1. Общие положения

Настоящая программа профессиональной переподготовки «Проведение сделок ипотечного кредитования под залог недвижимости при участии юридических или физических лиц» разработана с учетом положений:

- Федеральный закон от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»

- Приказ Минтруда России от 12 апреля 2013 г. № 148н «Об утверждении уровней квалификаций в целях разработки проектов профессиональных стандартов»

- Приказ Минобрнауки России от 1 июля 2013 г. № 499 «Об утверждении Порядка организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным профессиональным программам»

- Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 12 апреля 2013 г. N 148н "Об утверждении уровней квалификации в целях разработки проектов профессиональных стандартов"

- Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации от 23.08.2017 № 816 "Об утверждении Порядка применения организациями осуществляющими образовательную деятельность, электронного обучения, дистанционных образовательных технологий при реализации образовательных программ"

- Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ

Программа разработана на основе требований ФГОС: 38.02.07 Банковское дело, Приказ Минобрнауки России от 28.07.2014 N 837, Приказ Минобрнауки России от 05.02.2018 N 67.

Программа разработана с учетом профессионального(ых) стандарта(ов) (квалификационных требований):
- Профессиональный стандарт «Специалист по ипотечному кредитованию»

Разработчики:

- Клапова Елена Владимировна/ Преподаватель

- Сергоманов Дмитрий Николаевич/ Преподаватель

2. Цель реализации программы профессиональной переподготовки

Подготовка специалистов, обладающих знаниями и навыками, необходимыми для осуществления деятельности по предоставлению ипотечных кредитов под залог недвижимости с участием как юридических, так и физических лиц. В рамках курса слушатели должны изучить основы законодательства в области ипотечного кредитования, научиться разрабатывать кредитные продукты и проводить их оценку, анализировать риски и определять стоимость залога, а также овладеть навыками ведения переговоров и заключения сделок. Кроме того, в рамках курса рассматриваются вопросы взаимодействия с государственными органами и учреждениями, а также особенности работы с клиентами из разных сегментов рынка.

В рамках освоения программы профессиональной переподготовки обучающиеся готовятся к решению задач профессиональной деятельности следующих типов:

-осуществление кредитных операций;

-ведение расчетных операций;

Обучающиеся по программе готовятся к решению следующих задач проффесиональной деятельности:

1) осуществление кредитных операций

Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

2) ведение расчетных операций

Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.

Области профессиональной деятельности и (или) сферы профессиональной деятельности, в которых выпускники, освоившие программу, могут осуществлять профессиональную деятельность:

специалиста среднего звена банковского дела

Перечень основных объектов (или областей знания) профессиональной деятельности выпускников:

08.011 Специалист по ипотечному кредитованию
Трудовые функции, реализуемые после обучения	Код	Трудовые действия
Обобщенные трудовые функции: Обеспечение реализации политики банка в сфере ипотечного кредитования
Предварительное сопровождение деятельности по ипотечному кредитованию	A/01.6	-Сбор первоначальной информации о клиенте (контактной информации и минимальных требований к ипотечному кредиту). - Консультирование клиентов по видам ипотечных кредитов. - Информирование клиента о перечне документов, необходимых для оформления ипотечного кредита. - Предоставление клиенту бланков документов для оформления ипотечного кредита и информирование клиента о правилах их заполнения. - Сообщение клиенту ориентировочного срока принятия решения и предоставления ипотечного кредита. - Получение согласия клиента на обработку персональных данных. - Проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов, необходимых для получения ипотечного кредита. - Копирование и заверение документов, необходимых для формирования досье клиента. - Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о клиенте, а также параметров заявки на оформление ипотечного кредита. - Составление описи документов клиента для кредитного досье. - Формирование кредитного досье клиента. - Подготовка уведомления о принятом решении по ипотечному кредиту. - Информирование клиента о принятом решении по заявке на ипотечный кредит. - Предложение клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями клиента при оформлении ипотечного кредита. - Ведение автоматизированной базы данных клиентов
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика и анализ качества предмета ипотеки	A/02.6	-Оценка предмета ипотеки. - Оценка активов заемщика. - Оценка кредитной истории заемщика. - Определение максимально возможного размера ипотечного кредита. - Информирование клиента о перечне документов по предмету ипотеки. - Прием документов по предмету ипотеки. - Проверка наличия всех необходимых документов о предмете ипотеки, включая требуемые законодательством Российской Федерации согласия и разрешения, и соответствия их требованиям действующего законодательства Российской Федерации. - Информирование клиента о размере дополнительных расходов и комиссий, связанных с получением, обслуживанием и погашением ипотечного кредита. - Проверка правильности и полноты отчета об оценке. - Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения ипотечной сделки. - Подготовка заключения о целесообразности/нецелесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику по результатам оценки (анализа). - Оценка занятости и других характеристик заемщика (возраст, образование, профессиональный опыт)
Подготовка и заключение сделок ипотечного кредитования	A/03.6	-Осуществление взаимодействия с участниками ипотечной сделки. - Консультирование участников ипотечной сделки. - Согласование со сторонами сделки сроков, этапов и условий ее заключения. - Внесение сведений о сделке в автоматизированную банковскую систему. - Проверка правоспособности участников сделки. - Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии). - Подготовка кредитной документации. - Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка. - Обеспечения подписания сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации. - Организация открытия заемщиком текущих счетов. - Организация оплаты расходов, связанных с выдачей ипотечного кредита. - Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита. - Организация предоставления кредитных средств заемщику. - Организация закладки кредитных средств в депозитарий банка/безналичного перечисления кредитных средств для осуществления взаиморасчетов между сторонами сделки. - Участие в разрешении конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделок ипотечного кредитования. - Взаимодействие с партнерами банка (оценочные организации, страховые организации) при подготовке и заключении сделок ипотечного кредитования. - Организация и проведение встреч (консультаций) заемщика с работниками банка по вопросам проведения сделок ипотечного кредитования
Контроль исполнения условий договора ипотечного кредита	A/04.6	-Контроль соблюдения условий предоставления документов по сделке на государственную регистрацию. - Контроль соблюдения условий предоставления документов по сделке после государственной регистрации в банк. - Проверка представленных в банк документов после государственной регистрации на соответствие требованиям действующего законодательства Российской Федерации. - Передача сформированного кредитного досье на хранение. - Контроль выполнения оценочной организацией требований, касающихся содержания отчета об оценке предмета ипотеки. - Проведение (при необходимости) переговоров с оценочной организацией. - Контроль выполнения страховой организацией требований, касающихся страхового обеспечения. - Проведение (при необходимости) переговоров со страховой организацией. - Контроль выполнения требований правообладателей к содержанию договоров приобретения недвижимого имущества/имущественных прав. - Контроль исполнения заемщиками своих обязательств по кредитному договору и выявление нарушений условий кредитного договора. - Проведение мероприятий по устранению выявленных отклонений и нарушений условий кредитного договора. - Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка
Последующее сопровождение деятельности по ипотечному кредитованию	A/05.6	-Прием заявлений клиентов. - Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по ипотечным кредитным договорам. - Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора. - Обеспечение процедур снятия обременения с заложенного недвижимого имущества. - Обеспечение процедур, связанных с государственной регистрацией изменений кредитных договоров. - Подготовка и осуществление сделок по продаже объектов недвижимого имущества, находящихся в залоге в качестве обеспечения по ипотечным кредитам. - Обеспечение процедур выпуска закладной
Привлечение новых клиентов в целях продвижения ипотечного кредитования	A/06.6	-Формирование базы данных потенциальных клиентов банка в сфере ипотечного кредитования. - Проведение информационных мероприятий (семинары, промоакции, выставки) для потенциальных клиентов в сфере ипотечного кредитования. - Выезды к клиентам (потенциальным клиентам) в целях продвижения ипотечного кредитования. - Составление и отправка информационных писем потенциальным клиентам банка с предложениями в сфере ипотечного кредитования. - Консультирование корпоративных клиентов о порядке предоставления ипотечных кредитов и оказание помощи в подборе оптимального для клиента ипотечного кредита. - Передача работникам корпоративных клиентов информационных и рекламных материалов. - Осуществление кросс-продаж банковских продуктов корпоративным клиентам. - Анализ действующей клиентской базы по ипотечному кредитованию
Участие в развитии и совершенствовании деятельности банка по ипотечному кредитованию	A/07.6	-Проведение маркетинговых кампаний. - Поиск ипотечных брокеров и риелторов. - Формирование и ведение базы данных ипотечных брокеров и риелторов. - Консультирование ипотечных брокеров и риелторов о порядке предоставления ипотечных кредитов и оказание помощи в подборе оптимального ипотечного кредита. - Мониторинг и анализ рынка с целью выявления потенциальных организаций-партнеров в сфере ипотечного кредитования. - Формирование и ведение базы данных партнеров в сфере ипотечного кредитования. - Инициирование заключения соглашений о сотрудничестве с партнерами в сфере ипотечного кредитования. - Инициирование предложений по изменению действующих условий сотрудничества с партнерами в сфере ипотечного кредитования. - Организация и осуществление дежурств на территории организации-партнера с целью предоставления ипотечного кредитования. - Организация и осуществление дежурств на территории представителей организаций-партнеров с целью предложения услуг по подбору объекта недвижимого имущества. - Координирование взаимодействия заемщика с оценочной организацией - консультирование заемщика, инициирование процедуры оценки, отслеживание и получение отчета от оценочной организации. - Координирование взаимодействия заемщика со страховой организацией - консультирование заемщика, отслеживание и получение решения страховой организации. - Подготовка предложений по совершенствованию процесса ипотечного кредитования банка

Уровень квалификации в соответствии с профессиональным стандартом.

Уровень	Полномочия и ответственность	Характер умений	Характер знаний	Основные пути достижения уровня квалификации
6	Самостоятельная деятельность, предполагающая определение задач собственной работы и/или подчиненных по достижению цели. Обеспечение взаимодействия сотрудников и смежных подразделений. Ответственность за результат выполнения работ на уровне подразделения или организации.	Разработка, внедрение, контроль, оценка и корректировка направлений профессиональной деятельности, технологических или методических решений.	Применение профессиональных знаний технологического или методического характера, в том числе, инновационных Самостоятельный поиск, анализ и оценка профессиональной информации.	Образовательные программы высшего. образования - программы бакалавриата. Образовательные программы среднего профессионального образования - программы подготовки специалистов среднего звена. Дополнительные профессиональные программы. Практический опыт.

Перечень основных задач профессиональной деятельности выпускников (по типам)

Типы задач профессиональной деятельности	Задачи профессиональной деятельности	Объекты профессиональной деятельности (или области знания)
Область профессиональной деятельности (по Реестру Минтруда): специалиста среднего звена банковского дела
ведение расчетных операций	Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
осуществление кредитных операций	Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

3. Требования к квалификации поступающего на обучение

Лица, желающие освоить Программу, должны иметь или получать (проходить обучение в настоящее время) одно из следующих уровней образования:

1) Среднее профессиональное

2) Высшее - бакалавриат

3) Высшее - специалитет

4) Высшее - магистратура

5) Высшее - аспирантура, ординатура

При условии, что они получат дипломы о первичном образовании в период прохождения обучения по Программе. Кандидаты на зачисление на обучение по данной Программе документально подтверждают свой уровень образования, предоставляя копии и предъявляя документы об образовании государственного или установленного образца.

Требования к уровню подготовки поступающего на обучение, необходимые для освоения программы: владение навыками пользования персональным компьютером или мобильным устройством для выхода в сеть Интернет, информационнокоммуникационными технологиями для взаимодействия в Сети, в том числе офисными приложениями, аналогичными интернетресурсами и сервисами для онлайн-работы.

