1. Общие положения
Настоящая программа профессиональной переподготовки «Осуществление работы по взысканию задолженностей» разработана с учетом положений:
- Федеральный закон от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации»
- Приказ Минтруда России от 12 апреля 2013 г. № 148н «Об утверждении уровней квалификаций в целях разработки проектов профессиональных стандартов»
- Приказ Минобрнауки России от 1 июля 2013 г. № 499 «Об утверждении Порядка организации и осуществления образовательной деятельности по дополнительным профессиональным программам»
- Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 12 апреля 2013 г. N 148н "Об утверждении уровней квалификации в целях разработки проектов профессиональных стандартов"
- Приказ Министерства образования и науки Российской Федерации от 23.08.2017 № 816 "Об утверждении Порядка применения организациями осуществляющими образовательную деятельность, электронного обучения, дистанционных образовательных технологий при реализации образовательных программ"
- Федеральный закон "О персональных данных" от 27.07.2006 N 152-ФЗ
Программа разработана на основе требований ФГОС: 38.02.07 Банковское дело, Приказ Минобрнауки России от 28.07.2014 N 837, Приказ Минобрнауки России от 05.02.2018 N 67.
Программа разработана с учетом профессионального(ых) стандарта(ов) (квалификационных требований):
- Профессиональный стандарт «Специалист по работе с просроченной задолженностью»
Разработчики:
- Клапова Елена Владимировна/ Преподаватель
- Сергоманов Дмитрий Николаевич/ Преподаватель
2. Цель реализации программы профессиональной переподготовки
Подготовка специалистов в области взыскания задолженности, способных применять современные методы и инструменты для эффективного решения задач, связанных с возвратом долгов.
Данная программа предназначена для тех, кто хочет получить знания и навыки в области юриспруденции, экономики, психологии и других смежных дисциплин, необходимых для работы в сфере взыскания задолженности. Программа включает в себя изучение как теоретических основ, так и практических аспектов данной деятельности, а также обучение навыкам ведения переговоров, анализа и обработки информации, принятия решений и работы с клиентами.
В рамках освоения программы профессиональной переподготовки обучающиеся готовятся к решению задач профессиональной деятельности следующих типов:
-осуществление кредитных операций;
-ведение расчетных операций;
Обучающиеся по программе готовятся к решению следующих задач проффесиональной деятельности:
1) осуществление кредитных операций
Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.
2) ведение расчетных операций
Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Области профессиональной деятельности и (или) сферы профессиональной деятельности, в которых выпускники, освоившие программу, могут осуществлять профессиональную деятельность:
специалиста среднего звена банковского дела
Перечень основных объектов (или областей знания) профессиональной деятельности выпускников:
| 08.014 Специалист по работе с просроченной задолженностью |
Трудовые функции,
реализуемые после обучения |
Код |
Трудовые действия |
| Обобщенные трудовые функции: Взаимодействие с должником на ранних стадиях взыскания задолженности |
| Анализ информации (досье) о заемщике, имеющем просроченную задолженность | A/01.5 | -Изучение кредитного досье заемщика, имеющего просроченную задолженность.
- Определение уровня платежеспособности заемщика, имеющего просроченную задолженность, на основании сведений кредитного досье.
- Выявление причин просроченной задолженности.
- Определение контактных данных для проведения переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность.
- Выбор на основании полученных данных стратегии, тактики и методов работы с заемщиком.
- Планирование звонков по всем контактным телефонам заемщика.
- Составление перечня аргументированных доводов.
- Подготовка календарного плана-графика коммуникаций с должником.
- Подготовка письма-обращения к должнику.
- Подготовка документации для работы с заемщиком, имеющим просроченную задолженность |
| Подготовка плана мероприятий по обеспечению производства платежей по просроченным задолженностям заемщика | A/02.5 | -Формирование в специализированном программном обеспечении шаблонов уведомлений о наличии задолженности.
- Доведение до заемщика, имеющего просроченную задолженность, информации о последствиях ненадлежащего исполнения условий договора.
- Отправка писем-уведомлений о наличии задолженности.
