соответствии с предоставленными полномочиями, оформление документов, необходимых для заключения договоров кредитования/перекредитования. - Расчет суммы требуемого кредита и информирование заемщика о размерах ежемесячного платежа по нему. - Разработка программ кредитования (перекредитования) по запросу заемщика. - Выявление и оценка рисков, возникающих у заемщика в ходе кредитования. - Подбор оптимальной кредитной программы в соответствии с запросом заемщика. - Сравнение и разъяснение особенностей кредитования в различных кредитных организациях. - Подготовка рекомендации по повышению статуса заемщика. - Составление окончательного перечня предлагаемых заемщику кредитных продуктов. - Составление графика платежей по кредиту и процентам
Правовое сопровождение заемщика на этапе возникновения задолженности	B/03.6	-Привлечение специалистов в области кредитования и правовой защиты. - Консультирование контрагентов по вопросам, относящимся к компетенции деятельности кредитного брокера. - Планирование мероприятий, направленных на повышение качества правовой и экономической защиты заемщика. - Осуществление поиска альтернативных вариантов урегулирования споров на досудебной стадии. - Ведение исполнительного производства на стороне заемщика. - Уведомление кредитной организации о плановых погашениях, просрочках. - Содействие в проведении примирительных процедур. - Ведение переговоров между кредитной организацией и заемщиком в качестве представителя заемщика
Обобщенные трудовые функции: Управление процессом предоставления услуг по кредитному брокериджу
Стандартизация бизнес-процессов	C/01.7	-Планирование и организация мероприятий в области стандартизации бизнес-процессов. - Руководство разработкой корпоративных регламентов. - Подготовка методик по оценке платежеспособности и кредитоспособности заемщика. - Согласование позиций и выработка единых подходов по вопросам регламентации процесса брокериджа совместно с другими подразделениями организации. - Координация деятельности подразделений организации по вопросам, связанным с услугами кредитного брокера. - Формирование требований к методическому обеспечению работы кредитного брокера. - Внедрение единой методологии работы кредитных брокеров. - Периодическая актуализация основных положений и принципов методологии. - Создание методологии анализа платежеспособности и кредитоспособности заемщика
Создание организационной структуры по обеспечению кредитного брокериджа	C/02.7	-Планирование организационной структуры и направлений деятельности подразделения. - Организация и контроль деятельности подразделения по кредитному брокериджу. - Определение требований к персоналу подразделения по кредитному брокериджу. - Планирование программы развития персонала подразделения по кредитному брокериджу. - Разработка программ и планов текущей работы подразделения по кредитному брокериджу
Организация аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитных брокеров	C/03.7	-Установление требований к организации аппаратно-информационного обеспечения работы кредитного брокера. - Установление требований к функционированию аппаратно-информационного обеспечения. - Формирование требований к качеству и объемам закупок услуг поставщиков для обеспечения процесса кредитного брокериджа (базы данных, информационное системы, специализированные средства, консультационные услуги). - Организация консультационной поддержки работников подразделения по кредитному брокериджу по вопросам аппаратно-информационного обеспечения. - Обеспечение работников подразделения по кредитному брокериджу оборудованием и доступом к информационным системам организации

Уровень квалификации в соответствии с профессиональным стандартом.

Уровень	Полномочия и ответственность	Характер умений	Характер знаний	Основные пути достижения уровня квалификации
6	Самостоятельная деятельность, предполагающая определение задач собственной работы и/или подчиненных по достижению цели. Обеспечение взаимодействия сотрудников и смежных подразделений. Ответственность за результат выполнения работ на уровне подразделения или организации.	Разработка, внедрение, контроль, оценка и корректировка направлений профессиональной деятельности, технологических или методических решений.	Применение профессиональных знаний технологического или методического характера, в том числе, инновационных Самостоятельный поиск, анализ и оценка профессиональной информации.	Образовательные программы высшего. образования - программы бакалавриата. Образовательные программы среднего профессионального образования - программы подготовки специалистов среднего звена. Дополнительные профессиональные программы. Практический опыт.
7	Определение стратегии, управление процессами и деятельностью, в том числе, инновационной, с принятием решения на уровне крупных организаций или подразделений. Ответственность за результаты деятельности крупных организаций или подразделений.	Решение задач развития области профессиональной деятельности и (или) организации с использованием разнообразных методов и технологий, в том числе, инновационных. Разработка новых методов, технологий.	Понимание методологических основ профессиональной деятельности. Создание новых знаний прикладного характера в определенной области. Определение источников и поиск информации, необходимой для развития области профессиональной деятельности и /или организации.	Образовательные программы высшего образования – программы магистратуры или специалитета. Дополнительные профессиональные программы Практический опыт.

Перечень основных задач профессиональной деятельности выпускников (по типам)

Типы задач профессиональной деятельности	Задачи профессиональной деятельности	Объекты профессиональной деятельности (или области знания)
Область профессиональной деятельности (по Реестру Минтруда): специалиста среднего звена банковского дела
ведение расчетных операций	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
осуществление кредитных операций	Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

3. Требования к квалификации поступающего на обучение

Лица, желающие освоить Программу, должны иметь или получать (проходить обучение в настоящее время) одно из следующих уровней образования:

1) Среднее профессиональное

2) Высшее - бакалавриат

3) Высшее - специалитет

4) Высшее - магистратура

5) Высшее - аспирантура, ординатура

При условии, что они получат дипломы о первичном образовании в период прохождения обучения по Программе. Кандидаты на зачисление на обучение по данной Программе документально подтверждают свой уровень образования, предоставляя копии и предъявляя документы об образовании государственного или установленного образца.

Требования к уровню подготовки поступающего на обучение, необходимые для освоения программы: владение навыками пользования персональным компьютером или мобильным устройством для выхода в сеть Интернет, информационнокоммуникационными технологиями для взаимодействия в Сети, в том числе офисными приложениями, аналогичными интернетресурсами и сервисами для онлайн-работы.

4. Планируемые результаты обучения

Компетенции выпускника, формируемые в результате освоения дополнительной профессиональной образовательной программы.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.
ОК-04 Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами.	Участие в деловом общении для эффективного решения деловых задач. Планирование профессиональной деятельность.	Умения: организовывать работу коллектива и команды; взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности. Знания: психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности; основы проектной деятельности.
ОК-05 Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста.	Грамотно устно и письменно излагать свои мысли по профессиональной тематике на государственном языке. Проявление толерантность в рабочем коллективе.	Умения: грамотно излагать свои мысли и оформлять документы по профессиональной тематике на государственном языке, проявлять толерантность в рабочем коллективе. Знания: особенности социального и культурного контекста; правила оформления документов и построения устных сообщений.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

5. Условия реализации программы

5.1 Особенности организации учебного процесса

Обучение по Программе осуществляется единовременно (без разрывов), в порядке, определённом образовательной программой на основе договоров об обучении. Форма обучения и конкретные сроки освоения Программы определяются с учётом расписания курсов и указываются в договоре об обучении.

При использовании дистанционных образовательных технологий (онлайн-вебинаров) слушатели из других часовых поясов должны учитывать, что занятия с онлайн-трансляцией (онлайн-вебинары) проводятся по рабочим дням с 10:00 до 17:30 по московскому времени.

При наличии групп слушателей из удалённых регионов (одного или смежных часовых поясов) для них занятия могут быть проведены в иное, специально назначенное для этого, время (с учётом сдвига по времени). Доступ к электронным учебным пособиям, к системе тестирования, а также к стендам (виртуальным машинам в центре обработки данных - ЦОД) для дистанционного выполнения лабораторных (практических) работ должен предоставляется слушателям круглосуточно.

Предоставление прав и реквизитов удалённого доступа обучающихся к их «личным кабинетам» и назначенным им курсам и тестам целесообразно осуществлять на весь период обучения по Программе. Контроль за прохождением этапов обучения слушателей должен вестись как лицами, ответственными за СДО и обеспечение проведения занятий с применением дистанционных технологий, и преподавателями, ведущими занятия, так и менеджерами, отвечающими за договора об обучении конкретных слушателей.

5.2 Порядок передачи Программы другой образовательной организации

Передача настоящей дополнительной профессиональной программы другим образовательным организациям не предусматривается.

Передача Программы повышения квалификации другой образовательной организации допускается при создании необходимых условий её реализации и соблюдении требований законодательства Российской Федерации о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения и наличии разрешения органов управления, в ведении которых находятся организации, осуществляющие образовательную деятельность.

5.3 Порядок внесения изменений в Программу

Внесение изменений в настоящую дополнительную профессиональную программу осуществляются в соответствии с требованиями, установленными законодательными и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Перечень основной литературы может дополняться руководителями образовательных организаций при поступлении новых (уточненных) учебных пособий.

Перечень дополнительной литературы подлежит обновлению и (или) уточнению, с учетом введения в действие новых и утративших актуальность нормативных правовых актов и методических документов.

Незначительные правки, вызванные изменениями в нормативной базе или в составе учебных дисциплин (модулей, курсов) вносятся в рабочем порядке.

Существенные изменения в программу рассматривается Методическим советом, а сама Программа повторно утверждается директором и проходит процедуру согласования в установленном порядке.

6. Форма аттестации и оценочные материалы

Промежуточная аттестация проводится в форме зачетов, экзаменов, предназначена для объективного подтверждения и оценивания достигнутых результатов обучения после завершения изучения дисциплины.

Оценивание результатов формирования компетенций в рамках дисциплины у слушателей осуществляется по промежуточной аттестации.

Результаты оценки успеваемости заносятся в зачетноэкзаменационную ведомость и доводятся до сведения слушателей.

Итоговая аттестация обучающихся, освоивших программу профессиональной переподготовки, проводится в форме экзамена.

Перечень вопросов, используемых для проведения экзамена, формируется на основе перечней вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся при проведении промежуточных аттестаций по учебным дисциплинам, представленным в данной программе курса профессиональной переподготовки.

Оценка качества освоения Программы включает текущий контроль успеваемости и итоговую аттестацию выпускников (квалификационный экзамен).

При разработке оценочных средств для контроля качества изучения программы учитывались все виды связей между знаниями, умениями, навыками, позволяющие установить качество сформированных у обучающихся компетенций по видам деятельности и степень их общей готовности к соответствующей деятельности.

Для проведения итоговой аттестации создается аттестационная комиссия, состав которой утверждается руководителем организации.