4. Планируемые результаты обучения

Компетенции выпускника, формируемые в результате освоения дополнительной профессиональной образовательной программы.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.
ОК-03 Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие.	Использование актуальной нормативно-правовой документацию по профессии (специальности).	Умения: определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности; применять современную научную профессиональную терминологию; определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования. Знания: содержание актуальной нормативно-правовой документации; современная научная и профессиональная терминология; возможные траектории профессионального развития и самообразования.
ОК-05 Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста.	Грамотно устно и письменно излагать свои мысли по профессиональной тематике на государственном языке. Проявление толерантность в рабочем коллективе.	Умения: грамотно излагать свои мысли и оформлять документы по профессиональной тематике на государственном языке, проявлять толерантность в рабочем коллективе. Знания: особенности социального и культурного контекста; правила оформления документов и построения устных сообщений.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

5. Условия реализации программы

5.1 Особенности организации учебного процесса

Обучение по Программе осуществляется единовременно (без разрывов), в порядке, определённом образовательной программой на основе договоров об обучении. Форма обучения и конкретные сроки освоения Программы определяются с учётом расписания курсов и указываются в договоре об обучении.

При использовании дистанционных образовательных технологий (онлайн-вебинаров) слушатели из других часовых поясов должны учитывать, что занятия с онлайн-трансляцией (онлайн-вебинары) проводятся по рабочим дням с 10:00 до 17:30 по московскому времени.

При наличии групп слушателей из удалённых регионов (одного или смежных часовых поясов) для них занятия могут быть проведены в иное, специально назначенное для этого, время (с учётом сдвига по времени). Доступ к электронным учебным пособиям, к системе тестирования, а также к стендам (виртуальным машинам в центре обработки данных - ЦОД) для дистанционного выполнения лабораторных (практических) работ должен предоставляется слушателям круглосуточно.

Предоставление прав и реквизитов удалённого доступа обучающихся к их «личным кабинетам» и назначенным им курсам и тестам целесообразно осуществлять на весь период обучения по Программе. Контроль за прохождением этапов обучения слушателей должен вестись как лицами, ответственными за СДО и обеспечение проведения занятий с применением дистанционных технологий, и преподавателями, ведущими занятия, так и менеджерами, отвечающими за договора об обучении конкретных слушателей.

5.2 Порядок передачи Программы другой образовательной организации

Передача настоящей дополнительной профессиональной программы другим образовательным организациям не предусматривается.

Передача Программы повышения квалификации другой образовательной организации допускается при создании необходимых условий её реализации и соблюдении требований законодательства Российской Федерации о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения и наличии разрешения органов управления, в ведении которых находятся организации, осуществляющие образовательную деятельность.

5.3 Порядок внесения изменений в Программу

Внесение изменений в настоящую дополнительную профессиональную программу осуществляются в соответствии с требованиями, установленными законодательными и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Перечень основной литературы может дополняться руководителями образовательных организаций при поступлении новых (уточненных) учебных пособий.

Перечень дополнительной литературы подлежит обновлению и (или) уточнению, с учетом введения в действие новых и утративших актуальность нормативных правовых актов и методических документов.

Незначительные правки, вызванные изменениями в нормативной базе или в составе учебных дисциплин (модулей, курсов) вносятся в рабочем порядке.

Существенные изменения в программу рассматривается Методическим советом, а сама Программа повторно утверждается директором и проходит процедуру согласования в установленном порядке.

6. Форма аттестации и оценочные материалы

Промежуточная аттестация проводится в форме зачетов, экзаменов, предназначена для объективного подтверждения и оценивания достигнутых результатов обучения после завершения изучения дисциплины.

Оценивание результатов формирования компетенций в рамках дисциплины у слушателей осуществляется по промежуточной аттестации.

Результаты оценки успеваемости заносятся в зачетноэкзаменационную ведомость и доводятся до сведения слушателей.

Итоговая аттестация обучающихся, освоивших программу профессиональной переподготовки, проводится в форме экзамена.

Перечень вопросов, используемых для проведения экзамена, формируется на основе перечней вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся при проведении промежуточных аттестаций по учебным дисциплинам, представленным в данной программе курса профессиональной переподготовки.

Оценка качества освоения Программы включает текущий контроль успеваемости и итоговую аттестацию выпускников (квалификационный экзамен).

При разработке оценочных средств для контроля качества изучения программы учитывались все виды связей между знаниями, умениями, навыками, позволяющие установить качество сформированных у обучающихся компетенций по видам деятельности и степень их общей готовности к соответствующей деятельности.

Для проведения итоговой аттестации создается аттестационная комиссия, состав которой утверждается руководителем организации.

В целях обеспечения объективного определения теоретической и практической подготовленности обучающихся к выполнению профессиональных задач по результатам обучения в состав аттестационной комиссии могут включаться представители других организаций.

Итоговой формой контроля полученных слушателями знаний является экзамен в соответствии с контрольными вопросами, представленными в рабочей программе.

Перечень вопросов, выносимых на итоговый экзамен:

1. В чем заключается роль банка в экономической системе?

2. В чем состоит сущность кредитной системы?

3. Какие виды операций в кредитно-финансовой сфере могут осуществлять только банки?

4. Какие субъекты являются эмитентами кредитных денег?

5. Каковы цели деятельности и функции центральных и коммерческих банков?

6. Каковы формы собственности Центральный банк (цб)?

7. В чем состоят различия между распределительной и рыночной банковскими системами?

8. Какова структура банковской системы Российской Федерации?

9. Какова структура платежного оборота России?

10. Каков правовой статус Банка России?

11. Каковы рыночные методы регулирования денежной массы в обращении?

12. В чем состоит различие между банковской операцией, банковским продуктом и банковской услугой?

13. В чем состоит сущность кредитоспособности и методы оценки кредитоспособности юридического лица?

14. Что такое банковский риск? Какие банковские риски относятся к типичным?

15. Какие источники формирования ресурсов банка относятся к недепозитным?

16. Какие виды счетов обслуживают межбанковские расчеты?

17. Назовите элементы и особенности кредитной сделки ( объект, субъект)?

18. Какие документы предоставляют заемщики (юридические лица) для получения кредита в банке?

19. Что такое кредитная линия?

20. Каковы способы обеспечения возвратности кредитов?

21. Как называется кредит клиенту банка при недостатке средств на его расчетном счете?

22. Определите сущность и назначение субординированных кредитов.

23. Укажите факторы, определяющие величину текущего кредитного риска.

24. Каковы отличительные черты ипотеки?

25. Что такое актуарная система расчетов?

26. Какие обязательные нормативы регулируют величину кредитного риска банка?

27. В чем заключается сущность и область применения контокоррентного счета?

28. Что такое ставка рефинансирования, в каких операциях она используется?

29. Лизинг, назовите элементы платы по договору лизинга, преимущества.

30. Назовите этапы лизинговой сделки.

31. Факторинг, назовите виды факторинга.

32. Назовите виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, разрешенные банкам при наличии лицензии Банка России.

33. Определите роль кредитных организаций на валютном рынке Российской Федерации.

34. Дайте понятие валютной позиции и ее видов. Регулирование валютной позиции.

35. Какие операции относятся к пассивным операциям банка?

36. Какие операции банков относятся к наиболее доходным, к наименее рисковым?

37. Собственный капитал банка. Назовите элементы и регулирование.

38. Привлеченные и заемные средства коммерческих банков. Назовите состав.

39. Дайте сравнительную характеристику видов депозитов.

40. Какие документы заполняются при приеме наличных денег в кассу банка, какие – при выдаче наличных денег из кассы банка?

41. Что рассматривается в ходе проверки соблюдения кассовой дисциплины клиентами коммерческого банка?

42. Какие меры могут предпринять банки в случае нарушения кассовой дисциплины?

43. В чем заключается специфика банковского менеджмента?

44. Какие требования к персоналу банка регулируются законами?

45. Что включает банковский кодекс?

46. Каковы особенности маркетинга в банках?

47. В чем заключаются особенности формирования прибыли в коммерческом банке?

48. Назовите особенности финансовой отчетности банков.

49. Сформулируйте понятие рисков, причина их возникновения и классификация.

50. Назовите причины построения системы управления рисками при кредитовании сельскохозяйственных производителей.

51. Назовите функции центрального банка Российской Федерации и принципы его организации.

52. Назовите основные функции и принципы организации коммерческих банков.

53. Назовите принципы деятельности и функции коммерческого банка.

54. Назовите организационные основы построения аппарата управления банком.

55. Назовите структуру аппарата управления банком и задачи его основных подразделений.

56. Назовите порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческих банков.

57. Назовите риски в банковской практике и управление ими.

58. Порядок и условия открытия расчетного счета в банке. Очередность платежей с расчетных счетов.

59. Понятие векселя и вексельная классификация.

60. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.

7. Организационно-педагогические условия

7.1 Кадровое обеспечение программы

Реализация программы профессиональной переподготовки обеспечивается педагогическими кадрами, имеющими, базовое образование, соответствующее профилю преподаваемой дисциплины. К образовательному процессу могут быть привлечены преподаватели из числа специалистов профильных организаций и учреждений.

7.2 Организационное обеспечение программы

Образовательная организация располагает необходимой материально-технической базой, включая аудитории, мультимедийную аппаратуру, оргтехнику, копировальные аппараты. Материальная база соответствует санитарным и техническим нормам и правилам и обеспечивает проведение всех видов подготовки слушателей, предусмотренных учебным планом реализуемой дополнительной профессиональной программы. Обучение проводится с применением дистанционных образовательных технологий.

Каждый обучающийся в течение всего периода обучения обеспечивается индивидуальным неограниченным доступом к электронной информационной образовательной среде, содержащей необходимые электронные образовательные ресурсы, перечисленные в модулях дополнительной профессиональной программы. Материалы для обучения размещены в электронной образовательной системе образовательной организации. Обучение осуществляется в Личном кабинете слушателя, доступ к которому производится по индивидуальному логину, получаемому слушателем после заключения договора на оказание образовательных услуг. В Личном кабинете обучение осуществляется посредством прохождения слушателем электронных учебных занятий различных видов. Виды и количество электронных учебных занятий по каждому разделу данной образовательной программы указаны в учебно-тематическом плане. Слушатель получает возможность получения консультаций преподавателя посредством заочного общения через электронную почту, а также онлайн консультаций. Большое внимание должно уделено практическим занятиям. Под практическими занятиями, указанными в учебном плане подразумевается самостоятельная работа слушателя, которую он выполняет по заданию куратора курса в off line режиме. Система позволяет осуществлять текущий контроль посредством контроля посещения слушателем личного кабинета и представленных модулей, промежуточный контроль осуществляется посредством проведения тестирования.

По окончании Программы слушатели проходят обязательную итоговую аттестацию в виде квалификационный экзамена по пройденному материалу. При тестировании используются, как правило, закрытая форма тестовых заданий: слушателю нужно выбрать один (или несколько) ответов из предложенного списка вариантов. Образовательная деятельность обучающихся предусматривает следующие виды учебных занятий и учебных работ: самостоятельное изучение материала, лекции, практические и семинарские занятия, и другие виды учебных занятий и учебных работ, определенные учебным планом. Для всех видов занятий академический час устанавливается продолжительностью 45 минут.

В качестве текущего контроля предусмотрены тестовые задания, рефераты, творческие работы, своевременное выполнение заданий для самостоятельной работы, участие в лекционных и практических занятиях, проводимых в заочном режиме.