- Анализ способов оплаты просроченной задолженности.
- Проведение телефонных переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, подведение итогов переговоров и составление отчетов.
- Планирование последующих мероприятий по обеспечению производства платежей по просроченным задолженностям |
| Проведение переговоров с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, и поручителями | A/03.5 | -Установление личного контакта с заемщиком, имеющим просроченную задолженность.
- Обсуждение с заемщиком, имеющим просроченную задолженность, сценария производства платежей по просроченным задолженностям.
- Доведение до сведения заемщика, имеющего просроченную задолженность, последствий ненадлежащего исполнения условий договора, условий штрафных санкций (в зависимости от договорных обязательств).
- Разъяснение заемщику, поручителю или залогодателю последствий невыполнения ими своих финансовых обязательств.
- Получение (по возможности) с заемщика объяснительной записки по факту просрочки платежей.
- Определение с заемщиком либо поручителем даты совершения платежа для погашения просроченной задолженности.
- Осмотр залогового/иного имущества, составление соответствующих актов.
- Передача уведомления о наличии задолженности |
| Обобщенные трудовые функции: Внесудебная работа по взысканию задолженности |
| Инициация процедур реструктуризации задолженности | B/01.6 | -Анализ перспектив взыскания задолженности (по сумме сбора задолженности, по просрочке, по типам кредитных продуктов).
- Обоснование целесообразности программ дисконтирования (реструктуризации) долгов.
- Подготовка и передача кредитору документов для судопроизводства и исполнительного производства |
| Оптимизация портфеля долгов | B/02.6 | -Прогнозирование результативности взыскания по реестрам долгов.
- Анализ затрат на взыскание задолженности по конкретным реестрам долгов.
- Анализ текущей результативности по работе с реестром должников на регулярной основе.
- Корректировка стратегии взыскания в зависимости от результатов прогноза.
- Подготовка пакета нормативной документации для участия в тендерах на получение объемов долгов в работу.
- Взаимодействие с представителем заказчика по текущему сопровождению реестров.
- Сопровождение цессионных сделок при покупке портфеля долгов |
Уровень квалификации в соответствии с профессиональным стандартом.
| Уровень |
Полномочия и
ответственность |
Характер умений |
Характер знаний |
Основные пути
достижения уровня
квалификации |
| 5 |
Самостоятельная деятельность по решению практических задач, требующих самостоятельного анализа ситуации и ее изменений.
Участие в управлении решением поставленных задач в рамках подразделе-ния
Ответственность за решение поставленных задач или результат деятельности группы работников или подразделения.
|
Решение различных типов практических задач с элементами проектирования.
Выбор способов решения в изменяющихся (различных) условиях рабочей ситуации
Текущий и итоговый контроль, оценка и коррекция деятельности.
|
Применение профессиональных знаний технологического или методического характера.
Самостоятельный поиск информации, необходимой для решения поставленных профессиональных задач.
|
Образовательные программы среднего профессионального образования - программы подготовки специалистов среднего звена, программы подготовки квалифицированных рабочих (служащих).
Основные программы профессионального обучения – программы профессиональной подготовки по профессиям рабочих, должностям служащих, программы переподготовки рабочих, служащих, программы повышения квалификации рабочих, служащих
Дополнительные профессиональные программы.
Практический опыт.
|
| 6 |
Самостоятельная деятельность, предполагающая определение задач собственной работы и/или подчиненных по достижению цели.
Обеспечение взаимодействия сотрудников и смежных подразделений.
Ответственность за результат выполнения работ на уровне подразделения или организации.
|
Разработка, внедрение, контроль, оценка и корректировка направлений профессиональной деятельности, технологических или методических решений. |
Применение профессиональных знаний технологического или методического характера, в том числе, инновационных
Самостоятельный поиск, анализ и оценка профессиональной информации.
|
Образовательные программы высшего. образования - программы бакалавриата.
Образовательные программы среднего профессионального образования - программы подготовки специалистов среднего звена.
Дополнительные профессиональные программы.