В целях обеспечения объективного определения теоретической и практической подготовленности обучающихся к выполнению профессиональных задач по результатам обучения в состав аттестационной комиссии могут включаться представители других организаций.

Итоговой формой контроля полученных слушателями знаний является экзамен в соответствии с контрольными вопросами, представленными в рабочей программе.

Перечень вопросов, выносимых на итоговый экзамен:

1. Что такое рыночная стоимость залога?

2. Какая долговая нагрузка у компании при следующих показателях: Долг/Выручка – 0,6?

3. Какие законы регулируют порядок государственных закупок?

4. Что такое доходный метод оценки?

5. Какие поступления не будут учитываться при расчета лимита овердрафта?

6. Назовите правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента

7. Назовите основы кредитования

8. Назовите основы кредитного брокериджа

9. В чем состоит сущность кредитной системы?

10. Какие субъекты являются эмитентами кредитных денег?

11. Назовите элементы и особенности кредитной сделки ( объект, субъект)?

12. Какие документы предоставляют заемщики (юридические лица) для получения кредита в банке?

13. Что такое кредитная линия?

14. Каковы способы обеспечения возвратности кредитов?

15. Как называется кредит клиенту банка при недостатке средств на его расчетном счете?

16. Определите сущность и назначение субординированных кредитов.

17. Укажите факторы, определяющие величину текущего кредитного риска.

18. Определите роль кредитных организаций на валютном рынке Российской Федерации.

19. Привлеченные и заемные средства коммерческих банков. Назовите состав.

20. Помогут ли в получении кредита кредитные брокеры?

21. Как составить договор от кредитного брокера?

22. Как происходит процедура оформления кредита через кредитных брокеров?

23. Расскажите о помощи брокера в получении кредитных средств

24. Расскажите о законодательной базе кредитно-банковской деятельности

25. Назовите основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями

26. Расскажите о экономической сущности кредитования

27. Что такое ссудный капитал?

28. Что такое ростовщический капитал?

29. Раскройте классификацию кредитов

30. Назовите принципы банковского кредитования

31. Назовите цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка

32. Назовите требования к кредитной политике банка

33. Назовите содержание кредитной политики банка

34. Назовите элементы кредитной политики

35. Какова роль и механизм реализации кредитной политики банка?

36. Дайте характеристику документации для оформления кредита

37. Назовите порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов)

38. Назовите критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска

39. Назовите современные методы оценки кредитоспособности заемщика

40. Назовите особенности кредитования предприятий малого бизнеса

41. Назовите порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам

42. Назовите сущность межбанковских кредитов

43. Назовите виды межбанковских кредитов

44. Залог: назовите понятие и сфера применения

45. Назовите порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество

7. Организационно-педагогические условия

7.1 Кадровое обеспечение программы

Реализация программы профессиональной переподготовки обеспечивается педагогическими кадрами, имеющими, базовое образование, соответствующее профилю преподаваемой дисциплины. К образовательному процессу могут быть привлечены преподаватели из числа специалистов профильных организаций и учреждений.

7.2 Организационное обеспечение программы

Образовательная организация располагает необходимой материально-технической базой, включая аудитории, мультимедийную аппаратуру, оргтехнику, копировальные аппараты. Материальная база соответствует санитарным и техническим нормам и правилам и обеспечивает проведение всех видов подготовки слушателей, предусмотренных учебным планом реализуемой дополнительной профессиональной программы. Обучение проводится с применением дистанционных образовательных технологий.

Каждый обучающийся в течение всего периода обучения обеспечивается индивидуальным неограниченным доступом к электронной информационной образовательной среде, содержащей необходимые электронные образовательные ресурсы, перечисленные в модулях дополнительной профессиональной программы. Материалы для обучения размещены в электронной образовательной системе образовательной организации. Обучение осуществляется в Личном кабинете слушателя, доступ к которому производится по индивидуальному логину, получаемому слушателем после заключения договора на оказание образовательных услуг. В Личном кабинете обучение осуществляется посредством прохождения слушателем электронных учебных занятий различных видов. Виды и количество электронных учебных занятий по каждому разделу данной образовательной программы указаны в учебно-тематическом плане. Слушатель получает возможность получения консультаций преподавателя посредством заочного общения через электронную почту, а также онлайн консультаций. Большое внимание должно уделено практическим занятиям. Под практическими занятиями, указанными в учебном плане подразумевается самостоятельная работа слушателя, которую он выполняет по заданию куратора курса в off line режиме. Система позволяет осуществлять текущий контроль посредством контроля посещения слушателем личного кабинета и представленных модулей, промежуточный контроль осуществляется посредством проведения тестирования.

По окончании Программы слушатели проходят обязательную итоговую аттестацию в виде квалификационный экзамена по пройденному материалу. При тестировании используются, как правило, закрытая форма тестовых заданий: слушателю нужно выбрать один (или несколько) ответов из предложенного списка вариантов. Образовательная деятельность обучающихся предусматривает следующие виды учебных занятий и учебных работ: самостоятельное изучение материала, лекции, практические и семинарские занятия, и другие виды учебных занятий и учебных работ, определенные учебным планом. Для всех видов занятий академический час устанавливается продолжительностью 45 минут.

В качестве текущего контроля предусмотрены тестовые задания, рефераты, творческие работы, своевременное выполнение заданий для самостоятельной работы, участие в лекционных и практических занятиях, проводимых в заочном режиме.

Лицам, освоившим программу профессиональной переподготовки и прошедшим итоговую аттестацию, выдается диплом о профессиональной переподготовке с указанием нового вида профессиональной деятельности.

8. Учебный план программы профессиональной переподготовки

8.1.Форма обучения - Заочная. В процессе обучения применяются исключительно дистанционные образовательные технологии и электронное обучение.

8.2.Продолжительность обучения: 900 часов.

8.3.Режим занятий: 6 часов учебных занятий в день.

8.4.План учебного процесса

Наименование учебных дисциплин	Всего часов	Лекций	Семинары	Практические	Лабор.	Самост. работа	Промеж. аттестация
1. Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	45.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	9.0
Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
2. Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	44.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	9.0
Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
3. Основы менеджмента и управления персоналом	116.0	18.0	0.0	0.0	0.0	89.0	9.0
Менеджмент	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Функциональные виды менеджмента	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Трудовая продуктивность и управление персоналом	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
4. Психология бизнеса	80.0	12.0	0.0	0.0	0.0	59.0	9.0
Бизнес-психология	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Психология труда	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
5. Профессиональная этика кредитного брокера	115.0	18.0	0.0	0.0	0.0	88.0	9.0
Этика делового общения	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Этика деловых отношений	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Этика решения конфликтов в деловом общении	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
6. Финансовый анализ	80.0	12.0	0.0	0.0	0.0	59.0	9.0
Финансовый анализ	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Менеджмент финансами	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
7. Оценка кредитоспособности заемщиков	80.0	12.0	0.0	0.0	0.0	59.0	9.0
Основы теории денег и кредита	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Оценка кредитоспособности	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
8. Основы кредитования	80.0	12.0	0.0	0.0	0.0	59.0	9.0
Основы кредитования	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
9. Основы кредитного брокериджа	45.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	9.0
Основы кредитного брокериджа	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
10. Основы стратегического менеджмента и маркетинга	115.0	18.0	0.0	0.0	0.0	88.0	9.0
Процесс стратегического планирования	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Реализация стратегического плана и управление изменениями	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Основы маркетинга	35.0	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
11. Маркетинг кредитных услуг	82.0	12.0	0.0	0.0	0.0	61.0	9.0
Маркетинг кредитных услуг	36.0	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	0
Управление кредитными услугами	37.0	6.0	0.0	0.0	0.0	31.0	0
Промежуточная аттестация	9.0	0	0	0	0	0	9.0
Итоговая аттестация	18.0	0	0	0	0	0	0
Итого	900	132	0	0	0	651	99

8.5. Формы аттестации

Наименование учебных дисциплин	Всего часов	Промежуточная аттестация	Форма аттестаций
1. Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	45.0	9.0	Зачет
2. Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	44.0	9.0	Зачет
3. Основы менеджмента и управления персоналом	116.0	9.0	Зачет
4. Психология бизнеса	80.0	9.0	Зачет
5. Профессиональная этика кредитного брокера	115.0	9.0	Зачет
6. Финансовый анализ	80.0	9.0	Зачет
7. Оценка кредитоспособности заемщиков	80.0	9.0	Зачет
8. Основы кредитования	80.0	9.0	Зачет
9. Основы кредитного брокериджа	45.0	9.0	Зачет
10. Основы стратегического менеджмента и маркетинга	115.0	9.0	Зачет
11. Маркетинг кредитных услуг	82.0	9.0	Зачет
Итоговая аттестация	18.0	0	Экзамен
Итого	900	99

8.6. Сводные данные по бюджету времени

Общий объем времени, отводимого на освоение программы (календарных дней/часов)			Распределение учебного времени (количество часов)
Всего	Из них		Всего часов учебных занятий	В том числе		Время на самост. работу	Итоговая аттестация	Резерв учебного времени
	Выходные, праздничные дни	Учебное время		Учебные занятия по расписанию	Практика
150/900	0	150/900	900	231	0.0	651.0	18.0	-

9.Календарный учебный график

Срок обучения – 22 недель.

Продолжительность академического часа соответствует нормативным требованиям (45 мин).