Лицам, освоившим программу профессиональной переподготовки и прошедшим итоговую аттестацию, выдается диплом о профессиональной переподготовке с указанием нового вида профессиональной деятельности.

8. Учебный план программы профессиональной переподготовки

8.1.Форма обучения - Заочная. В процессе обучения применяются исключительно дистанционные образовательные технологии и электронное обучение.

8.2.Продолжительность обучения: 300 часов.

8.3.Режим занятий: 6 часов учебных занятий в день.

8.4.План учебного процесса

Наименование учебных дисциплин	Всего часов	Лекций	Семинары	Практические	Лабор.	Самост. работа	Промеж. аттестация
1. Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	28.0	4.0	0.0	0.0	0.0	21.0	3.0
Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
2. Законодательство РФ об ипотеке	16.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	3.0
Законодательство РФ об ипотеке	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
3. Психология делового общения	28.0	4.0	0.0	0.0	0.0	21.0	3.0
Деловая этика	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Деловое общение и коммуникации	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
4. Основы управления	40.0	6.0	0.0	0.0	0.0	31.0	3.0
Менеджмент	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Тайм-менеджмент	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Менеджмент финансами	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
5. Корпоративная банковская этика	41.0	6.0	0.0	0.0	0.0	32.0	3.0
Этика деловых отношений	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Этика решения конфликтов в деловом общении	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Этика работника банка	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
6. Основы ипотечного кредитования	28.0	4.0	0.0	0.0	0.0	21.0	3.0
Основы кредитования	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Основы ипотечного кредитования	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
7. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	15.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	3.0
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
8. Оценка залога	28.0	4.0	0.0	0.0	0.0	21.0	3.0
Оценка имущества	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Оценка залога	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
9. Организация процесса ипотечного кредитования	16.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	3.0
Организация процесса ипотечного кредитования	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
10. Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования	15.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	3.0
Управление рисками в сфере ипотечного кредитования	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
11. Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования	28.0	4.0	0.0	0.0	0.0	21.0	3.0
Основы маркетинга	13.0	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	0
Маркетинговые коммуникации	12.0	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
12. Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	11.0	1.0	0.0	0.0	0.0	7.0	3.0
Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	8.0	1.0	0.0	0.0	0.0	7.0	0
Промежуточная аттестация	3.0	0	0	0	0	0	3.0
Итоговая аттестация	6.0	0	0	0	0	0	0
Итого	300	41	0	0	0	217	36

8.5. Формы аттестации

Наименование учебных дисциплин	Всего часов	Промежуточная аттестация	Форма аттестаций
1. Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	28.0	3.0	Зачет
2. Законодательство РФ об ипотеке	16.0	3.0	Зачет
3. Психология делового общения	28.0	3.0	Зачет
4. Основы управления	40.0	3.0	Зачет
5. Корпоративная банковская этика	41.0	3.0	Зачет
6. Основы ипотечного кредитования	28.0	3.0	Зачет
7. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	15.0	3.0	Зачет
8. Оценка залога	28.0	3.0	Зачет
9. Организация процесса ипотечного кредитования	16.0	3.0	Зачет
10. Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования	15.0	3.0	Зачет
11. Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования	28.0	3.0	Зачет
12. Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	11.0	3.0	Зачет
Итоговая аттестация	6.0	0	Экзамен
Итого	300	36

8.6. Сводные данные по бюджету времени

Общий объем времени, отводимого на освоение программы (календарных дней/часов)			Распределение учебного времени (количество часов)
Всего	Из них		Всего часов учебных занятий	В том числе		Время на самост. работу	Итоговая аттестация	Резерв учебного времени
	Выходные, праздничные дни	Учебное время		Учебные занятия по расписанию	Практика
50/300	0	50/300	300	77	0.0	217.0	6.0	-

9.Календарный учебный график

Срок обучения – 8 недель.

Продолжительность академического часа соответствует нормативным требованиям (45 мин).

Наименование разделов, модулей, тем	Всего часов	1 месяц (168 часов, 6 часов в день)				2 месяц (132 часа, 6 часов в день)
1. Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	28.0
Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	13.0	13.0
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	12.0	12.0
Промежуточная аттестация	3.0	3.0
2. Законодательство РФ об ипотеке	16.0
Законодательство РФ об ипотеке	13.0	13.0
Промежуточная аттестация	3.0	1	2
3. Психология делового общения	28.0
Деловая этика	12.0		12.0
Деловое общение и коммуникации	13.0		13.0
Промежуточная аттестация	3.0		3.0
4. Основы управления	40.0
Менеджмент	12.0		12
Тайм-менеджмент	13.0			13.0
Менеджмент финансами	12.0			12.0
Промежуточная аттестация	3.0			3.0
5. Корпоративная банковская этика	41.0
Этика деловых отношений	13.0			13.0
Этика решения конфликтов в деловом общении	12.0			1	11
Этика работника банка	13.0				13.0
Промежуточная аттестация	3.0				3.0
6. Основы ипотечного кредитования	28.0
Основы кредитования	12.0				12.0
Основы ипотечного кредитования	13.0				3	10
Промежуточная аттестация	3.0					3.0
7. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	15.0
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	12.0					12.0
Промежуточная аттестация	3.0					3.0
8. Оценка залога	28.0
Оценка имущества	13.0					13.0
Оценка залога	12.0					1	11
Промежуточная аттестация	3.0						3.0
9. Организация процесса ипотечного кредитования	16.0
Организация процесса ипотечного кредитования	13.0						13.0
Промежуточная аттестация	3.0						3.0
10. Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования	15.0
Управление рисками в сфере ипотечного кредитования	12.0						12
Промежуточная аттестация	3.0							3.0
11. Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования	28.0
Основы маркетинга	13.0							13.0
Маркетинговые коммуникации	12.0							12.0
Промежуточная аттестация	3.0							3.0
12. Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	11.0
Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	8.0							8.0
Промежуточная аттестация	3.0							3
Итоговая аттестация	6.0								6.0
Итого	300	1 месяц (168 часов, 6 часов в день)				2 месяц (132 часа, 6 часов в день)

10. Рабочая программа учебной дисциплины «Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования»

10.1. Цель дисциплины - формирование у слушателей комплексного представления о правовых основах ипотечного кредитования, изучение основных законодательных актов, регулирующих данную сферу, а также анализ практических вопросов, связанных с заключением и исполнением договоров ипотеки.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение нормативно-правовых актов, регулирующих ипотечное кредитование в Российской Федерации;
- ознакомление студентов с основными положениями законодательства, регламентирующего ипотечное кредитование;
- формирование у студентов знаний о порядке оформления ипотечных кредитов и требованиях, предъявляемых к заемщикам;
- обучение студентов анализу и оценке правовых рисков, связанных с ипотечным кредитованием;
- рассмотрение вопросов, связанных с государственной поддержкой ипотечного кредитования и программами льготного ипотечного кредитования;
- изучение судебной практики по спорам, связанным с ипотечным кредитованием, и анализ возможных путей разрешения таких споров;
- обучение студентов составлению договоров ипотечного кредитования, а также договоров купли-продажи недвижимости с использованием ипотечных средств;
- формирование у студентов навыков анализа и оценки правовых последствий ипотечного кредитования для заемщиков, кредиторов и третьих лиц;
- изучение международного опыта нормативно-правового регулирования ипотечного кредитования и возможностей его адаптации в России.

10.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины

Дисциплина базируется на знаниях, полученных в процессе получения высшего образования (среднего профессионального образования)

Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее

Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования, Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования, Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования, Организация процесса ипотечного кредитования, Оценка залога, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Основы ипотечного кредитования, Законодательство РФ об ипотеке, Корпоративная банковская этика, Основы управления, Психология делового общения

10.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

10.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 28.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	4
лекции (Л)	4.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	21.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	28.0

10.5. Содержание учебной дисциплины

10.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	Основные законодательные акты, регулирующие ипотечное кредитование в Российской Федерации. Правовые основы залога недвижимости в ипотечном кредитовании. Договор ипотеки: содержание, порядок заключения и расторжения. Особенности ипотечного кредитования физических лиц. Ипотечное кредитование юридических лиц: особенности и требования. Государственное регулирование ипотечного кредитования. Роль и функции Центрального банка Российской Федерации в ипотечном кредитовании. Банковские и страховые продукты для ипотечного кредитования: виды и условия. Законодательное регулирование процесса оценки стоимости недвижимости для целей ипотеки. Особенности налогообложения ипотечных сделок. Разрешение споров и защита прав сторон в ипотечных сделках. Законодательство по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в контексте ипотечного кредитования.
2.	Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	Теоретические основы ипотечного кредитования. Ипотечное кредитование: исторические аспекты становления и этапы развития. Основные стратегии привлечения банками финансовых ресурсов для ипотечного кредитования. Виды программ ипотечного страхования. Нормативно-правовое регулирование ипотечного кредитования в Российской Федерации. Характеристика объекта исследования. Оценка кредитного портфеля банка. Программы и условия предоставления ипотечного кредитования. Перспективы развития ипотечного кредитования.

10.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0
2	Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

10.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

10.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

10.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

10.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования - 9 стр.

-Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.

б) дополнительная литература:

- Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования - 9 стр.

- ЦБ РФ - Банковская азбука - ипотечное кредитование, Москва, 2014. - 17 стр.

- Н. П. Назарчук / Ипотечное кредитование как инструмент решения жилищных проблем в Российской Федерации / – Тамбов : Изд-во ФГБОУ ВПО «ТГТУ», 2014. – 152 стр.

- Корчебный, Владимир Владимирович / Ипотечное кредитование и перспективы его развития в России. Монография – М.: Мир науки, 2023 г. - 103 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

10.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

10.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

10.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что из перечисленного не является функцией нормативно-правового обеспечения ипотечного кредитования?

a) Установление стандартов ипотечного кредитования

б) Регулирование процесса ипотечного кредитования

в) Контроль за соблюдением законодательства в области ипотечного кредитования

г) Предоставление рекомендаций по улучшению системы ипотечного кредитования

2. Что является основным документом, регулирующим ипотечное кредитование в Российской Федерации?

a) Гражданский кодекс РФ

б) Жилищный кодекс РФ

в) Федеральный закон “Об ипотеке (залоге недвижимости)”

3. Какие формы ипотечного кредита существуют в России согласно Федеральному закону “Об ипотеке”?

a) Целевой ипотечный кредит

б) Нецелевой ипотечный кредит

в) Смешанный ипотечный кредит

4. Что означает принцип единства судьбы земельного участка и расположенной на нем недвижимости в контексте ипотечного кредитования согласно Гражданскому кодексу РФ?

a) Земельный участок и недвижимость на нем являются единым объектом ипотеки

б) Земельный участок может быть продан без согласия кредитора в случае неисполнения обязательств заемщиком

в) Недвижимость может быть продана без земельного участка

5. Что включает в себя процедура ипотечного кредитования по Федеральному закону “Об ипотеке”?

a) Заключение договора ипотеки

б) Государственная регистрация ипотеки

в) Выдача ипотечного кредита

г) Все перечисленное

6. Что такое “ипотечное покрытие” согласно Федеральному закону “О рынке ценных бумаг”?

a) Закладная и документы, устанавливающие право собственности на недвижимость

б) Ценные бумаги, обеспеченные ипотекой недвижимости

в) Документы, подтверждающие право собственности на ипотечные кредиты

7. Что может служить основанием для обращения взыскания на заложенную недвижимость согласно Федеральному закону “Об ипотеке”?

a) Нарушение условий кредитного договора заемщиком

б) Прекращение выплаты ипотечного кредита

в) Истечение срока действия договора ипотеки

8. Какие формы ипотечного кредита не существуют в России?

a) Целевой ипотечный кредит

б) Нецелевой ипотечный кредит

в) Смешанный ипотечный кредит

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

11. Рабочая программа учебной дисциплины «Законодательство РФ об ипотеке»

11.1. Цель дисциплины - формирование у обучающихся комплексных знаний и практических навыков в области законодательства РФ, регулирующего ипотечное кредитование.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение основных нормативно-правовых актов, регулирующих ипотечное кредитование в России;
- ознакомление с основными принципами и понятиями ипотечного кредитования в соответствии с законодательством РФ;
- рассмотрение правового статуса субъектов ипотечных правоотношений и их прав и обязанностей;
- исследование особенностей заключения и исполнения договоров ипотеки;
- анализ вопросов залога недвижимости в рамках ипотечного кредитования;
- изучение особенностей ипотечного кредитования физических и юридических лиц, а также государственных и муниципальных органов;
- рассмотрение вопросов налогообложения в сфере ипотечного кредитования и разрешения споров;
- формирование навыков анализа и применения законодательства в практической деятельности специалистов в сфере ипотеки.