Наименование разделов, модулей, тем	Всего часов	1 месяц (168 часов, 6 часов в день)				2 месяц (168 часов, 6 часов в день)				3 месяц (168 часов, 6 часов в день)				4 месяц (168 часов, 6 часов в день)				5 месяц (168 часов, 6 часов в день)				6 месяц (60 часов, 6 часов в день)
1. Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	45.0
Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	36.0	36.0
Промежуточная аттестация	9.0	6	3
2. Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	44.0
Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	35.0		35.0
Промежуточная аттестация	9.0		4	5
3. Основы менеджмента и управления персоналом	116.0
Менеджмент	36.0			36.0
Функциональные виды менеджмента	35.0			1	34
Трудовая продуктивность и управление персоналом	36.0				8	28
Промежуточная аттестация	9.0					9.0
4. Психология бизнеса	80.0
Бизнес-психология	35.0					5	30
Психология труда	36.0						12	24
Промежуточная аттестация	9.0							9.0
5. Профессиональная этика кредитного брокера	115.0
Этика делового общения	35.0							9	26
Этика деловых отношений	36.0								16	20
Этика решения конфликтов в деловом общении	35.0									22	13
Промежуточная аттестация	9.0										9.0
6. Финансовый анализ	80.0
Финансовый анализ	36.0										20	16
Менеджмент финансами	35.0											26	9
Промежуточная аттестация	9.0												9.0
7. Оценка кредитоспособности заемщиков	80.0
Основы теории денег и кредита	36.0												24	12
Оценка кредитоспособности	35.0													30	5
Промежуточная аттестация	9.0														9.0
8. Основы кредитования	80.0
Основы кредитования	36.0														28	8
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	35.0															34	1
Промежуточная аттестация	9.0																9.0
9. Основы кредитного брокериджа	45.0
Основы кредитного брокериджа	36.0																32	4
Промежуточная аттестация	9.0																	9.0
10. Основы стратегического менеджмента и маркетинга	115.0
Процесс стратегического планирования	35.0																	29	6
Реализация стратегического плана и управление изменениями	36.0																		36
Основы маркетинга	35.0																			35.0
Промежуточная аттестация	9.0																			7	2
11. Маркетинг кредитных услуг	82.0
Маркетинг кредитных услуг	36.0																				36.0
Управление кредитными услугами	37.0																				4	33
Промежуточная аттестация	9.0																					9
Итоговая аттестация	18.0																						18.0
Итого	900	1 месяц (168 часов, 6 часов в день)				2 месяц (168 часов, 6 часов в день)				3 месяц (168 часов, 6 часов в день)				4 месяц (168 часов, 6 часов в день)				5 месяц (168 часов, 6 часов в день)				6 месяц (60 часов, 6 часов в день)

10. Рабочая программа учебной дисциплины «Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа»

10.1. Целью данной дисциплины является обеспечение слушателей знаниями и пониманием нормативно-правового регулирования в сфере кредитного брокериджа, а также развитие навыков применения правовых положений в профессиональной деятельности кредитных брокеров.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение нормативно-правовой базы, регулирующей кредитный брокеридж в стране;
- ознакомление с законодательными актами, правилами и нормами, регулирующими отношения между заемщиками, кредиторами и кредитными брокерами;
- анализ изменений в законодательстве, связанных с кредитным брокериджем, и их влияние на деятельность кредитных брокеров;
- изучение требований и рекомендаций Центрального Банка и других регулирующих органов, касающихся кредитного брокериджа;
- освоение методик и практик, позволяющих соблюдать правовые нормы в процессе предоставления кредитных услуг;
- формирование навыков работы с документами, связанными с кредитованием, включая составление договоров и соглашений между участниками кредитного процесса;
- обучение способам разрешения возможных споров и конфликтных ситуаций, связанных с правовым обеспечением кредитного брокериджа, а также с защитой прав и интересов всех участников процесса;
- развитие навыков анализа и оценки правовых рисков, связанных с предоставлением кредитных услуг через брокеров, а также разработка мер по их минимизации;
- изучение основ страхования кредитных рисков и возможностей использования страховых продуктов для защиты интересов кредитных брокеров и заемщиков.

10.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Дисциплина базируется на знаниях, полученных в процессе получения высшего образования (среднего профессионального образования)
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы стратегического менеджмента и маркетинга, Основы кредитного брокериджа, Финансовый анализ, Профессиональная этика кредитного брокера, Психология бизнеса, Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков, Основы менеджмента и управления персоналом

10.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

10.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 45.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	6
лекции (Л)	6.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	30.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	45.0

10.5. Содержание учебной дисциплины

10.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	Основные нормативные акты и законы. Лицензирование и регистрация. Регулирование финансовых рынков. Защита прав потребителей. Антимонопольное законодательство. Финансовая регуляция и надзор. Правила и стандарты кредитного брокериджа. Соблюдение законодательства и этические нормы. Налогообложение и финансовая отчетность. Международное регулирование. Судебные прецеденты и кейсы. Обязательства по предоставлению информации. Изменения в законодательстве и регуляция. Практические аспекты соблюдения нормативов.

10.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0

10.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

10.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

10.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

10.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-И.Д. Котляров / Модели деятельности кредитных брокеров на российском рынке / - 2013 г. - 10 стр.

б) дополнительная литература:

- Приказ Минтруда России от 19.03.2015 N 175н "Об утверждении профессионального стандарта "Специалист по кредитному брокериджу" (Зарегистрировано в Минюсте России 09.04.2015 N 36806)

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

10.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

10.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

10.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Какая процентная ставка по займу самая высокая из перечисленных?

a) 1% в день

б) 20% в месяц

в) 110% за полгода

2. Ипотечным кредитом называется:

a) Кредит на приобретение автомобиля.

б) кредит под залог недвижимости

в) кредит под залог антиквариата

3. Назначение кредитной карты в том, чтобы позволять своему владельцу:

a) Пользоваться только собственными средствами, которые владелец карточки предварительно перечислил на свой счет.

б) Совершать валютные платежи без комиссии.

в) При покупке товаров автоматически получать кредит от своего банка в пределах установленного лимита.

4. Если банк, в котором вы взяли кредит, обанкротился, то:

a) Вы обязаны продолжать платить по кредиту той организации, которую вам укажет временная администрация банка.

б) Вы можете не возвращать кредит, и вам за это ничего не будет.

в) Ваш кредит будет погашен Агентством по страхованию вкладов.

5. Микрофинансовые организации (МФО) обычно устанавливают более высокие проценты по займам для граждан, чем банки – по потребительским кредитам, так как:

a) У МФО более низкие требования к надежности заемщиков, чем у банков.

б) Собственники МФО более жадные, чем собственники банков.

в) МФО обязаны платить более высокие налоги, чем банки.

6. Если вы взяли кредит (не ипотечный) на большую сумму, а потом потеряли работу и испытываете финансовые затруднения, то:

a) Кредит все равно нужно возвращать в соответствии с условиями договора, а если это сложно – можно обратиться в банк с просьбой о реструктуризации кредита.

б) Кредит не обязательно возвращать, для этого надо написать заявление с подробным описанием ситуации в Центральный банк и получить от него разрешение не платить по кредиту.

в) Кредит можно вообще не возвращать – вам эти деньги нужнее, чем банку.

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

11. Рабочая программа учебной дисциплины «Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента»

11.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей глубокого понимания правовых аспектов заключения и исполнения соглашений между кредитными брокерами и клиентами в сфере кредитного брокериджа.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение основных нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность кредитных брокеров в Российской Федерации;
- ознакомление с законами и подзаконными актами, определяющими права и обязанности кредитных брокеров и их клиентов;
- анализ изменений в законодательстве и нормативных актах, связанных с деятельностью кредитных брокеров, и их влияние на работу кредитных организаций и брокеров;
- изучение требований и рекомендаций Банка России и других регуляторов в области кредитного брокериджа и правового обеспечения этой деятельности;
- формирование навыков работы с документацией, связанной с деятельностью кредитного брокера, включая составление договоров с клиентами и другими участниками рынка;
- обучение способам разрешения конфликтов и споров, возникающих между кредитным брокером и его клиентами, а также между брокерами и кредиторами;
- развитие навыков анализа и оценки юридических рисков, связанных с заключением соглашений между кредитным брокером и клиентом, а также выработка мер по их предотвращению и минимизации;
- изучение основ страхования кредитных рисков, в том числе рисков, связанных с работой кредитных брокеров, и возможностей использования страхования для защиты интересов участников рынка.

11.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Профессиональная этика кредитного брокера, Психология бизнеса, Маркетинг кредитных услуг, Основы менеджмента и управления персоналом

11.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

11.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 44.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	6
лекции (Л)	6.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	29.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	44.0

11.5. Содержание учебной дисциплины

11.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	Сущность и значение соглашения кредитного брокера и клиента. Права и обязанности кредитного брокера. Права и обязанности клиента. Условия и сроки соглашения. Прозрачность и информирование. Конфликт интересов. Интеллектуальная собственность и конфиденциальность. Прекращение соглашения. Урегулирование споров. Защита прав потребителей. Международные аспекты соглашений. Изменения в законодательстве и регулирование. Практические навыки заключения и управления соглашениями. Этические аспекты соглашений. Кейсы и сценарии.

11.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

11.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

11.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

11.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

11.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Маштакеева Д. А. / Роль кредитных брокеров в повышении устойчивости финансовой системы России / - 10 стр.

б) дополнительная литература:

- ДОГОВОР-ОФЕРТА на оказание услуг кредитного брокера / - 2 стр.

- Центральный банк Российской Федерации / СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕ РЕГУЛИРОВАНИЯ БРОКЕРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ / Москва 2016 г. - 29 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

11.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

11.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

11.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что представляет собой соглашение между кредитным брокером и клиентом?

a) Юридически обязывающий документ, который устанавливает условия кредитной сделки

б) Соглашение о распределении прибыли от кредитной сделки

в) Документ, подтверждающий статус кредитного брокера

г) Соглашение о покупке и продаже акций

2. Какие из следующих элементов обычно включаются в соглашение кредитного брокера и клиента?

a) Только структура организации кредитного брокера

б) Условия оплаты услуг кредитного брокера и сроки выполнения

в) Только личные данные клиента

г) Все вышеперечисленное

3. Какое законодательство обычно регулирует соглашения кредитного брокера и клиента?

a) Международное законодательство

б) Налоговое законодательство

в) Региональное законодательство

г) Законодательство о ценных бумагах и кредитовании

4. Что из перечисленного является обязанностью кредитного брокера по отношению к клиенту в рамках соглашения?

a) Гарантировать прибыль от инвестиций

б) Предоставить всю прибыль от кредитной сделки клиенту

в) Предоставить клиенту информацию о рисках и потенциальной прибыли

г) Завершить сделку наиболее быстро и без предупреждения

5. Какие события могут привести к расторжению соглашения между кредитным брокером и клиентом?

a) Только отсутствие прибыли для клиента

б) Изменение обстоятельств, влияющих на выполнение соглашения

в) Любые изменения на рынке

г) Решение кредитного брокера о завершении сотрудничества

6. Что делает соглашение кредитного брокера и клиента юридически обязывающим?

a) Присвоение статуса кредитному брокеру

б) Подписание сторонами и согласие на условия сделки

в) Внесение денежных средств на счет кредитного брокера

г) Завершение сделки

7. Какие права имеет клиент в рамках соглашения с кредитным брокером?

a) Только право на получение прибыли

б) Право на получение информации о рисках и потенциальной прибыли

в) Только право на расторжение соглашения

г) Право на управление активами кредитного брокера

8. Какие дополнительные услуги может предоставить кредитный брокер клиенту на основе соглашения?

a) Только судебные услуги

б) Только услуги по управлению активами

в) Разнообразные финансовые и инвестиционные услуги

г) Услуги по страхованию

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

12. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы менеджмента и управления персоналом»

12.1. Цель данной дисциплины состоит в формировании у слушателей комплексных знаний и практических навыков в области менеджмента и управления персоналом с целью успешного управления организациями, повышения их эффективности и развития профессиональных навыков управленческой деятельности.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить основные принципы и методы менеджмента;
- научиться анализировать организационную структуру компании и определять ее сильные и слабые стороны;
- понять роль и функции руководителя в организации;
- освоить навыки планирования и организации работы команды;
- изучить методы мотивации и стимулирования персонала;
- научиться разрешать конфликты и управлять стрессом в коллективе;
- понять важность корпоративной культуры и этики в управлении персоналом;
- изучить основы бюджетирования и финансового контроля;
- овладеть навыками принятия решений и оценки рисков;
- изучить подходы к оценке эффективности работы персонала и компании в целом.

12.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы стратегического менеджмента и маркетинга, Финансовый анализ, Профессиональная этика кредитного брокера, Психология бизнеса, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков

12.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

12.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 116.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	18
лекции (Л)	18.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	89.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	116.0

12.5. Содержание учебной дисциплины

12.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Менеджмент	Сущность менеджмента. Сферы управления и их особенности. Уровни управления. Обязанности менеджера по персоналу: подбор персонала, мотивация сотрудников, обучение персонала, управление конфликтами и стрессами. Менеджмент организации. Деловая коммуникация: встречи, обсуждение деловых вопросов. Настоящее совершенное и прошедшее простое время. Прошедшее простое и прошедшее совершенное время. Настоящее совершенное длительное время.
2.	Функциональные виды менеджмента	Понятие менеджмента, его основные цели, задачи. Понятие и исследование функциональных видов менеджмента. Принципы и методы управления, современные подходы. Основные взаимосвязанные функции процесса управления. Социально-этический менеджмент для управления социальными процессами.
3.	Трудовая продуктивность и управление персоналом	Трудовая продуктивность. Управление персоналом и производительностью. Гибкие формы трудовых отношений.

12.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Менеджмент	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
2	Функциональные виды менеджмента	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0
3	Трудовая продуктивность и управление персоналом	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0

12.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

12.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

12.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

12.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Ф.Е. Удалов / Основы менеджмента / - Нижний Новгород 2013 г. - 320 стр.

-Норма английского языка: методический аспект. Improve Your English ! : учеб.-метод. пособие : в 2 ч. / авт.-сост. М. В. Максимова, М. В. Биянова, М. В. Салтыкова. – Глазов : Глазов. гос. пед. ин-т, 2022. – 86 стр.

б) дополнительная литература:

- А.Д. Зарецкий / Менеджмент (глава 1)/ — Москва, КНОРУС, 2016 г. — 69 стр.

- Видеоурок: Менеджмент как система управления

- Купцова, А. К.  Английский язык для менеджеров и логистов (B1-B2) : учебник и практикум для среднего профессионального образования / А. К. Купцова, Л. А. Козлова, Ю. П. Волынец ; под общей редакцией А. К. Купцовой. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 326 с. 

- Английский язык в профессиональной коммуникации: связи с общественностью и медиакоммуникации [Электронный ресурс] : учебно-методическое пособие / К. А. Клочко Пермский государственный национальный исследовательский университет. – Электронные данные. – Пермь, 2022. – 135 с.

- Менеджмент, маркетинг в профессиональном образовании. Организация социального партнерства [Электронный ресурс]: учебное пособие / И. Г. Доценко [и др.]. Екатеринбург: Изд-во Рос. гос. проф.-пед. ун-та, 2017. 243 с.

- Ловкова, Е. С. Основы менеджмента : учеб. пособие / Е. С. Ловкова ; Владим. гос. ун-т им. А. Г. и Н. Г. Столетовых. – Владимир : Изд-во ВлГУ, 2020. – 173 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

12.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

12.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

12.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Ключевая задача оперативного плана состоит в том, чтобы …

a) обеспечить наиболее экономичное использование имеющихся ресурсов

б) обеспечить своевременность изменений

в) не допустить простоев оборудования

г) объединить цели разных уровней управления

2. Главная цель осуществления функции планирования

a) получение прибыли

б) определение цели и способа ее достижения

в) документальное оформление общих целей организации

г) определение действий специализированных звеньев

3. Факторы, влияющие на процесс мотивации, разделил на гигиенические и мотивирующие …

a) Лайкерт

б) Гилбрет

в) Герцберг

г) МакКлеланд

4. Функция контроля реализуется …

a) только линейными руководителями

б) любым руководителем

в) только функциональными руководителями

г) всеми членами организации

5. Контроль является функцией …

a) независимой

б) парной

в) универсальной

г) специфической

6. Психологический аспект необходимо учитывать при выполнении функции …

a) учета

б) контроля

в) планирования

г) организации

7. Предварительный контроль может осуществляться по отношению к ресурсам …

a) человеческим и материальным

б) материальным, финансовым, человеческим

в) инвестиционным и материальным

г) финансовым и человеческим

8. К содержательным относится теория мотивации …

a) ожидания

б) Портера-Лоулера

в) справедливости

г) двух факторов

9. Мотивация является функцией …

a) основной в цикле

б) особой, независимой

в) парной функцией

г) взаимосвязанной со всеми функциями цикла

10. Организация функции планирования зависит от …

a) особенностей бизнеса

б) вида организационной структуры

в) решений руководства

г) степени подвижности внешней среды

11. Для правильной организации функции контроля важно обеспечить …

a) соблюдение правил и норм

б) разработку стандарта исполнения

в) выбор системы поощрения

г) жесткость и неотвратимость наказания

12. Средством реализации предварительного контроля не является …

a) четкое написание должностных инструкций

б) проверка условий до начала осуществления работы

в) предварительное обучение на каждом рабочем месте

г) организация обратной связи

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

13. Рабочая программа учебной дисциплины «Психология бизнеса»

13.1. Цель данной дисциплины состоит в формировании у слушателей комплексных знаний и практических навыков в области менеджмента и управления персоналом с целью успешного управления организациями, повышения их эффективности и развития профессиональных навыков управленческой деятельности.

Основные задачи освоения дисциплины:

- понимание основных принципов и методов психологии, которые могут быть применены в бизнесе;
- изучение особенностей работы с людьми в бизнес-контексте, включая управление персоналом, разрешение конфликтов, мотивацию и т.д;
- развитие навыков эффективного общения и взаимодействия с коллегами, клиентами и партнерами;
- исследование факторов, влияющих на принятие решений в бизнесе, таких как эмоции, социальные нормы и когнитивные искажения;
- изучение методов анализа и прогнозирования поведения потребителей, включая понимание их мотивации, предпочтений и восприятия;
- развитие навыков лидерства и управления изменениями, необходимых для успешного ведения бизнеса;
- изучение подходов к оценке и развитию персонала, включая оценку компетенций и разработку программ обучения и развития;
- освоение методов управления стрессом и предотвращения выгорания на работе;
- исследование влияния корпоративной культуры на эффективность работы компании и удовлетворенность сотрудников;
- изучение подходов к формированию и поддержанию позитивного имиджа компании на рынке.

13.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы кредитного брокериджа, Финансовый анализ, Профессиональная этика кредитного брокера, Маркетинг кредитных услуг

13.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-04 Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами.	Участие в деловом общении для эффективного решения деловых задач. Планирование профессиональной деятельность.	Умения: организовывать работу коллектива и команды; взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности. Знания: психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности; основы проектной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

13.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 80.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	12
лекции (Л)	12.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	59.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	80.0

13.5. Содержание учебной дисциплины

13.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Бизнес-психология	Психология бизнеса как направление в психологической науке. Бизнес как деятельность. Личность в бизнесе. Психологическая помощь субъектам бизнеса. Организация в бизнесе. Потребительское поведение как результат и фактор бизнес-деятельности.
2.	Психология труда	Основные понятия: психология труда. Объект, предмет психологии труда. Психологические признаки труда. Задачи психологии труда. Методы психологии труда. Исторические аспекты развития труда. История зарубежной психологии и социологии труда. Развитие психотехники в России.

13.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Бизнес-психология	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0
2	Психология труда	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0

13.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

13.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

13.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

13.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Психология труда : учебно-методическое пособие для студентов специальности 1-08 01 01 «Профессиональное обучение (по направлениям)» / И. И. Лобач [и др.]; под общ. ред. И. И. Лобача. – Минск: БНТУ, 2017 г. – 186 стр.

-Леонов, Н. И.  Психология общения : учебное пособие для среднего профессионального образования / Н. И. Леонов. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 193 с. 

б) дополнительная литература:

- Межличностная и деловая коммуникация / С. Н. Большаков, П. Ю. Гурушкин, Н. П. Коваленко, С. А. Черкашина. — СПб. : СПбГУ, 2011 — 179 cтр.

- В.А. Шамис / Психология труда / - Омск 2015 г. - 168 стр.