11.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Корпоративная банковская этика, Основы управления, Психология делового общения

11.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

11.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 16.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	2
лекции (Л)	2.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	11.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	16.0

11.5. Содержание учебной дисциплины

11.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Законодательство РФ об ипотеке	Общие положения законодательства Российской Федерации об ипотеке. Субъекты ипотечных правоотношений. Предмет ипотеки и его оценка. Заключение договора ипотеки и его регистрация. Права и обязанности сторон по договору ипотеки. Обеспечение исполнения обязательств по договору ипотеки. Прекращение ипотеки. Особенности ипотеки отдельных видов недвижимости. Ипотека земельных участков. Ипотека жилых домов и квартир. Ипотека предприятий и иных объектов недвижимости. Ипотека транспортных средств. Ипотека морских и воздушных судов. Ипотека космических объектов. Ипотека ценных бумаг. Особенности ипотеки в силу закона. Особенности ипотеки для обеспечения обязательств по кредитным договорам. Особенности залога прав требования и прав аренды недвижимости. Особенности ипотеки земельных участков, находящихся в государственной и муниципальной собственности. Особенности ипотеки жилых помещений, приобретаемых за счет средств материнского капитала.

11.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Законодательство РФ об ипотеке	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0

11.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

11.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

11.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

11.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Н. П. Назарчук / Ипотечное кредитование как инструмент решения жилищных проблем в Российской Федерации / – Тамбов : Изд-во ФГБОУ ВПО «ТГТУ», 2014. – 152 стр.

б) дополнительная литература:

- Федеральный закон от 16.07.1998 N 102-ФЗ (ред. от 02.08.2019) "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 02.08.2019)

- ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 31 августа 2023 г. № 1411 О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации и о приостановлении действия отдельных положений некоторых актов Правительства Российской Федерации по вопросам жилищного (ипотечного) кредитования граждан Российской Федерации

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

11.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

11.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

11.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Жилье используется в качестве …

a) товара

б) места проживания

в) средства обмена

г) средства расчета

2. В договоре ипотечного кредита предусмотрено (а) …

a) принятие мер по сохранности заложенного имущества

б) право на судебное разбирательство

в) обращение взыскания на имущество в порядке определенном законом

г) возможность неоднократного заклада жилья приобретенного по ипотечному кредиту

3. В зависимости от субъекта кредитования ипотечные кредиты выдаются …

a) индивидуальному частному предпринимателю торговли на приобретение стройматериалов

б) подрядчику на строительство жилья

в) застройщику на строительство жилья

г) юридическому лицу для строительства дополнительного цеха

4. Финансирование строительства жилья производится за счет …

a) кредитов банка

б) бюджетных средств государственных и местных органов

в) амортизационных средств предприятий

г) инвестиций частных лиц

5. При выдаче ипотечного кредита банк принимает во внимание:

a) небольшой семейный доход, но работающих в высокодоходных организациях

б) гарантию фирм или организаций в погашении кредита

в) личный годовой доход заемщика

г) состав семьи заемщика

6. Ипотека – это кредит под залог …

a) уже построенного жилья

б) приобретенного жилья

в) строящегося имущества

г) любого имущества

7. Индексируемые кредитные инструменты, используемые в жилищном строительстве, гарантируют банку …

a) значительно увеличить сумму кредита по сравнению с кредитами по фиксированным или изменяющимся кредитным ставкам

б) определенный уровень дохода

в) страхование от риска потери финансовых средств

г) давать кредит заемщику на погашение ранее взятого в этом банке кредита

8. Финансовый леверидж – это …

a) привлечение заемного капитала для завершения инвестиционной сделки

б) кредит под приобретение земельного участка

в) вложение нераспределенной прибыли в реконструируемый объект

9. Более высокий процент ссуды в величине залога …

a) отталкивает клиентов

б) увеличивает риск банка

в) уменьшает риск банка

г) привлекает клиентов

10. Обращение взыскания на заложенное имущество производится по решению …

a) суда

б) заемщика кредита

в) кредитодателя

11. В зависимости от объекта кредитования ипотечные кредиты можно подразделять на …

a) ссуды под освоение дачного участка

б) ссуды для приобретения земельных участков

в) ссуды на приобретение мебели для жилья

г) ссуды на жилищное строительство

12. Финансово-кредитные механизмы финансирования жилищного строительства

a) ипотечный кредит

б) лизинг

в) вторичный рынок закладных

г) институт залога

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

12. Рабочая программа учебной дисциплины «Психология делового общения»

12.1. Цель данной дисциплины заключается в обеспечении знаниями и пониманием психологических аспектов, оказывающих влияние на эффективное деловое общение. Основная цель - подготовить специалистов, способных эффективно взаимодействовать с коллегами, клиентами, партнерами и подчиненными в профессиональной среде, учитывая психологические особенности коммуникации.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение основных принципов и закономерностей делового общения;
- развитие навыков эффективного межличностного взаимодействия в рабочей среде;
- формирование умений устанавливать и поддерживать контакты с коллегами, партнерами и клиентами;
- обучение техникам активного слушания, аргументации и убеждения в процессе делового общения;
- освоение методов разрешения конфликтных ситуаций в рабочих коллективах;
- развитие коммуникативной компетентности и социальных навыков;
- ознакомление с психологическими аспектами влияния на принятие решений в бизнесе;
- формирование навыков самопрезентации и построения положительного имиджа в деловых кругах;
- изучение основ этики и культуры делового общения. 10. Развитие способностей к эффективному взаимодействию с учетом культурных и национальных особенностей деловых партнеров.

12.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Законодательство РФ об ипотеке, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования, Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования, Оценка залога, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Основы ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Основы управления

12.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

12.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 28.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	4
лекции (Л)	4.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	21.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	28.0

12.5. Содержание учебной дисциплины

12.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Деловая этика	Перечень этических принципов. Этические нормы работы. Правовая культура как условие профессионального становления специалиста. Структура, функции и принципы морали. Этика управления как специфическаяотрасльпрофессиональной этики. Составляющие делового этикета.
2.	Деловое общение и коммуникации	Понятие и виды деловых коммуникаций. Модели коммуникации и их применение. Разновидности национального языка и функциональные стили речи. Вербальные и невербальные средства коммуникации. Слушание в деловой коммуникации. Трудности и особенности деловых коммуникаций. Психология поведения в процессе деловых коммуникаций. Деструктивное общение и методы управления конфликтами. Профессиональная этика и этикет в деловых коммуникациях. Деловой этикет. Этикет в культуре внешности. Формы деловых коммуникаций. Деловые совещания. Понятие переговорного процесса. Самопрезентация. Особенности деловой переписки.

12.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Деловая этика	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0
2	Деловое общение и коммуникации	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0

12.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

12.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

12.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

12.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Л. Р. Фионова / Этика делового общения / - Пенза, 2020. - 111 стр.

-Н.Ф. Яковлева / Деловое общение / Красноярск - 270 стр.

б) дополнительная литература:

- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / Т.И. Синицына; Северо-Западный институт (филиал) Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), Фонд развития филиала МГЮА имени О.Е. Кутафина в г. Вологде. – Вологда, 2022. – 162 с.

- ПСИХОЛОГИЯ ДЕЛОВОГО ОБЩЕНИЯ. Хрестоматия. Учебное пособие для факультетов: психологических, экономических и менеджмента. Самара: Издательский Дом «Бахрах-М», 2006 г. - 784 стр.

- Л. Р. Фионова / Этика делового общения / - Пенза, 2020. - 111 стр.

- Бороздина, Г. В.  Психология и этика делового общения : учебник и практикум для вузов / Г. В. Бороздина, Н. А. Кормнова ; под общей редакцией Г. В. Бороздиной. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 392 с. 

- Скворцова В.Н. / Профессиональная этика / - Томск: Изд-во ТПУ, 2006. - 180 стр.

- Письменная форма деловой коммуникации. / - 12 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

12.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

12.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

12.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что является предметом психологии как науки?

a) сознание

б) душа

в) поведение

г) психика

2. К психическим свойствам личности относятся:

a) темперамент и способности

б) мышление и сознание

в) желания и потребности

г) эмоции и воля

3. Основными функциями психики являются:

a) отражение и защита организма

б) защита организма и представление

в) отражение и регуляция поведения и деятельности

г) регуляция поведения и прогнозирование

4. Направление психологии, основной задачей которого является применение научных знаний для помощи населению в повседневных и критических ситуациях, называется

a) общая психология

б) практическая психология

в) социальная психология

г) поведенческий подход

5. Интроспекция - это термин для обозначения метода

a) самонаблюдения

б) проективных тестов

в) лабораторного эксперимента

г) тестирования отдельных психических функций

6. К свойствам ощущений не относится:

a) целостность

б) контрастность

в) сенсибилизация

г) адаптация

7. Целостный нервный механизм, осуществляющий прием н анализ сенсорной информации определенного вида — это

a) механорецептор

б) синестезия

в) ноцирецептор

г) анализатор

8. Отнесенность сведений о внешнем мире, получаемых с помощью анализаторов, к объектам внешнего мира — это

a) категориальность восприятия

б) модальность ощущения

в) предметность восприятия

г) константность восприятия

9. Психический процесс, отвечающий за формирование целостного образа объекта при его непосредственном воздействии на анализаторы:

a) представление

б) ощущение

в) когнитивный диссонанс

г) восприятие

10. Поведение человека, противоречащее его представлениям и установкам, приводит к

a) когнитивному диссонансу

б) сенсорной депривации

в) социальной перцепции

г) ориентировочному рефлексу

11. Внимание. возникающее вследствие сознательно поставленной цели и требует определенных волевых усилий, называется

a) перцептивным

б) рассеянным

в) произвольным

г) непроизвольным

12. Один из механизмов внимания - очаг возбуждения, накапливающий в себе сигналы, и одновременно тормозящий работу других нервных центров, называется

a) центр Вернике

б) варолиев мост

в) ретикулярная формация

г) доминанта

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

13. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы управления»

13.1. Цель дисциплины - дать слушателям базовые знания и навыки в области управления, необходимые для успешной работы в различных сферах деятельности.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить основные понятия и принципы управления;
- освоить методы принятия решений и планирования;
- научиться анализировать и оценивать эффективность управленческих решений;
- ознакомиться с особенностями управления в различных отраслях и сферах деятельности;
- развить навыки работы в команде и лидерские качества;
- изучить основы делового общения и этики;
- получить представление о современных тенденциях и проблемах в области управления.