- Воробьёва, М. А. Психология труда : учебное пособие для студентов и слушателей образовательных программ укрупнённой группы специальностей «Экономика и управление», «Менеджмент» и «Управление персоналом», а также для магистрантов / М. А. Воробьёва ; Урал.гос.пед.ун-т. – Екатеринбург, 2015. – 212 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

13.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

13.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

13.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что из следующего является ключевым аспектом психологии бизнеса?

a) Расчет прибыли и убытков

б) Изучение человеческого поведения в рабочей среде и бизнес-процессах

в) Создание маркетинговой стратегии

г) Финансовое планирование

2. Что означает термин "лидерство" в контексте психологии бизнеса?

a) Способность управлять финансами компании

б) Способность вдохновлять и руководить другими в рабочей среде

в) Умение разрабатывать бизнес-стратегии

г) Навыки бухгалтерии

3. Что из перечисленного является одним из основных аспектов мотивации персонала в бизнесе?

a) Поддержание низких заработных плат

б) Обеспечение стабильности и безопасности на рабочем месте

в) Постоянное давление на работников

г) Ограничение возможности профессионального развития

4. Что означает термин "эмоциональный интеллект" в контексте психологии бизнеса?

a) Способность понимать и управлять своими эмоциями

б) Способность создавать высокую прибыль

в) Способность управлять большим количеством проектов одновременно

г) Способность рассчитывать финансовые показатели

5. Что из следующего является важным аспектом коммуникации в бизнесе?

a) Использование сложных технических терминов

б) Проведение долгих и подробных презентаций

в) Четкое и эффективное общение с коллегами, клиентами и партнерами

г) Исключение всех форм публичных выступлений

6. Что представляет собой концепция "SWOT-анализ" в бизнесе?

a) Метод анализа структуры организации

б) Оценка внутренних сильных и слабых сторон, а также внешних возможностей и угроз

в) Стратегический план развития компании

г) Изучение рыночных тенденций

7. Что представляет собой концепция "миссия компании" в бизнесе?

a) Задачи, которые нужно выполнить в текущем квартале

б) Список продуктов и услуг компании

в) Описание основной цели и ценностей компании

г) Регулярный отчет о прибылях и убытках

8. Какие из следующих факторов могут влиять на принятие решений в бизнесе с точки зрения психологии?

a) Только объективные факты и цифры

б) Только личные предпочтения и убеждения руководителя

в) Как объективные факты, так и личные предпочтения и убеждения

г) Ни объективные факты, ни личные предпочтения и убеждения

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

14. Рабочая программа учебной дисциплины «Профессиональная этика кредитного брокера»

14.1. Цель данной дисциплины заключается в формировании у слушателей понимания и приобретении навыков в области профессиональной этики в кредитном брокеридже с целью развития надежности, доверия и эффективности их профессиональной деятельности.

Основные задачи освоения дисциплины:

- Понимание профессиональной этики: Ознакомление слушателей с основными понятиями и принципами профессиональной этики в кредитном брокеридже.
- Соблюдение законодательных норм и стандартов: Обучение слушателей соблюдению действующего законодательства и стандартов, регулирующих кредитный брокеридж.
- Развитие ответственности и честности: Формирование у слушателей навыков честной и ответственной профессиональной деятельности, а также способности принимать ответственные решения.
- Конфиденциальность и защита данных: Понимание важности и соблюдение конфиденциальности информации клиентов и защиты их данных.
- Уважение к клиентам: Развитие умений общаться с клиентами с уважением, толерантностью и профессионализмом.
- Предотвращение конфликтов интересов: Обучение слушателей идентификации и урегулированию конфликтов интересов между клиентами и брокерами.
- Этика в рекламе и маркетинге: Понимание норм и правил этики при проведении рекламных и маркетинговых мероприятий в сфере кредитного брокериджа.
- Профессиональный рост и развитие: Способствование стремлению слушателей к постоянному профессиональному развитию и совершенствованию навыков.
- Социальная ответственность: Поддержка слушателей в осознании своей социальной ответственности и влияния их профессиональной деятельности на общество.

14.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Психология бизнеса, Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы стратегического менеджмента и маркетинга, Финансовый анализ, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков

14.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-04 Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами.	Участие в деловом общении для эффективного решения деловых задач. Планирование профессиональной деятельность.	Умения: организовывать работу коллектива и команды; взаимодействовать с коллегами, руководством, клиентами в ходе профессиональной деятельности. Знания: психологические основы деятельности коллектива, психологические особенности личности; основы проектной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

14.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 115.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	18
лекции (Л)	18.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	88.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	115.0

14.5. Содержание учебной дисциплины

14.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Этика делового общения	Понятие, структура и виды профессионального общения. Общие этические принципы и характер делового общения. Культура речи и культура языка. Официально-деловой стиль. Правила телефонного общения и официальной переписки. Служебная документация. Официальная переписка. Особенности языка служебных документов. Специальная терминология. Элементы речевого этикета в деловой переписке. Виды и содержание деловых писем. Тон и речевой этикет письма строго официального характера. Тон и речевой этикет писем полуофициального характера. Эмоционально-этикетные слова. Реакция на полученную корреспонденцию. Этика делового телефонного разговора. Правила ответа на телефонный звонок. Обращение к абоненту. Правила ведения разговора, уточнений, вопросов. Этические рекомендации и запреты. Правила корректного завершения разговора. Публичное выступление и общение с представителями СМИ. Психологические барьеры общения. Механизмы воздействия в процессе общения. Культура диалога и спора в профессиональной деятельности. Специфика делового общения в экстремальных условиях.
2.	Этика деловых отношений	Природа и сущность этики деловых отношений, ее принципы. Понятия, задачи и основные категории этики деловых отношений. Закономерности межличностных отношений. Субъекты деловых отношений. Природа и цель коммуникаций. Этика деловых межличностных отношений в рабочей группе. Этика деятельности руководителя. Виды контактов деятельности делового человека и приёмы установления. Коммуникативные и психологические барьеры, техники их преодоления. Модели общения и их использование в разнообразных формах делового общения. Мотивы поведения людей и техники влияния на других. Невербальные средства коммуникации, их значение. Виды невербальных коммуникаций и их проблемы. Вербальные средства коммуникации. Виды прагматической коммуникации. Формальное неформальное общение. Презентация как коммуникативной деятельности, ее основные принципы. Презентационные умения и навыки. Виды презентаций, психологические приёмы, коммуникативные технологии их проведения. Использование новых информационных технологий. Эффективное управление презентацией. Самопрезентация, ее виды.
3.	Этика решения конфликтов в деловом общении	Спорные вопросы, конфликты и противоречия на рабочем месте. Виды, причины и методы разрешения конфликтов. Общение в конфликтных ситуациях. Конфликты в деловой сфере. Факторы, способствующие возникновению и разрешению конфликтов. Управление конфликтами и стрессами. Разделение труда и взаимные услуги на работе. Использование служебного положения в личных целях. Виды дискриминации на рабочем месте. Природа и причины конфликтов. Понятие конфликтогена. Причины конфликтов. Динамика конфликтов. Типология конфликтов. Классификация и характеристика конфликтов. Типы поведения личности в конфликтных ситуациях. Разрешение конфликтов. Типовые стратегии поведения в конфликтных ситуациях. Посредники в конфликте и их функции.

14.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Этика делового общения	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0
2	Этика деловых отношений	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
3	Этика решения конфликтов в деловом общении	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

14.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

14.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

14.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

14.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Таран, А. С. Профессиональная этика юриста : учебник и практикум для среднего профессионального образования / А. С. Таран. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 329 с.

-Сорокотягин, И. Н. Профессиональная этика юриста : учебник для среднего профессионального образования / И. Н. Сорокотягин, А. Г. Маслеев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 281 с.

б) дополнительная литература:

- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / В.В. Лихолетов. – Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2019. – 168 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

14.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

14.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

14.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что подразумевается под предметом этики

a) культура

б) мораль

в) прекрасное

г) социальные отношения

2. Каким этическим нормам уделяется основное внимание в рамках западной европейской культуры

a) польза, выгода, трудолюбие, справедливость, добро, благо, честь, свобода, вера

б) учтивость, этикет, культура, мораль

в) надежда, любовь, благородство, учтивость

3. Какие существуют виды барьеров общения

a) межъязыковые, социальные, психологические

б) мировоззренческие

в) соматические

4. Этическая категория, которая лежит в основе высказывания Все равны перед законом и судом

a) долг

б) достоинство

в) ответственность

г) справедливость

5. Каковы правила представления по канону

a) женщина первая представляется мужчине

б) лица с более высоким статусом представляются людям со статусом более низким

в) мужчина женщине, младше по возрасту и по рангу - со старшим

6. Где не используется литературный язык

a) в научной речи

б) в невербальном общении

в) в официально-деловой речи

г) в письменной речи

7. Компоненты, которые включает в себя культура делового общения

a) психологию делового общения

б) служебный этике

в) этику делового общения

г) все ответы верные

8. Как называется моральный принцип, который выражается в желании помочь другим

a) альтруизм

б) толерантность

в) честолюбие

9. На чем из ниже перечисленного основано в деловой этике недопустимость вмешательства в дела конкурентов, ущемление их интересов

a) равенстве

б) свободе

в) справедливост

10. Как называется набор наиболее важных предположений, которые принимаются членами организации, и получают выражение в заявляемых организацией ценностях, задающих людям ориентиры их поведения и действий

a) должностные обязанности

б) корпоративная культура

в) правила внутреннего распорядка

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

15. Рабочая программа учебной дисциплины «Финансовый анализ»

15.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей компетенций в области финансового анализа, которые позволят им проводить всесторонний анализ финансовых показателей организаций и принимать обоснованные управленческие решения на основе полученных данных.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение методов и инструментов финансового анализа;
- овладение навыками анализа финансовых отчетов и другой финансовой документации;
- освоение методов оценки финансового состояния компании;
- изучение подходов к анализу финансовых рисков и разработке стратегий управления рисками;
- развитие навыков принятия финансовых решений на основе проведенного анализа;
- обучение методам оценки инвестиционной привлекательности проектов;
- изучение основ анализа финансовых рынков и поведения цен на активы;
- освоение методик анализа и прогнозирования финансовых показателей;
- развитие навыков работы с финансовыми инструментами и инструментами анализа;
- изучение основ бюджетирования, планирования и контроля финансовых показателей.

15.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Профессиональная этика кредитного брокера, Психология бизнеса, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы кредитного брокериджа, Маркетинг кредитных услуг, Оценка кредитоспособности заемщиков

15.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-05 Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста.	Грамотно устно и письменно излагать свои мысли по профессиональной тематике на государственном языке. Проявление толерантность в рабочем коллективе.	Умения: грамотно излагать свои мысли и оформлять документы по профессиональной тематике на государственном языке, проявлять толерантность в рабочем коллективе. Знания: особенности социального и культурного контекста; правила оформления документов и построения устных сообщений.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

15.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 80.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	12
лекции (Л)	12.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	59.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	80.0

15.5. Содержание учебной дисциплины

15.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Финансовый анализ	Понятие, цель и задачи финансового анализа. Содержание и последовательность финансового анализа. Основные методические приемы финансового анализа. Анализ прибыли до налогообложения, прибыли от продаж и прибыли от прочей деятельности. Анализ чистой прибыли и совокупного финансового результата. Выявление резервов повышения финансовых результатов.
2.	Менеджмент финансами	Основы финансового менеджмента. Финансовое планирование и бюджетирование. Управление операционным и инвестиционным капиталом. Финансовый анализ и показатели эффективности. Управление рисками и финансовой устойчивостью. Финансовое планирование и анализ в корпоративных финансах. Финансовые рынки и инструменты. Международные финансы и валютный риск. Этика и социальная ответственность в финансовом менеджменте. Информационные технологии в финансовом менеджменте.

15.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Финансовый анализ	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
2	Менеджмент финансами	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

15.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

15.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

15.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

15.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Финансовый анализ: учебное пособие / С.И. Крылов.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2016.— 160 с.

-Финансовый менеджмент : учебное пособие / Ю.А. Долгих, Т.В. Бакунова, Е.А. Трофимова, Е. С. Панфилова ; под ред. Ю.А. Долгих ; М‑во науки и высшего образования РФ.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2021.— 118 с.

б) дополнительная литература:

- Анализ финансового состояния коммерческой организации: учеб. – метод. пособие / Н.В. Некрылова, А.В. Понукалин, Т.Е. Кузнецова, Л.А. Петрова. – Пенза: Изд-во ПГУ, 2017. – 100 с.

- Ковалев В. В. / Финансовый менеджмент; теория и практика. — 2-е изд., перераб. и доп. - M.: TK Велби, Изд-во Проспект, 2007. - 1024 с.

- Финансовый менеджмент в организациях государственного сектора : учебное пособие / С. Н. Белова, А. А. Ельцин ; под ред. С. Н. Беловой. – Москва : Академия управления МВД России, 2023. – 88 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

15.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

15.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

15.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Элементы расходов, не относящиеся на себестоимость производимой продукции

a) амортизация нематериальных активов

б) оплата труда

в) затраты на участие в уставных капиталах других организаций

г) единый социальный налог

2. Рентабельность продукции — это отношение …

a) прибыли от реализации продукции, работ, услуг к себестоимости производимой продукции

б) выручки от реализации продукции, работ, услуг к валовой прибыли

в) чистой прибыли к затратам на производство и реализацию продукции, работ, услуг

г) чистой прибыли к средней стоимости основных средств и оборотных производственных фондов

3. Внеоборотные активы не включают …

a) основные средства

б) нематериальные активы

в) долгосрочные финансовые вложения

г) денежные средства

4. К оборотным активам коммерческой организации не относятся …

a) денежные средства

б) готовая продукция

в) сырье

г) долгосрочные финансовые вложения

5. Прибыль от продаж — это …

a) разница между выручкой от реализации и коммерческими, управленческими расходами

б) разница между себестоимостью произведенной продукции и валовой прибылью

в) разница между валовой прибылью и коммерческими и управленческими расходами

г) разница между выручкой от реализации и себестоимостью

6. Принцип экономической самостоятельности коммерческого расчета означает …

a) организация самостоятельно выбирает источники доходов

б) организация самостоятельно определяет организационную структуру

в) организация самостоятельно определяет направления использования средств

г) организация самостоятельно определяет сферу деятельности

7. В состав заемных ресурсов коммерческой организации включается(ются) …

a) эмиссионный доход

б) устойчивые пассивы

в) банковские кредиты

г) безвозмездные поступления

8. К фондам специального назначения коммерческих организаций не относится …

a) фонд потребления

б) резервый фонд

в) амортизационный фонд

г) фонд накопления

9. Принципом коммерческого расчета организаций не выступает …

a) рентабельность

б) конкуренция

в) независимый финансовый контроль

г) материальная ответственность и заинтересованность

10. Некоммерческие организации могут заниматься предпринимательской деятельностью, так как она …

a) служит достижению основных целей

б) позволяет заработать дополнительные денежные средства

в) не требует особых производственных условий

г) повышает престиж организации

11. Что не является функцией прибыли?

a) служит одним из основных источников формирования финансовых ресурсов организации

б) является важнейшим инструментом в руках органов государственной власти и управления для регулирования экономики

в) характеризует финансовые результаты хозяйственной деятельности организации

г) служит важным источником формирования доходов бюджетов разных уровней

12. Формой коммерческой организации не является …

a) унитарное предприятие

б) производственный коллектив

в) потребительский кооператив

г) хозяйственное товарищество

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

16. Рабочая программа учебной дисциплины «Оценка кредитоспособности заемщиков»

16.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей специализированных знаний и навыков в области оценки кредитоспособности физических и юридических лиц с целью минимизации кредитных рисков и принятия обоснованных решений в сфере кредитования.

Основные задачи освоения дисциплины:

- ознакомление с основными понятиями и принципами оценки кредитоспособности заемщиков;
- изучение методов и подходов к оценке кредитоспособности физических и юридических лиц;
- рассмотрение основных факторов, влияющих на кредитоспособность заемщика;
- обучение работе с источниками информации для оценки кредитоспособности заемщика;
- изучение методов оценки финансового состояния заемщика;
- освоение методик анализа кредитной истории заемщика;
- рассмотрение особенностей оценки кредитоспособности в различных отраслях экономики;
- изучение подходов к управлению кредитными рисками на основе оценки кредитоспособности заемщика;
- формирование навыков составления аналитических отчетов по результатам оценки кредитоспособности.

16.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Финансовый анализ, Профессиональная этика кредитного брокера, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы кредитования

16.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

16.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 80.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	12
лекции (Л)	12.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	59.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	80.0

16.5. Содержание учебной дисциплины

16.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Основы теории денег и кредита	Понятие и сущность денег. Функции денег. Теории денег. Происхождение и эволюция денег. Денежное обращение и его законы. Понятие кредита и его функции. Основные принципы кредитования.
2.	Оценка кредитоспособности	Концепция кредитоспособности. Критерии оценки кредитоспособности. Источники и сбор информации. Кредитные отчеты и скоринг. Финансовая отчетность. Задолженность и кредитная история. Доходы и платежеспособность. Залоги и гарантии. Кредитные рейтинги и рейтинговые агентства. Правовые и регуляторные аспекты. Практические аспекты оценки кредитоспособности. Оценка рисков и принятие решений. Обеспечение кредитной безопасности. Антифрод-контроль Международные аспекты оценки кредитоспособности.

16.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Основы теории денег и кредита	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
2	Оценка кредитоспособности	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

16.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

16.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

16.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

16.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.

-Деньги, кредит, банки: теория и практика. Учебное пособие – М.: Мир науки, 2021.

-Оценка кредитоспособности заемщика коммерческого банка: учеб.-метод. пособие / Т.Е. Кузнецова, Н.В. Некрылова, Н.В. Счастливая. – Пенза: Изд-во ПГУ, 2018. – 78 с.

б) дополнительная литература:

- Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.

- О.Я. Старкова. Деньги, кредит, банки: учебное пособие; ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА - Пермь: Изд-во ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА, 2013. - с139.

- Ханнанова Е. А. / Анализ оценки кредитоспособности физических лиц / - 3 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

16.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

16.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

16.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что включает в себя оценка кредитоспособности заемщика?

a) Только финансовое состояние заемщика

б) Анализ биографии заемщика

в) Анализ финансовой истории, доходов и других факторов

г) Количество кредитных карт заемщика

2. Что такое "кредитный отчет"?

a) Отчет о долгах и обязательствах заемщика перед банками

б) Отчет о кредитной истории заемщика, который предоставляется кредитору

в) Отчет о доходах заемщика

г) Отчет о рейтинге банка

3. Какие факторы могут негативно влиять на кредитоспособность заемщика?

a) Высокий доход

б) Стабильное трудоустройство

в) Множество положительных кредитных отчетов

г) Задолженности по кредитам и просроченные платежи

4. Что такое "долговая нагрузка" заемщика?

a) Общая сумма долгов заемщика

б) Проценты по кредиту

в) Соотношение суммы выплат по долгам к ежемесячному доходу

г) Соотношение доходов к расходам

5. Что такое "кредитный скоринг"?

a) Оценка банка величины кредита

б) Оценка банка финансовой истории заемщика

в) Сумма долга перед банком

г) Сумма процентов по кредиту

6. Что означает высокий кредитный скоринг?

a) Заемщик имеет высокий доход

б) Заемщик имеет множество кредитных карт

в) Заемщик считается менее рискованным и более надежным для банка

г) Заемщик не имеет задолженностей

7. Что такое "доходы, обязательства, расходы" (ДОР)?

a) Оценка кредитоспособности заемщика на основе его доходов

б) Проценты, которые заемщик обязан уплачивать банку

в) Метод оценки заемщика, основанный на анализе его финансовой истории

г) Сравнение доходов и расходов заемщика

8. Что такое "кредитная история" заемщика?

a) Отчет о его текущих долгах

б) Отчет о его доходах

в) История его платежей и кредитных обязательств

г) История его трудоустройства

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

17. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы кредитования»

17.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей глубокого понимания основных принципов и механизмов кредитования, а также приобретение навыков и знаний, необходимых для эффективной работы в сфере кредитных операций.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить основные понятия и принципы кредитования;
- рассмотреть виды кредитов и условия их предоставления;
- изучить методы оценки кредитоспособности заемщиков;
- ознакомиться с основами формирования кредитного портфеля банка;
- изучить методы управления кредитными рисками;
- рассмотреть способы обеспечения возвратности кредитов;
- изучить основы организации кредитного процесса в банке;
- познакомиться с основными нормативными документами, регулирующими кредитные отношения;
- научиться рассчитывать основные показатели эффективности кредитования.

17.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Профессиональная этика кредитного брокера, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Оценка кредитоспособности заемщиков, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы кредитного брокериджа

17.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

17.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 80.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	12
лекции (Л)	12.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	59.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	80.0

17.5. Содержание учебной дисциплины

17.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Основы кредитования	Определение кредитования. Роли и функции кредитования. Кредитные продукты. Процесс кредитования. Кредитные риски. Принятие решения о выдаче кредита. Процентные ставки и условия кредитования. Залоги и гарантии. Кредитные договоры и документация. Правовые аспекты кредитования. Кредитоспособность заемщика. Международные аспекты кредитования. Кредитное скоринг и рейтинги. Инновации в кредитовании. Этические аспекты кредитования.
2.	Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	Теоретические основы ипотечного кредитования. Ипотечное кредитование: исторические аспекты становления и этапы развития. Основные стратегии привлечения банками финансовых ресурсов для ипотечного кредитования. Виды программ ипотечного страхования. Нормативно-правовое регулирование ипотечного кредитования в Российской Федерации. Характеристика объекта исследования. Оценка кредитного портфеля банка. Программы и условия предоставления ипотечного кредитования. Перспективы развития ипотечного кредитования.