13.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Законодательство РФ об ипотеке, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования, Организация процесса ипотечного кредитования, Основы ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика

13.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

13.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 40.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	6
лекции (Л)	6.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	31.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	40.0

13.5. Содержание учебной дисциплины

13.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Менеджмент	Сущность менеджмента. Сферы управления и их особенности. Уровни управления. Обязанности менеджера по персоналу: подбор персонала, мотивация сотрудников, обучение персонала, управление конфликтами и стрессами. Менеджмент организации. Деловая коммуникация: встречи, обсуждение деловых вопросов. Настоящее совершенное и прошедшее простое время. Прошедшее простое и прошедшее совершенное время. Настоящее совершенное длительное время.
2.	Тайм-менеджмент	Тайм-менеджмент как тренировка контроля над количеством времени. Оценка роли тайм-менеджмента в повышении эффективности и продуктивности работы. Анализ использования рабочего времени. Структура и принципы тайм-менеджмента. Рабочее время, его понятие и структура, классификация затрат рабочего времени. Причины дефицита времени, порядок его планирования. Основные методы тайм-менеджмента. Анализ использования временного ресурса. Тайм-менеджмент в масштабах организации. Современные технологии, помогающие эффективно распределить распорядок дня.
3.	Менеджмент финансами	Основы финансового менеджмента. Финансовое планирование и бюджетирование. Управление операционным и инвестиционным капиталом. Финансовый анализ и показатели эффективности. Управление рисками и финансовой устойчивостью. Финансовое планирование и анализ в корпоративных финансах. Финансовые рынки и инструменты. Международные финансы и валютный риск. Этика и социальная ответственность в финансовом менеджменте. Информационные технологии в финансовом менеджменте.

13.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Менеджмент	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0
2	Тайм-менеджмент	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0
3	Менеджмент финансами	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

13.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

13.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

13.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

13.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Моргунова Н. В. / Тайм-менеджмент / Н. В. Моргунова, Р. В. Моргунова ; Владим. гос. ун-т им. А. Г. и Н. Г. Столетовых. ‒ Владимир : Изд-во ВлГУ, 2014 г. ‒ 72 стр.

-Норма английского языка: методический аспект. Improve Your English ! : учеб.-метод. пособие : в 2 ч. / авт.-сост. М. В. Максимова, М. В. Биянова, М. В. Салтыкова. – Глазов : Глазов. гос. пед. ин-т, 2022. – 86 стр.

-Финансовый менеджмент : учебное пособие / Ю.А. Долгих, Т.В. Бакунова, Е.А. Трофимова, Е. С. Панфилова ; под ред. Ю.А. Долгих ; М‑во науки и высшего образования РФ.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2021.— 118 с.

б) дополнительная литература:

- Л.Д. Столяренко / Педагогическая психология / - Ростов-на-Дону 2003 г. - 548 стр.

- Видеоурок: Менеджмент как система управления

- Brian Tracy, 2014 / Перевод на русский язык, издание на русском языке, оформление. ООО «Манн, Иванов и Фербер», 2016 / - 146 стр.

- Английский язык: учеб. пособие для организации самостоятельной работы студентов-бакалавров I курса заочного отделения всех направлений и профилей подготовки / авт.-сост. И.М. Некрасова, Н.П. Зонина; Перм. гос. гуманит.-пед. ун-т. – Пермь, 2015. – 56 с.

- Английский язык в профессиональной коммуникации: связи с общественностью и медиакоммуникации [Электронный ресурс] : учебно-методическое пособие / К. А. Клочко Пермский государственный национальный исследовательский университет. – Электронные данные. – Пермь, 2022. – 135 с.

- Ковалев В. В. / Финансовый менеджмент; теория и практика. — 2-е изд., перераб. и доп. - M.: TK Велби, Изд-во Проспект, 2007. - 1024 с.

- Финансовый менеджмент в организациях государственного сектора : учебное пособие / С. Н. Белова, А. А. Ельцин ; под ред. С. Н. Беловой. – Москва : Академия управления МВД России, 2023. – 88 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

13.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

13.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

13.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что выступает в качестве объединяющего и управляющего фактора производства?

a) Капитал, предпринимательские способности

б) земля

в) труд

2. Предмет науки управления, это:

a) природа управленческих отношений

б) опыт управления

в) методы управления

3. Что является источником власти и управления?

a) техника

б) собственность

в) люди

4. Предметом рассмотрения теории управления являются:

a) Организационно-управленческие отношения.

б) Технологическая документация.

5. Предметом управленческого труда является:

a) Ресурсы организации

б) Техника производства

в) Информация

6. Статику системы управления определяют:

a) Технология управления

б) Функции управления

в) Структуру управления

7. Система управления, это:

a) Совокупность взаимосвязанных элементов в пространстве, расположенных иерархически

б) Совокупность работ, определяющих направление деятельности.

в) Состав подразделений

8. Системный подход, это:

a) Метод исследования систем

б) Метод проектирования систем

в) Метод контроля систем

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

14. Рабочая программа учебной дисциплины «Корпоративная банковская этика»

14.1. Цель дисциплины - формирование знаний и навыков в области корпоративной банковской этики, необходимых для успешной работы специалистов в банковской сфере.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить основные принципы и нормы корпоративной этики в банковской сфере;
- освоить правила и стандарты поведения сотрудников банка;
- научиться применять методы управления конфликтами и разрешать этические дилеммы;
- ознакомиться с международными стандартами корпоративной этики и их применением в банковской практике;
- развить навыки эффективного общения и работы в коллективе;
- изучить принципы работы с конфиденциальной информацией и обеспечения информационной безопасности;
- получить представление о юридической ответственности за нарушение корпоративной этики в банке.

14.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Законодательство РФ об ипотеке, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Основы управления, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования, Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования, Оценка залога, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Основы ипотечного кредитования

14.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-03 Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное развитие.	Использование актуальной нормативно-правовой документацию по профессии (специальности).	Умения: определять актуальность нормативно-правовой документации в профессиональной деятельности; применять современную научную профессиональную терминологию; определять и выстраивать траектории профессионального развития и самообразования. Знания: содержание актуальной нормативно-правовой документации; современная научная и профессиональная терминология; возможные траектории профессионального развития и самообразования.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

14.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 41.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	6
лекции (Л)	6.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	32.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	41.0

14.5. Содержание учебной дисциплины

14.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Этика деловых отношений	Природа и сущность этики деловых отношений, ее принципы. Понятия, задачи и основные категории этики деловых отношений. Закономерности межличностных отношений. Субъекты деловых отношений. Природа и цель коммуникаций. Этика деловых межличностных отношений в рабочей группе. Этика деятельности руководителя. Виды контактов деятельности делового человека и приёмы установления. Коммуникативные и психологические барьеры, техники их преодоления. Модели общения и их использование в разнообразных формах делового общения. Мотивы поведения людей и техники влияния на других. Невербальные средства коммуникации, их значение. Виды невербальных коммуникаций и их проблемы. Вербальные средства коммуникации. Виды прагматической коммуникации. Формальное неформальное общение. Презентация как коммуникативной деятельности, ее основные принципы. Презентационные умения и навыки. Виды презентаций, психологические приёмы, коммуникативные технологии их проведения. Использование новых информационных технологий. Эффективное управление презентацией. Самопрезентация, ее виды.
2.	Этика решения конфликтов в деловом общении	Спорные вопросы, конфликты и противоречия на рабочем месте. Виды, причины и методы разрешения конфликтов. Общение в конфликтных ситуациях. Конфликты в деловой сфере. Факторы, способствующие возникновению и разрешению конфликтов. Управление конфликтами и стрессами. Разделение труда и взаимные услуги на работе. Использование служебного положения в личных целях. Виды дискриминации на рабочем месте. Природа и причины конфликтов. Понятие конфликтогена. Причины конфликтов. Динамика конфликтов. Типология конфликтов. Классификация и характеристика конфликтов. Типы поведения личности в конфликтных ситуациях. Разрешение конфликтов. Типовые стратегии поведения в конфликтных ситуациях. Посредники в конфликте и их функции.
3.	Этика работника банка	Профессиональная этика работника банка: основные принципы и правила. Конфиденциальность информации о клиентах и банковской тайне. Этические аспекты работы с жалобами и претензиями клиентов. Этика взаимоотношений между сотрудниками банка. Этика общения с клиентами и партнерами банка. Противодействие коррупции и мошенничеству в банковской сфере. Этика принятия решений в сложных этических ситуациях. Этические принципы работы с проблемными кредитами. Социальная ответственность банков и их роль в экономическом развитии страны. Этические нормы и стандарты поведения банковских служащих на рабочем месте и вне его.

14.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Этика деловых отношений	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0
2	Этика решения конфликтов в деловом общении	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0
3	Этика работника банка	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0

14.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

14.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

14.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

14.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Таран, А. С. Профессиональная этика юриста : учебник и практикум для среднего профессионального образования / А. С. Таран. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 329 с.

-Сорокотягин, И. Н. Профессиональная этика юриста : учебник для среднего профессионального образования / И. Н. Сорокотягин, А. Г. Маслеев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 281 с.

-АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "FORTEBANK" / Кодекс корпоративной этики / г. Нур-Султан, 2022 год - 8 стр.

б) дополнительная литература:

- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / В.В. Лихолетов. – Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2019. – 168 с.

- КОДЕКС профессиональной этики и служебного поведения служащих Банка России. Одобрен решением Совета директоров Банка России от 21 июня 2013 года (протокол № 13)

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

14.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

14.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

14.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что является основной целью корпоративной банковской этики?

a) Защита интересов клиентов

б) Защита интересов акционеров

в) Защита интересов государства

г) Защита интересов всех перечисленных групп

2. В чем заключается важность корпоративной банковской этики для клиентов?

a) Обеспечение прозрачности операций

б) Гарантия безопасности средств

в) Поддержание высокого уровня обслуживания

г) Все вышеперечисленное

3. Какая функция корпоративной банковской этики направлена на защиту интересов акционеров?

a) Контроль за деятельностью менеджеров

б) Обеспечение прибыльности

в) Минимизация рисков

г) Все перечисленные функции

4. В каких отношениях корпоративная банковская этика защищает интересы сотрудников?

a) В отношениях с клиентами

б) В отношениях с руководством

в) В отношениях друг с другом

г) Во всех перечисленных отношениях

5. Что относится к ключевым принципам корпоративной банковской этики в отношении государства?

a) Уплата налогов

б) Соблюдение законодательства

в) Предоставление полной информации о деятельности

г) Все перечисленное

6. Какой принцип корпоративной банковской этики предполагает, что банки должны действовать в интересах всех сторон, а не только в собственных интересах?

a) Принцип справедливости

б) Принцип ответственности

в) Принцип сотрудничества

г) Принцип лояльности

7. В каких случаях корпоративная банковская этика может быть нарушена?

a) Принятие решений в интересах банка, даже если это противоречит интересам клиента

б) Сокрытие информации о рисках и возможных убытках

в) Использование конфиденциальной информации в личных целях

г) В любых перечисленных случаях

8. Что может способствовать укреплению корпоративной банковской этики в организации?

a) Четко сформулированные принципы и ценности

б) Прозрачность и открытость в принятии решений

в) Эффективная система контроля и аудита

г) Все вышеперечисленное

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

15. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы ипотечного кредитования»

15.1. Цель дисциплины - сформировать у слушателей комплексное представление об основах ипотечного кредитования, его принципах, процессе и участниках.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить понятие и сущность ипотечного кредитования;
- раскрыть основные принципы ипотечного кредитования;
- описать процесс ипотечного кредитования от подачи заявки до погашения кредита;
- рассмотреть участников ипотечного рынка (банки, страховые компании, оценщики, регистраторы и т.д.) и их функции;
- проанализировать законодательную базу ипотечного кредитования;
- разобрать основные виды ипотечных продуктов и условия их предоставления;
- изучить риски ипотечного кредитования и методы их минимизации.