17.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Основы кредитования	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
2	Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

17.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

17.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

17.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

17.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.

-Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для вузов / В. Ю. Катасонов [и др.] ; под редакцией В. Ю. Катасонова, В. П. Биткова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 519 с. 

б) дополнительная литература:

- М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.

- Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования - 9 стр.

- ЦБ РФ - Банковская азбука - ипотечное кредитование, Москва, 2014. - 17 стр.

- Н. П. Назарчук / Ипотечное кредитование как инструмент решения жилищных проблем в Российской Федерации / – Тамбов : Изд-во ФГБОУ ВПО «ТГТУ», 2014. – 152 стр.

- Лекция: кредитования физических лиц / - 53 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

17.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

17.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

17.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что такое кредит?

a) Денежная сумма, которую можно потратить на развлечения

б) Заемная сумма, предоставляемая под проценты для нужд заемщика

в) Страховая выплата при наступлении определенного события

г) Вклад в банке

2. Что такое процентная ставка по кредиту?

a) Комиссия, которую платит заемщик при получении кредита

б) Сумма денег, которую заемщик обязуется вернуть кредитору

в) Процент от суммы кредита, который заемщик должен выплатить сверху

г) Сумма кредита

3. Что такое кредитная история?

a) Отчет о доходах заемщика

б) Сумма всех кредитов, которые взял заемщик

в) История всех финансовых транзакций и кредитов заемщика

г) Продолжительность кредита

4. Что такое кредитный лимит на кредитной карте?

a) Максимальный срок кредита

б) Максимальная сумма, которую заемщик может использовать на карте

в) Сумма процентов, которую заемщик должен заплатить

г) Минимальная сумма, которую нужно вернуть кредитору

5. Что такое "амортизация кредита"?

a) Возможность досрочного погашения кредита без штрафов

б) Увеличение суммы кредита со временем

в) Проценты, начисляемые на оставшуюся сумму кредита

г) Постепенное уменьшение остатка долга при погашении

6. Что такое "кредитный скоринг"?

a) Оценка кредитоспособности клиента

б) Процентная ставка по кредиту

в) Долговая нагрузка заемщика

г) Оценка надежности банка

7. Что означает "перекредитование"?

a) Погашение кредита другим кредитом

б) Одновременное взятие нескольких кредитов

в) Погашение кредита без процентов

г) Получение скидки при погашении кредита

8. Какие факторы могут повлиять на одобрение кредита?

a) Только сумма дохода заемщика

б) Количество кредитных карт у заемщика

в) Кредитная история и кредитный скоринг заемщика

г) Наличие страховки

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

18. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы кредитного брокериджа»

18.1. Цель данной дисциплины заключается в формировании у слушателей глубокого понимания основ кредитного брокериджа, а также приобретении профессиональных навыков, необходимых для успешного выполнения функций кредитного брокера.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение основ кредитного брокериджа как вида деятельности;
- ознакомление с основными участниками кредитного рынка и их ролями;
- анализ нормативно-правового регулирования кредитного брокериджа в России;
- освоение принципов работы с кредитными продуктами различных банков и других финансовых учреждений;
- обучение основам оценки кредитоспособности заемщиков и анализу кредитных рисков;
- формирование навыков разработки стратегий и тактик кредитного брокериджа для различных клиентов;
- исследование современных технологий и инструментов кредитного брокериджа;
- изучение основ маркетинга и продвижения услуг кредитного брокера на рынке;
- освоение основ ведения клиентской базы и работы с обратной связью от клиентов;
- изучение основ планирования и оценки эффективности деятельности кредитного брокера.

18.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Финансовый анализ, Психология бизнеса, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы кредитования
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы стратегического менеджмента и маркетинга, Маркетинг кредитных услуг

18.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

18.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 45.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	6
лекции (Л)	6.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	30.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	45.0

18.5. Содержание учебной дисциплины

18.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Основы кредитного брокериджа	Введение в кредитный брокеридж. Типы кредитного брокериджа. Задачи и функции кредитного брокера. Этические аспекты кредитного брокериджа. Легальные аспекты и регулирование. Процесс брокерской деятельности. Оценка потребительской платежеспособности. Сравнительный анализ кредитных продуктов. Финансовая грамотность клиентов. Технологии в кредитном брокеридже. Управление клиентскими отношениями. Маркетинг и продвижение кредитных брокерских услуг. Анализ и управление рисками в кредитном брокеридже. Кейс-стади и практические задания. Перспективы развития кредитного брокериджа.

18.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Основы кредитного брокериджа	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0

18.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

18.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

18.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

18.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Банковское дело: учебное пособие / В. Н. Шитов. – Ульяновск: УлГТУ, 2022. – 126 с.

б) дополнительная литература:

- Инвестиции и инвестиционный анализ: учебное пособие / И.М. Цало. – Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2019. – 185 с.

- РОЛЬ КРЕДИТНЫХ БРОКЕРОВ В ПОВЫШЕНИИ УСТОЙЧИВОСТИ ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ РОССИИ / - 10 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

18.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

18.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

18.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что представляет собой кредитный брокер?

a) Лицо, предоставляющее кредиты

б) Посредник между кредиторами и заемщиками

в) Банковская организация

г) Финансовый аналитик

2. Какова основная задача кредитного брокера?

a) Предоставление кредитов на выгодных условиях

б) Получение комиссии от заемщиков

в) Страхование кредитных рисков

г) Поиск клиентов для банков

3. Какие виды кредитных продуктов могут предлагать кредитные брокеры?

a) Только ипотечные кредиты

б) Только автокредиты

в) Различные виды кредитов и займов

г) Только кредитные карты

4. Что такое "кредитный скоринг"?

a) Оценка кредитоспособности клиента

б) Процентная ставка по кредиту

в) Долговая нагрузка заемщика

г) Оценка надежности банка

5. Что означает "амортизация кредитов"?

a) Возможность досрочного погашения кредита без штрафов

б) Увеличение суммы кредита со временем

в) Проценты, начисляемые на оставшуюся сумму кредита

г) Постепенное уменьшение остатка долга при погашении

6. Какие факторы могут повлиять на решение банка о выдаче кредита?

a) Работа и доход клиента, кредитная история, срок кредита

б) Цвет глаз клиента и его знание иностранных языков

в) Социальный статус и внешний вид клиента

г) Степень образования и место жительства клиента

7. Что такое "перекредитование"?

a) Погашение кредита другим кредитом

б) Одновременное взятие нескольких кредитов

в) Погашение кредита без процентов

г) Получение скидки при погашении кредита

8. Какой процесс оформления кредита называется "кредитным апплицированием"?

a) Процесс согласования условий кредита с банком

б) Подписание договора о предоставлении кредита

в) Заполнение заявки на получение кредита

г) Подача жалобы на действия кредитора

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

19. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы стратегического менеджмента и маркетинга»

19.1. Цель данной дисциплины заключается в формировании у слушателей системного понимания стратегического менеджмента и маркетинга как ключевых компонентов успешного управления организацией, а также развития навыков и знаний, необходимых для эффективной разработки и реализации стратегических планов и маркетинговых стратегий.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить основные понятия и концепции стратегического менеджмента и маркетинга;
- понять роль и место стратегического менеджмента и маркетинга в деятельности современных компаний;
- научиться анализировать внешнюю и внутреннюю среду компании, выявлять возможности и угрозы;
- освоить методы разработки стратегии компании и выбора приоритетных направлений развития;
- изучить подходы к формированию маркетинговой стратегии и определению целевых рынков;
- научиться разрабатывать и реализовывать маркетинговые кампании и программы;
- исследовать методы анализа и оценки эффективности стратегических решений и маркетинговых активностей;
- изучить инструменты управления портфелем продуктов и брендов компании;
- овладеть навыками анализа конкурентной среды и разработки конкурентных стратегий;
- изучать подходы к управлению рисками в стратегическом менеджменте и маркетинге.

19.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Основы кредитного брокериджа, Профессиональная этика кредитного брокера, Нормативно-правовое обеспечение кредитного брокериджа, Основы менеджмента и управления персоналом
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Маркетинг кредитных услуг

19.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

19.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 115.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	18
лекции (Л)	18.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	88.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	115.0

19.5. Содержание учебной дисциплины

19.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Процесс стратегического планирования	Процесс стратегического планирования. Сущность и функции стратегического планирования. Миссия и видение организации. Ценности и цели высшего руководства. Оценка и анализ внешней среды. Управленческое обследование внутренних сильных и слабых сторон организации. Анализ стратегических альтернатив. Выбор стратегии. Реализация стратегии. Управление реализацией стратегического плана. Оценка стратегического плана. Функции и преимущества стратегического планирования. Управленческое обследование внутренних сильных и слабых сторон организации. Оценка и анализ внешней среды. Характеристика этапов выбора и реализации стратегии. Ценности и цели высшего руководства.
2.	Реализация стратегического плана и управление изменениями	Организационная структура и распределение обязанностей. Управление процессами и проектами. Преодоление сопротивления изменениям.
3.	Основы маркетинга	Социальные основы маркетинга: удовлетворение людских потребностей. Процесс управления маркетингом. Системы маркетинговых исследования и маркетинговой информации. Маркетинговая среда. Рынок предприятий и поведение покупателей от имени предприятий. Сегментирование рынка, выбор целевых сегментов и позиционирование товара. Установление цен на товары: подходы к проблеме ценообразования.

19.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Процесс стратегического планирования	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0
2	Реализация стратегического плана и управление изменениями	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
3	Основы маркетинга	6.0	0.0	0.0	0.0	29.0	35.0

19.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

19.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

19.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

19.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Стратегическое планирование: учебник / С.А. Сироткин, Н.Р. Кельчевская. Екатеринбург: УрФУ, 2011. 298 с.

-Котляревская, И.В. / Стратегический маркетинг : учебное пособие. В 2 ч.Ч. 1 / И.В. Котляревская ; Мин-во науки и высшего образования РФ.— 3‑е изд., перераб. и доп.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2019.— 138 с.