15.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Основы управления, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования, Организация процесса ипотечного кредитования, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика

15.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

15.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 28.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	4
лекции (Л)	4.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	21.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	28.0

15.5. Содержание учебной дисциплины

15.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Основы кредитования	Определение кредитования. Роли и функции кредитования. Кредитные продукты. Процесс кредитования. Кредитные риски. Принятие решения о выдаче кредита. Процентные ставки и условия кредитования. Залоги и гарантии. Кредитные договоры и документация. Правовые аспекты кредитования. Кредитоспособность заемщика. Международные аспекты кредитования. Кредитное скоринг и рейтинги. Инновации в кредитовании. Этические аспекты кредитования.
2.	Основы ипотечного кредитования	Понятие и сущность ипотечного кредитования. История развития ипотечного кредитования в России и за рубежом. Основные участники ипотечного кредитования и их функции. Виды ипотечных кредитов и их особенности. Оценка платежеспособности заемщика и определение размера ипотечного кредита. Процедура получения ипотечного кредита: этапы и документы. Оформление договора об ипотеке и государственной регистрации права собственности. Рефинансирование ипотечных кредитов: условия и преимущества. Риски ипотечного кредитования и способы их минимизации. Перспективы развития ипотечного кредитования в России.

15.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Основы кредитования	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0
2	Основы ипотечного кредитования	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0

15.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

15.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

15.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

15.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для вузов / В. Ю. Катасонов [и др.] ; под редакцией В. Ю. Катасонова, В. П. Биткова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 519 с. 

-Борлакова Татьяна Евгеньевна / ИПОТЕЧНОЕ ЖИЛИЩНОЕ КРЕДИТОВАНИЕ: ОСОБЕННОСТИ ФОРМИРОВАНИЯ И РАЗВИТИЯ / 2018 г. - 5 стр.

б) дополнительная литература:

- М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.

- Лекция: кредитования физических лиц / - 53 стр.

- Савинова Валентина Андреевна / Теоретические основы ипотечного жилищного кредитования и современная практика его развития в России / 2017 г. - 6 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

15.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

15.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

15.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что такое ипотечное кредитование?

a) Долгосрочное кредитование под залог недвижимости

б) Краткосрочное финансирование покупки недвижимости

в) Предоставление ссуд на развитие бизнеса под залог недвижимости

г) Нет верного ответа

2. Какие основные участники ипотечного рынка?

a) Заемщик, кредитор, страховая компания

б) Залогодатель, залогодержатель, оценщик

в) Покупатель, продавец, нотариус

г) Банк, брокер, застройщик

3. Какую роль играет страхование при ипотечном кредитовании?

a) Обязательно только страхование недвижимости

б) Обязательно страхование жизни и здоровья заемщика

в) Обязательно страхование недвижимости, жизни и здоровья заемщика

г) Страхование не обязательно

4. Каков срок ипотечного кредита?

a) От 5 до 10 лет

б) От 10 до 20 лет

в) От 20 до 30 лет

г) Более 30 лет

5. На что влияет первоначальный взнос по ипотечному кредиту?

a) На процентную ставку

б) На срок кредита

в) На размер ежемесячного платежа

г) На стоимость недвижимости

6. Что такое “ипотечное покрытие”?

a) Это залог, который обеспечивает выполнение обязательств заемщика перед кредитором

б) Это акции ипотечных банков

в) Это недвижимость, купленная в ипотеку

г) Это страховой полис на недвижимость

7. Что такое аннуитетный платеж?

a) Ежемесячный платеж по кредиту, который включает в себя сумму начисленных процентов за пользование кредитом и сумму основного долга

б) Ежемесячная выплата равными долями

в) Ежемесячное погашение части основного долга

г) Один из видов кредита, при котором размер ежемесячного взноса остается неизменным на протяжении всего срока погашения

8. Каким образом происходит погашение ипотечного кредита?

a) Дифференцированными платежами

б) Аннуитетными платежами

в) Комбинированным способом

г) Любым из перечисленных способов

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

16. Рабочая программа учебной дисциплины «Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика»

16.1. Цель дисциплины - научить слушателей проводить оценку платежеспособности и кредитоспособности потенциальных заемщиков для принятия обоснованных решений о выдаче кредитов.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить методы оценки платежеспособности заемщика, такие как анализ доходов, расходов, активов и обязательств;
- освоить методики оценки кредитоспособности заемщика, включая анализ кредитной истории, оценку рисков и прогнозирование дефолта;
- научиться применять статистические и математические модели для оценки вероятности возврата кредита;
- ознакомиться с нормативно-правовой базой, регулирующей оценку платежеспособности и кредитоспособности заемщиков;
- развить навыки анализа финансовых отчетов и другой информации о заемщике;
- изучить особенности оценки кредитоспособности для различных видов кредитов, таких как ипотечные, автокредиты, потребительские кредиты и т. д;
- получить представление о влиянии макроэкономических факторов на оценку платежеспособности заемщиков.

16.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Основы ипотечного кредитования, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования, Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования, Оценка залога

16.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

16.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 15.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	2
лекции (Л)	2.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	10.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	15.0

16.5. Содержание учебной дисциплины

16.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	Понятие и принципы оценки кредитоспособности и платежеспособности потенциального заемщика. Методы оценки кредитоспособности физических лиц: анализ доходов и расходов, скоринговые модели, андеррайтинг. Особенности оценки кредитоспособности юридических лиц: анализ финансовых показателей, бизнес-плана, кредитной истории. Использование информационных технологий в оценке кредитоспособности заемщиков. Определение предельного размера ипотечного кредита на основе оценки платежеспособности заемщика. Учет рисков при оценке кредитоспособности заемщика: процентный, кредитный, рыночный риски. Взаимодействие с государственными учреждениями и кредитными бюро при оценке кредитоспособности заемщика. Мониторинг кредитного портфеля и оценка качества выданных ипотечных кредитов. Способы повышения уровня кредитоспособности заемщиков: образовательные программы, развитие финансовых инструментов. Оценка кредитоспособности иностранных граждан и нерезидентов при ипотечном кредитовании.

16.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

16.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

16.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

16.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

16.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Ханнанова Е. А. / Анализ оценки кредитоспособности физических лиц / - 3 стр.

б) дополнительная литература:

- Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

16.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

16.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

16.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Платежеспособность заемщика - это способность заемщика своевременно и в полном объеме исполнять свои обязательства перед кредитором.

a) Верно

б) Неверно

2. Кредитоспособность заемщика - это его способность погасить кредит и выплатить проценты по нему

a) Верно

б) Неверно

3. При оценке кредитоспособности заемщика учитываются только официальные доходы заемщика.

a) Верно

б) Неверно

4. При оценке платежеспособности заемщика учитываются все его доходы, включая неофициальные.

a) Верно

б) Неверно

5. Для оценки кредитоспособности заемщика используются только данные о его доходах за последние 3 месяца.

a) Верно

б) Неверно

6. При оценке кредитоспособности учитываются только стабильные источники дохода заемщика.

a) Верно

б) Неверно

7. При оценке кредитоспособности учитывается наличие у заемщика имущества, которое может быть использовано в качестве обеспечения по кредиту.

a) Верно

б) Неверно

8. При оценке кредитоспособности не учитывается возраст заемщика.

a) Верно

б) Неверно

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

17. Рабочая программа учебной дисциплины «Оценка залога»

17.1. Цель дисциплины – дать слушателям теоретические знания и практические навыки в области оценки залога, необходимые для работы в сфере ипотечного и других видов кредитования.

Основные задачи освоения дисциплины:

- знакомство с основными понятиями, связанными с оценкой залога;
- обучение методам оценки стоимости различных видов залога;
- изучение специфики оценки различных видов имущества, принимаемых в залог;
- развитие навыков анализа рыночной стоимости залога;
- обучение работе с данными о рыночной стоимости аналогичных объектов залога;
- формирование умений применять различные подходы к оценке залога (затратный, сравнительный, доходный);
- изучение принципов составления отчетов об оценке залога;
- обучение применению полученных знаний на практике при оценке залога в различных сферах деятельности;
- развитие навыков критического мышления и анализа информации при оценке залога.

17.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Организация процесса ипотечного кредитования

17.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

17.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 28.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	4
лекции (Л)	4.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	21.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	28.0

17.5. Содержание учебной дисциплины

17.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Оценка имущества	Теоретические основы налогообложения и кадастровой оценки. Эволюция формирования основных понятий кадастровой оценки. Системный и процессный подходы в кадастровой оценки. Институциональный подход в налогообложении и кадастровой оценки. Международный опыт налогообложения и массовой оценки.
2.	Оценка залога	Правовая основа оценки залога в ипотечном кредитовании. Цели и задачи оценки залога. Виды залога и их особенности. Методы оценки стоимости залога. Факторы, влияющие на стоимость залога. Отчет об оценке залога: структура и содержание. Особенности оценки различных видов недвижимости. Оценка земельных участков. Оценка жилых домов и квартир. Оценка коммерческой недвижимости. Оценка транспортных средств. Оценка морских и воздушных судов. Оценка космических объектов. Оценка ценных бумаг. Оценка арендных прав на недвижимость. Оценка залога при кредитовании под залог прав требования. Оценка залоговых обязательств при банкротстве. Роль страхования залога в ипотечном кредитовании. Процесс оценки залога: этапы и процедуры. Взаимодействие оценщика с другими участниками ипотечного кредитования.

17.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Оценка имущества	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0
2	Оценка залога	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

17.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

17.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

17.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

17.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Сергеева И.Г. Экономика недвижимости: Учеб. пособие. СПб.: НИУ ИТМО; ИХиБТ, 2013. 51 с.

-Комитет по залогам и оценке / МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО АНАЛИЗУ ЛИКВИДНОСТИ ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ ДЛЯ ЦЕЛЕЙ ЗАЛОГА / - 60 стр.

б) дополнительная литература:

- Оценка коммерческой недвижимости: учебное пособие / О. В. Мезенцева. Екатеринбург : УрФУ, 2011. 115 с.

- Пылаева А.В., Основы кадастровой оценки недвижимости / А. В. Пылаева ; Нижегор. гос. архитектур.-строит. ун-т. – Н. Новгород : ННГАСУ, 2014. – 140с.

- Нетишинская Л. Ф. / Залог как способ обеспечения исполнения обязательства: общие положения : учеб. пособие Л. Ф. Нетишинская. – Краснодар : КубГАУ, 2015 – 89 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

17.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

17.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

17.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Оценка залога - это процесс определения стоимости имущества, которое передается в залог, с целью обеспечения возврата кредита или займа.

a) Верно

б) Неверно

2. Оценка залога может проводиться как до, так и после выдачи кредита.

a) Верно

б) Неверно

3. Если оценка залога проводится до выдачи кредита, то стоимость имущества должна быть равна или превышать размер кредита.

a) Верно

б) Неверно

4. Оценка залога должна учитывать рыночные условия и текущую стоимость имущества.

a) Верно

б) Неверно

5. Оценка залога является обязательной процедурой для всех видов кредитов.

a) Верно

б) Неверно

6. Оценка залога помогает банку определить, стоит ли выдавать кредит и на каких условиях.

a) Верно

б) Неверно

7. Оценка залога не влияет на решение банка о выдаче кредита.

a) Верно

б) Неверно

8. Оценка залога может быть проведена как самим банком, так и независимым оценщиком.

a) Верно

б) Неверно

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

18. Рабочая программа учебной дисциплины «Организация процесса ипотечного кредитования»

18.1. Цель дисциплины - дать обучающимся теоретические знания и практические навыки, необходимые для организации и управления процессом ипотечного кредитования.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучить законодательную и нормативную базу, регулирующую ипотечное кредитование;
- освоить методики оценки платежеспособности заемщиков, анализа кредитных рисков и разработки ипотечных программ;
- научиться организовывать работу ипотечных банков, разрабатывать внутренние документы и процедуры;
- получить практические навыки решения возникающих проблем и конфликтов в процессе ипотечного кредитования;
- развить навыки управления персоналом, занимающимся ипотечным кредитованием;
- изучить методы анализа и оценки эффективности процесса ипотечного кредитования.

18.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Оценка залога, Основы ипотечного кредитования, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Основы управления
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования, Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования

18.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

18.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 16.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	2
лекции (Л)	2.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	11.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	16.0

18.5. Содержание учебной дисциплины

18.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Организация процесса ипотечного кредитования	Организация работы ипотечного отдела банка: структура, функции и задачи. Разработка и внедрение кредитных продуктов ипотечного кредитования. Анализ рынка ипотечного кредитования и определение стратегии развития банка на этом рынке. Разработка системы оценки рисков ипотечного кредитования и управление ими. Организация процесса андеррайтинга ипотечных заемщиков и принятие решений о выдаче кредита. Организация процесса оценки и страхования ипотечного имущества. Организация работы с просроченной задолженностью по ипотечным кредитам. Организация взаимодействия с государственными и муниципальными органами, регистрационными и оценочными компаниями. Автоматизация процессов ипотечного кредитования с использованием современных информационных технологий. Организация обучения и повышения квалификации сотрудников ипотечного отдела.

18.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Организация процесса ипотечного кредитования	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0

18.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

18.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

18.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

18.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Теоретические основы ипотечного кредитования / - 62 стр.

б) дополнительная литература:

- ЦБ РФ - Банковская азбука - ипотечное кредитование, Москва, 2014. - 17 стр.

- СТАНДАРТ ОТВЕТСТВЕННОГО ИПОТЕЧНОГО КРЕДИТОВАНИЯ / - 76 стр.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

18.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

18.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

18.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Какой основной документ регулирует процесс ипотечного кредитования в России?

a) Гражданский кодекс

б) Федеральный закон “Об ипотеке (залоге недвижимости)”

в) Оба ответа верны

2. Что такое андеррайтинг ипотечного кредита?

a) Оценка платежеспособности заемщика

б) Оценка стоимости объекта залога

в) Анализ кредитного предложения

г) Все ответы верны

3. Что является основным источником дохода банка при ипотечном кредитовании?

a) Комиссия за выдачу кредита

б) Процентные платежи по кредиту

в) Продажа дополнительных услуг

г) Все ответы верны

4. Что включает в себя процедура оценки недвижимости при ипотечном кредитовании?

a) Оценку рыночной стоимости объекта недвижимости

б) Определение физического состояния объекта

в) Расчет ликвидационной стоимости

г) Все ответы верны

5. Что такое ипотечное кредитование?

a) Это вид кредита, который выдается на покупку недвижимости с последующим залогом этой недвижимости

б) Это кредит, который выдается без залога

в) Это вид потребительского кредита на любые нужды

6. Какие документы необходимы для получения ипотечного кредита?

a) Паспорт, справка о доходах, документы на приобретаемую недвижимость

б) Паспорт и справка о доходах

в) Паспорт и документы на приобретаемую недвижимость

7. На какой срок выдается ипотечный кредит?

a) От 5 до 10 лет

б) От 10 до 20 лет

в) От 20 до 30 лет

8. Какой процент ставки по ипотечному кредиту?

a) 6-7%

б) 8-9%

в) 10-11%

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

19. Рабочая программа учебной дисциплины «Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования»

19.1. Цель дисциплины - подготовка специалистов, способных разрабатывать и внедрять кредитную политику в сфере ипотечного кредитования, а также управлять рисками, связанными с предоставлением таких кредитов.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение нормативно-правового регулирования ипотечного кредитования и основных принципов формирования кредитной политики;
- освоение методов оценки рисков и управления ими в процессе предоставления ипотечных кредитов;
- получение навыков разработки кредитных продуктов и программ, учитывающих риски и потребности заемщиков;
- изучение методов анализа результатов реализации кредитной политики, а также оценки эффективности управления рисками.

19.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Организация процесса ипотечного кредитования, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования

19.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам	Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах. Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности.	Умения: распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте; анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи; выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы; составлять план действия; определять необходимые ресурсы; владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах; реализовывать составленный план; оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника). Знания: актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте; алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях; методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач; порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов	Умение оценки кредитоспособности клиентов.	Знать: нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; законодательство Российской Федерации о персональных данных; нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите); рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков; порядок взаимодействия с бюро кредитных историй; законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг; требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; состав и содержание основных источников информации о клиенте; методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов; методы андеррайтинга предмета ипотеки; методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Уметь: консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита; определять платежеспособность физического лица; оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам; проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов; проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита; составлять заключение о возможности предоставления кредита; оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа); проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов; проводить андеррайтинг предмета ипотеки.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

19.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 15.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	2
лекции (Л)	2.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	10.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	15.0

19.5. Содержание учебной дисциплины

19.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Управление рисками в сфере ипотечного кредитования	Теоретические основы управления рисками в ипотечном кредитовании. Идентификация и классификация рисков в ипотечном кредитовании. Методы оценки рисков в ипотечном кредитовании: кредитные рейтинги, стресс-тестирование, сценарный анализ. Управление кредитным риском в ипотечном кредитовании: установление лимитов, мониторинг, работа с проблемной задолженностью. Управление риском ликвидности в ипотечном кредитовании: планирование и оптимизация денежных потоков, управление портфелем активов и пассивов. Управление рыночными рисками в ипотечном кредитовании: оценка процентного риска, валютного риска, риска изменения цен на недвижимость. Управление операционными рисками в ипотечном кредитовании: обеспечение информационной безопасности, оптимизация бизнес-процессов, снижение вероятности ошибок. Управление репутационными рисками в ипотечном кредитовании: построение системы комплаенс, соблюдение законодательства и нормативных требований, работа с жалобами и обращениями клиентов. Интеграция риск-менеджмента в систему корпоративного управления банка: создание комитетов по рискам, взаимодействие с регуляторами, разработка стратегии управления рисками.

19.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Управление рисками в сфере ипотечного кредитования	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

19.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

19.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

19.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

19.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-О РЕГУЛИРОВАНИИ РИСКОВ, СВЯЗАННЫХ С ВОЗМОЖНЫМ РАСПРОСТРАНЕНИЕМ ПЛАВАЮЩИХ ПРОЦЕНТНЫХ СТАВОК В ИПОТЕЧНОМ КРЕДИТОВАНИИ / - 21 стр.

б) дополнительная литература:

- Риски ипотечного кредитования: классификация, методы оценки / 15 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

19.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

19.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

19.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Что из перечисленного является основной целью кредитной политики в сфере ипотечного кредитования?

a) Увеличение прибыли банка

б) Обеспечение доступности жилья для населения

в) Минимизация рисков

2. Какой из нижеперечисленных рисков является наиболее существенным в сфере ипотечного кредитования?

a) Риск ликвидности

б) Кредитный риск

в) Операционный риск

3. Какие из перечисленных мер способствуют снижению кредитного риска в ипотечном кредитовании?

a) Установление более низких процентных ставок

б) Использование залога в виде недвижимости

в) Развитие механизмов страхования кредитов

4. Какой процент от стоимости недвижимости должен составлять первоначальный взнос при ипотечном кредитовании в большинстве стран?

a) 10%

б) 20%

в) 30%

5. Как влияет увеличение первоначального взноса на кредитный риск ипотечного кредита?

a) Уменьшает

б) Не влияет

в) Увеличивает

6. Что из нижеперечисленного не является инструментом управления кредитным риском в ипотечном кредитовании:

a) диверсификация портфеля

б) установление лимитов на одного заемщика

в) обязательное страхование

г) ограничение срока займа

7. Что из нижеперечисленного является основным показателем эффективности кредитной политики банка в сфере ипотечного кредитования:

a) объем выданных кредитов

б) процентная ставка по кредитам

в) доля просроченных кредитов

г) объем прибыли банка

8. Какой показатель позволяет оценить уровень кредитного риска ипотечного портфеля банка:

a) стандартное отклонение

б) коэффициент покрытия долга

в) дюрация

г) бета-коэффициент

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

20. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования»

20.1. Цель дисциплины - формирование у слушателей базовых знаний и навыков, необходимых для работы в области маркетинга ипотечных продуктов.

Основные задачи освоения дисциплины:

- изучение основных понятий и концепций маркетинга, применимых к сфере ипотечного кредитования;
- освоение методов исследования рынка ипотечных продуктов, анализа потребностей и предпочтений заемщиков;
- получение навыков разработки маркетинговых стратегий и планов для продвижения ипотечных продуктов;
- изучение методов ценообразования на ипотечные продукты, а также определения оптимальной процентной ставки и условий кредитования;
- развитие навыков работы с маркетинговыми инструментами, такими как реклама, продвижение в социальных сетях, участие в ипотечных ярмарках и т.д.;
- изучение основ работы с клиентами, включая консультации по вопросам ипотечного кредитования и помощь в выборе оптимального ипотечного продукта.

20.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Кредитная политика и управление рисками в сфере ипотечного кредитования, Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Корпоративная банковская этика, Психология делового общения
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования

20.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности	Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач. Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты.	Умения: определять задачи для поиска информации; определять необходимые источники информации; планировать процесс поиска; структурировать получаемую информацию; выделять наиболее значимое в перечне информации; оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска. Знания: номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности; приемы структурирования информации; формат оформления результатов поиска информации.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций
Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов; Осуществлять и оформлять выдачу кредитов; Осуществлять сопровождение выданных кредитов; Проводить операции на рынке межбанковских кредитов; Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
Объект или область знания:
ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам	Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам.	Знать: нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери; порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Уметь: рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва; рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов.	08.019 Специалист по потребительскому кредитованию

20.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 28.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	4
лекции (Л)	4.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	21.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	28.0

20.5. Содержание учебной дисциплины

20.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Основы маркетинга	Социальные основы маркетинга: удовлетворение людских потребностей. Процесс управления маркетингом. Системы маркетинговых исследования и маркетинговой информации. Маркетинговая среда. Рынок предприятий и поведение покупателей от имени предприятий. Сегментирование рынка, выбор целевых сегментов и позиционирование товара. Установление цен на товары: подходы к проблеме ценообразования.
2.	Маркетинговые коммуникации	Основы маркетинговых коммуникаций. Интегрированный маркетинг-коммуникационный план. Реклама и продвижение товаров и услуг. PR и связи с общественностью. Цифровой маркетинг и интернет-коммуникации. Событийный маркетинг и организация мероприятий. Медиапланирование и закупка рекламы. Анализ и метрики в маркетинговых коммуникациях. Креативные маркетинговые коммуникации. Международные маркетинговые коммуникации.