б) дополнительная литература:

- Моргунова Н. В. / Тайм-менеджмент / Н. В. Моргунова, Р. В. Моргунова ; Владим. гос. ун-т им. А. Г. и Н. Г. Столетовых. ‒ Владимир : Изд-во ВлГУ, 2014 г. ‒ 72 стр.

- Стратегическое планирование: учеб. пособие / М. Н. Руденко, Е. Д. Оборина, Д. Н. Письменников; Перм. гос. нац. исслед. ун-т. – Пермь, 2014.– 96с

- Реброва, Н. П.  Основы маркетинга : учебник и практикум для среднего профессионального образования / Н. П. Реброва. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 277 с. 

- Быкова Н.В., Кисула В.В., Конев П.А., Никитина Т.Е., Новак Л.В. / Маркетинг [Электронный ресурс]: учебное пособие. – Нижний Новгород "Профессиональная наука", 2018. / - 294 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

19.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

19.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

19.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Конечным результатом стратегического управления является:

a) системный потенциал для достижения целей организации и ее внутренняя структура

б) превратить потенциал предприятия в реальную прибыль

в) использование существующей позиции предприятия

2. Стратегия определяет:

a) границы возможных действий организации и принимаемых управленческих решений

б) сознательное управление изменениями

в) простое реагирование на происходящие перемены

3. К ключевым характеристикам стратегического аспекта управления организацией в сравнении с оперативным (текущим) управлением относят:

a) гибкость, готовность к изменениям

б) производство товаров и услуг

в) эффективность использования внутренних ресурсов

4. Потенциал государственного унитарного предприятия, который обеспечивает достижение целей в будущем, состоит из:

a) внутренней структуры и организационных изменений, обеспечивающих чувствительность организации к переменам во внешней среде

б) сырьевых, финансовых и людских ресурсов, информации

в) способности своевременно обнаружить и правильно истолковать внешние изменения

5. Главной задачей стратегического менеджмента считается формирование и развитие конкурентных преимуществ организации в условиях:

a) непрерывных изменений во внешней среде

б) непрерывных изменений во внутренней среде

в) периодических изменений во внутренней и внешней среде

6. Для стратегического управления на основе экстраполяции главной задачей менеджера является:

a) выявление экономических проблем, лимитирующих рост организации

б) учет изменчивости факторов деятельности

в) внесение поправок в объем и структуру доходов/расходов фирмы

7. Стратегический менеджмент – это управленческий процесс, при котором руководители определяют:

a) абстрактные, обобщенные цели, превращающиеся в конкретные направления работы

б) долгосрочные перспективы развития

в) вид коммерческой деятельности фирмы

8. В стратегическом менеджменте обеспечение синергизма означает:

a) взаимодействие различных видов деятельности, дающее новое качество, не сводимое к простой сумме качеств отдельных видов деятельности

б) способность сосредоточить усилия управленцев на выявлении ключевых факторов развития организации

в) понимание стратегических потребностей в различных видах ресурсов и обеспечение их получения и эффективного использования

9. Функциональная стратегия государственной компании формирует стратегию:

a) отдельного стратегического подразделения организации

б) функциональной зоны хозяйствования

в) организации в целом и отдельного стратегического подразделения организации

10. К ключевым принципам стратегического управления относят:

a) взаимодействия различных видов деятельности, дающего новое качество состояния фирмы

б) ресурсы и последовательность шагов по достижению стратегических целей.

в) способность сосредоточить усилия управленцев на выявлении ключевых факторов развития организации

11. Потенциал государственной организации и стратегические возможности определяются ее:

a) новыми перспективными технологиями

б) организационными изменениями

в) архитектоникой и качеством персонала

12. Бизнес-стратегия организации определяет стратегию:

a) отдельного стратегического подразделения организации

б) функциональной зоны хозяйствования

в) организации в целом и отдельного стратегического подразделения организации

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

20. Рабочая программа учебной дисциплины «Маркетинг кредитных услуг»

20.1. Цель данной дисциплины заключается в формировании у слушателей глубокого понимания маркетинговых аспектов, связанных с предоставлением и продвижением кредитных услуг, а также в развитии навыков и знаний, необходимых для успешной работы в сфере финансовых услуг и кредитования.

Основные задачи освоения дисциплины:

- ознакомление с основными понятиями и принципами маркетинга кредитных услуг;
- изучение специфики рынка кредитных услуг и его основных участников;
- исследование методов анализа спроса и предложения на рынке кредитных услуг;
- обучение основам разработки стратегии маркетинга кредитных продуктов;
- освоение подходов к выбору целевых сегментов рынка и определению оптимальных кредитных продуктов для них;
- изучение методов ценообразования на кредитные продукты и подходов к определению скидок и комиссий;
- формирование навыков разработки и реализации маркетинговых кампаний по продвижению кредитных продуктов;
- исследование современных инструментов интернет-маркетинга и социальных медиа для продвижения кредитных услуг;
- овладение методами анализа эффективности маркетинговых кампаний и оценки возврата инвестиций (ROI);
- формирование навыков управления отношениями с клиентами (CRM) и повышения их лояльности к кредитным продуктам.

20.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Основы стратегического менеджмента и маркетинга, Основы кредитного брокериджа, Финансовый анализ, Психология бизнеса, Правовые аспекты соглашения кредитного брокера и клиента
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Знания, умения и навыки, полученные в результате изучения данной учебной дисциплины, используются при изучении последующих учебных дисциплин программы профессиональной переподготовки.

20.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

20.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 82.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	12
лекции (Л)	12.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	61.0
Промежуточная аттестация	9
Общая трудоемкость	82.0

20.5. Содержание учебной дисциплины

20.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Маркетинг кредитных услуг	Основы маркетинга в кредитной сфере. Сегментация и целевая аудитория. Позиционирование и брендирование. Продуктовая линейка кредитных услуг. Ценообразование в кредитном маркетинге. Каналы продаж и распространение кредитных услуг. Реклама и продвижение кредитных продуктов. Анализ рынка и конкурентоспособность. Исследования и маркетинговый анализ. Маркетинговые метрики и оценка эффективности. Этические и законные аспекты маркетинга в кредитной сфере. Маркетинговые инновации в кредитной индустрии. Маркетинговый план для кредитной компании. Кейс-стади и практические задания. Перспективы развития маркетинга кредитных услуг.
2.	Управление кредитными услугами	Основы управления кредитными услугами. Процесс выдачи кредитов. Управление кредитным портфелем. Продукты и услуги кредитных организаций. Оценка кредитного риска. Управление ликвидностью. Управление кредитными процессами. Коллекторская деятельность и урегулирование задолженностей. Технологии и инновации в управлении кредитами. Управление рисками в кредитной организации. Соблюдение нормативных требований и регулирование. Управление клиентским обслуживанием и удержанием клиентов. Управление персоналом и обучение сотрудников. Мониторинг и отчетность. Этические и социальные аспекты управления кредитами.

20.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Маркетинг кредитных услуг	6.0	0.0	0.0	0.0	30.0	36.0
2	Управление кредитными услугами	6.0	0.0	0.0	0.0	31.0	37.0

20.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

20.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

20.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

20.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Финансовый маркетинг : учебник и практикум для вузов / под общей редакцией С. В. Карповой, С. В. Мхитаряна. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 165 с. 

-Банковский менеджмент : учебное пособие / Е.Г. Шершнева, Е.С. Кондюкова.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2017.— 112 с.

б) дополнительная литература:

- Особенности маркетинга кредитных продуктов / - 8 стр.

- Ильина С.И. / Совершенствование системы обслуживания клиентов в коммерческих банках: Монография. Минобрнауки России, РГУ им. А.Н. Косыгина. Тамбов: Издательство Юконф, 2022. - 232 с.

- Помазанов, М. В.  Управление кредитным риском в банке: подход внутренних рейтингов (ПВР) : учебное пособие для вузов / М. В. Помазанов ; под научной редакцией Г. И. Пеникаса. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 292 с. 

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

20.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

20.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

20.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Производить то, что хочет покупатель и то, что он может купить в данный момент времени – это…

a) идея маркетинга

б) цель маркетинга

в) функция маркетинга

г) стратегия маркетинга

2. Назовите функцию, которая предполагает организацию производства новых товаров, управления качеством конкурентоспособностью продукции

a) продаж

б) управления и контроля

в) производственная

г) спроса

3. Назовите составляющие комплекса маркетинга

a) товарная политика

б) товарная, ценовая, сбытовая и коммуникативная политика

в) сбытовая политика

г) коммуникативная политика

4. Назовите функцию, которая предполагает организацию системы товародвижения и сервиса

a) организационная

б) управленческая

в) производственная

г) сбытовая

5. Основные понятия отражающие сущность маркетинга, - это:

a) Нужда, потребность

б) Запрос, товар

в) Обмен, сделка

г) Рынок

6. Стимулирующий маркетинг применяется:

a) при отрицательном спросе:

б) скрытом спросе;

в) отсутствии спроса;

г) нерациональном спросе;

7. Противодействующий маркетинг применяется:

a) при чрезмерном спросе:

б) нерациональном спросе;

в) падающем спросе;

г) отрицательном спросе.

8. Маркетинговое исследование — это:

a) то же самое, что и «исследование рынка»;

б) сбор, упорядочение, анализ и обобщение данных для обнаруже­ния и решения различных маркетинговых проблем;

в) постоянно действующая система сбора, классификации, анализа, оценки и распространения маркетинговой информации;

г) исследование маркетинга.

9. Способом связи с аудиторией, характеризующимся низким возвра­том данных, является:

a) телефон;

б) интервью;

в) эксперимент;

г) почта.

10. Макросреда маркетинга обусловлена:

a) состоянием экономики, демографии, политики, права, культуры, науки и техники, окружающей среды

б) деятельностью поставщиков, конкурентов, посредников, клиентов и контактных аудиторий;

в) существующим законодательством;

г) деятельностью государственных органов управления.

11. На собрании административно – управленческого персонала директор швейного предприятия сформулировал несколько задач, одна из которых непосредственно относится к службе управления маркетингом. Это задача:

a) определить стратегию развития предприятия;

б) Разработать план технического перевооружения предприятия;

в) дать предположительное описание товаров и услуг, которые предприятию следует изготавливать;

г) разработать план социального развития предприятия.

12. Фирма «МакДональдс» скорее всего, реализует:

a) массовый маркетинг;

б) товарно-дифференцированный маркетинг;

в) целевой маркетинг.

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.