20.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Основы маркетинга	2.0	0.0	0.0	0.0	11.0	13.0
2	Маркетинговые коммуникации	2.0	0.0	0.0	0.0	10.0	12.0

20.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

20.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

20.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

20.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-Котляревская, И.В. / Стратегический маркетинг : учебное пособие. В 2 ч.Ч. 1 / И.В. Котляревская ; Мин-во науки и высшего образования РФ.— 3‑е изд., перераб. и доп.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2019.— 138 с.

-Куликова А.В. Маркетинговые коммуникации. Учебно-методическое пособие. – Нижний Новгород: Нижегородский госуниверситет им. Н.И. Лобачевского, 2016 – 62 с.

б) дополнительная литература:

- Реброва, Н. П.  Основы маркетинга : учебник и практикум для среднего профессионального образования / Н. П. Реброва. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 277 с. 

- Быкова Н.В., Кисула В.В., Конев П.А., Никитина Т.Е., Новак Л.В. / Маркетинг [Электронный ресурс]: учебное пособие. – Нижний Новгород "Профессиональная наука", 2018. / - 294 с.

- Маркетинговые коммуникации: учебное пособие / Ж.Т. Кульчикова, Н.А. Баранова. – Костанай: Костанайский филиал ФГБОУ ВО «ЧелГУ», 2020. – 100 с.

- Голубкова, Е. Н.  Интегрированные маркетинговые коммуникации : учебник и практикум для вузов / Е. Н. Голубкова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 363 с. 

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

20.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

20.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

20.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Двуединый подход в маркетинге – это:

a) Удовлетворение и формирование потребностей и покупательских предпочтений;

б) Детальное изучение нужд, потребностей и запросов;

в) Активное воздействие на существующий спрос на рынке;

г) Верный вариант В и С

2. Рынок продавца – это:

a) Когда спрос выше предложения;

б) Когда спрос ниже предложения;

в) Когда спрос равен предложению

г) Верный вариант А и С

3. Маркетинговая деятельность выступает как:

a) Самостоятельный вид деятельности

б) Функция менеджмента по интеграции усилий предприятия;

в) Коммерческая деятельность;

г) Верный вариант А и В;

4. Для совершения добровольного обмена необходимо соблюдение следующих основных условий:

a) Сторон должно быть как минимум две

б) Согласованное время совершения

в) Каждая сторона должна располагать чем – то, что могло бы представить ценность для другой стороны

г) Каждая сторона должна быть способна осуществлять коммуникацию и доставку своего товара

5. Для совершения сделки необходимо соблюдение следующих основных условий:

a) наличие по меньшей мере двух ценностно – значимых объектов

б) согласованное время совершения

в) согласованное место проведения

г) каждая сторона должна быть способна осуществлять коммуникацию и доставку своего товара

6. Определите правильность последовательности развития рынка:

a) 1-й период — сбытовой: 2- й период – производственный 3-й период - маркетинговый;

б) 1-й период — маркетинговый; 2- й период – производственный;3-й период — .сбытовой;

в) 1-й период — производственный; 2-й период — сбытовой 3-й период — маркетинговый.

г) Нет правильного варианта

7. Рынок товара, на котором существует его постоянный дефицит и покупателю приходится прилагать дополнительные усилия по приобретению данного товара, принято считать:

a) дефицитным рынком;

б) рынком продавца;

в) рынком конкурента;

г) рынком покупателя.

8. Несмотря на наличие значительного числа определений маркетинга, в каждом из них есть нечто общее, а именно:

a) приоритет производителя;

б) приоритет покупателя;

в) приоритет посредника;

г) приоритет потребителя.

9. Деятельность фирмы направленная на превращение потенциального покупателя в клиента – это…

a) маркетинг

б) менеджмент

в) экономика предприятия

г) ремаркетинг

10. Концепция маркетинга утверждает» что:

a) потребители будут благожелательны, которые широко распространены и доступны по цене;

б) потребители не будут покупать товары организации в достаточных количествах;

в) залогом достижения целей организации является определение нужд и потребностей целевых рынков;

г) залогом достижения целей организации является обеспечение желаемой удовлетворенности более эффективными и более продуктивными, чем у конкурентов, способами;

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.

21. Рабочая программа учебной дисциплины «Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования»

21.1. Цель дисциплины — обучить слушателей практическим навыкам проведения сделок ипотечного кредитования.

Основные задачи освоения дисциплины:

- ознакомить студентов с этапами проведения ипотечной сделки;
- обучить методам оценки кредитоспособности заемщиков;
- освоить методики оценки недвижимости;
- получить навыки работы с документами;
- составить договоры ипотечного кредитования;
- изучить особенности проведения ипотечных сделок с разными типами недвижимости в разных регионах.

21.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки

Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины	Основы маркетинга в сфере ипотечного кредитования, Организация процесса ипотечного кредитования, Основы ипотечного кредитования, Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования, Основы управления
Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее	Знания, умения и навыки, полученные в результате изучения данной учебной дисциплины, используются при изучении последующих учебных дисциплин программы профессиональной переподготовки.

21.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины

В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.

В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции

Общие компетенции
Код и наименование компетенции	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения
Категория (группа) общих компетенций:
ОК-05 Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного контекста.	Грамотно устно и письменно излагать свои мысли по профессиональной тематике на государственном языке. Проявление толерантность в рабочем коллективе.	Умения: грамотно излагать свои мысли и оформлять документы по профессиональной тематике на государственном языке, проявлять толерантность в рабочем коллективе. Знания: особенности социального и культурного контекста; правила оформления документов и построения устных сообщений.

Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения

Профессиональные компетенции
Код и наименование профессиональной компетенции (ПК)	Наименование индикатора достижения компетенции	Результаты обучения	Основание (профстандарт, анализ опыта)
Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций
Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов; Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах; Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней; Осуществлять межбанковские расчеты; Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям; Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Объект или область знания:
ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов	Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов.	Знать: содержание и порядок формирования юридических дел клиентов; порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств; порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядок планирования операций с наличностью; порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов; типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов. Умения: консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям; оформлять договоры банковского счета с клиентами; проверять правильность и полноту оформления расчетных документов; открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов; оформлять выписки из лицевых счетов клиентов; рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; рассчитывать прогноз кассовых оборотов; составлять календарь выдачи наличных денег; рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе; составлять отчет о наличном денежном обороте; устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов; отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов; исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов; использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.	08.027 Специалист по платежным услугам

21.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы

Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 11.0 часа(ов).

Вид учебной работы	Всего часов
Аудиторные занятия (всего), в том числе:	1
лекции (Л)	1.0
практические занятия (ПЗ)	0.0
семинары (С)	0.0
лабораторные работы (ЛР)	0.0
Самостоятельная работа (СР, всего),	7.0
Промежуточная аттестация	3
Общая трудоемкость	11.0

21.5. Содержание учебной дисциплины

21.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины

№ п/п	Наименование раздела учебной дисциплины	Содержание раздела
1.	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	Подготовка и оформление документов для получения ипотечного кредита. Проведение оценки платежеспособности и кредитоспособности заемщика. Рассмотрение заявки на ипотечный кредит и принятие решения о его выдаче. Оформление и регистрация договора об ипотеке. Осуществление контроля за исполнением обязательств по ипотечному кредиту. Работа с просроченной задолженностью: методы взыскания и урегулирования. Взаимодействие с оценочными и страховыми компаниями в процессе ипотечного кредитования. Применение современных информационных технологий в процессе ипотечного кредитования. Анализ и оценка эффективности ипотечных операций банка. Разработка стратегий развития ипотечного бизнеса и оценка их результативности.

21.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий

№ п/п	№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля))	Л	ПЗ	ЛР	С	СР	Всего
1	Практикум по проведению сделок ипотечного кредитования	1.0	0.0	0.0	0.0	7.0	8.0

21.6. Лабораторный практикум

Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.

21.7. Cеминары

Семинары программой не предусмотрены.

21.8. Практические занятия

Практические занятия программой не предусмотрены.

21.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:

а) основная литература:

-МЕДВЕДЕВА С.Н., ГАМБЕЕВА Ю.Н. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ПОСОБИЕ ПРАКТИКУМ ДЕНЬГИ, БАНКИ, КРЕДИТ / СЕВАСТОПОЛЬ 2018 г. - 124 стр.

б) дополнительная литература:

- Практикум. Финансовая математика : учебное пособие / Н. Г. Леонова. - Хабаровск : Изд-во Тихоокеан. гос. ун-та, 2015. - 104 с.

- Деньги, кредит, банки. Практикум: учеб. пособие / сост. А.А. Маланьина. – Костанай: Костанайский филиал ФГБОУ ВПО «ЧелГУ», 2016. – 140 с.

в) программное обеспечение:

не требуется.

г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:

Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.

21.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности

Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.

Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.

Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.

Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.

В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.

Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:

а) Каналы связи.

б) Компьютерное оборудование.

в) Периферийное оборудование.

г) Программное обеспечение.

д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.

21.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины

Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.

Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.

Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы. Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.

Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .

21.12. Форма аттестации и оценочные материалы

Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.

Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.

Перечень тестов:

1. Какой основной документ регулирует ипотечное кредитование в Российской Федерации?

a) Гражданский кодекс РФ

б) Федеральный закон “Об ипотеке (залоге недвижимости)”

в) Налоговый кодекс РФ

2. Какие виды ипотечных кредитов существуют?

a) Ипотека на покупку жилья на первичном рынке

б) Ипотека на покупку жилья на вторичном рынке

в) Ипотека для индивидуального жилищного строительства

г) Все вышеперечисленные

3. Что такое аннуитетный платеж по ипотечному кредиту?

a) Равный ежемесячный платёж по кредиту, который включает в себя сумму начисленных процентов за пользование кредитом и сумму основного долга

б) Ежемесячный платёж, сумма которого уменьшается к концу срока кредитования, так как проценты начисляются на остаток задолженности

4. Какую сумму составляет первоначальный взнос по ипотечному кредиту в большинстве банков?

a) 10% от стоимости приобретаемой недвижимости

б) 20% от стоимости приобретаемой недвижимости

в) 30% от стоимости приобретаемой недвижимости

г) Более 30% от стоимости приобретаемой недвижимости

5. Какие документы необходимы для получения ипотечного кредита?

a) Паспорт гражданина РФ, справка о доходах, копия трудовой книжки

б) Паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, военный билет

в) ИНН, страховое свидетельство, диплом о высшем образовании

6. В каких случаях банк может отказать в выдаче ипотечного кредита?

a) Если заемщик не соответствует требованиям банка по возрасту или стажу работы

б) Если у заемщика есть непогашенные кредиты в других банках

в) Если заемщик планирует приобрести недвижимость у своего родственника

г) Если заемщик отказывается страховать свою жизнь и здоровье

7. Что такое ипотечное страхование?

a) Страхование жизни и здоровья заемщика

б) Страхование имущества (недвижимости)

в) Страхование титула (права собственности)

г) Все перечисленные виды страхования

8. Что такое реструктуризация ипотечного кредита?

a) Изменение условий ипотечного кредита (суммы, срока, процентной ставки) по соглашению сторон

б) Прощение части долга заемщику в связи с трудным финансовым положением

в) Продажа ипотечной квартиры с торгов для погашения долга

г) Аннулирование ипотечного кредита

Наименование оценочного средства	Краткая характеристика оценочного средства	Критерии оценки выполнения задания
Тестовое задание	Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях. Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации.	- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно; – оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно; – оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно; – оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.