Практический опыт.
|
Перечень основных задач профессиональной деятельности выпускников (по типам)
Типы задач
профессиональной деятельности |
Задачи профессиональной
деятельности |
Объекты профессиональной
деятельности (или области знания) |
| Область профессиональной деятельности (по Реестру Минтруда): специалиста среднего звена банковского дела |
| ведение расчетных операций | Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. | |
| осуществление кредитных операций | Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. | |
3. Требования к квалификации поступающего на обучение
Лица, желающие освоить Программу, должны иметь или получать (проходить обучение в настоящее время) одно из следующих уровней образования:
1) Среднее профессиональное
2) Высшее - бакалавриат
3) Высшее - специалитет
4) Высшее - магистратура
5) Высшее - аспирантура, ординатура
При условии, что они получат дипломы о первичном образовании в период прохождения обучения по Программе. Кандидаты на зачисление на обучение по данной Программе документально подтверждают свой уровень образования, предоставляя копии и предъявляя документы об образовании государственного или установленного образца.
Требования к уровню подготовки поступающего на обучение, необходимые для освоения программы: владение навыками пользования персональным компьютером или мобильным устройством для выхода в сеть Интернет, информационнокоммуникационными технологиями для взаимодействия в Сети, в том числе офисными
приложениями, аналогичными интернетресурсами и сервисами для онлайн-работы.
4. Планируемые результаты обучения
Компетенции выпускника, формируемые в результате освоения дополнительной профессиональной образовательной программы.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
| ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач.
Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. | Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять наиболее значимое в перечне информации;
оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска.
Знания:
номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат оформления результатов поиска информации. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| Объект или область знания: |
| ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов. | Знать:
содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
порядок планирования операций с наличностью;
порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;
типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
Умения:
консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
оформлять договоры банковского счета с клиентами;
проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
составлять календарь выдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
составлять отчет о наличном денежном обороте;
устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов. | 08.027 Специалист по платежным услугам
|
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов | Умение оценки кредитоспособности клиентов. | Знать:
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
законодательство Российской Федерации о персональных данных;
нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите);
рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков;
порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
методы андеррайтинга предмета ипотеки;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица.
Уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
проводить андеррайтинг предмета ипотеки. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
| ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам | Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам. | Знать:
нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
Уметь:
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
5. Условия реализации программы
5.1 Особенности организации учебного процесса
Обучение по Программе осуществляется единовременно (без разрывов), в порядке, определённом образовательной программой на основе договоров об обучении. Форма обучения и конкретные сроки освоения Программы определяются с учётом расписания курсов и указываются в договоре об обучении.
При использовании дистанционных образовательных технологий (онлайн-вебинаров) слушатели из других часовых поясов должны учитывать, что занятия с онлайн-трансляцией (онлайн-вебинары) проводятся по рабочим дням с 10:00 до 17:30 по московскому времени.
При наличии групп слушателей из удалённых регионов (одного или смежных часовых поясов) для них занятия могут быть проведены в иное, специально назначенное для этого, время (с учётом сдвига по времени). Доступ к электронным учебным пособиям, к системе тестирования, а также к стендам (виртуальным машинам в центре обработки данных - ЦОД) для дистанционного выполнения лабораторных (практических) работ должен предоставляется слушателям круглосуточно.
Предоставление прав и реквизитов удалённого доступа обучающихся к их «личным кабинетам» и назначенным им курсам и тестам целесообразно осуществлять на весь период обучения по Программе. Контроль за прохождением этапов обучения слушателей должен вестись как лицами, ответственными за СДО и обеспечение проведения занятий с применением дистанционных технологий, и преподавателями, ведущими занятия, так и менеджерами, отвечающими за договора об обучении конкретных слушателей.
5.2 Порядок передачи Программы другой образовательной организации
Передача настоящей дополнительной профессиональной программы другим образовательным организациям не предусматривается.
Передача Программы повышения квалификации другой образовательной организации допускается при создании необходимых условий её реализации и соблюдении требований законодательства Российской Федерации о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения и наличии разрешения органов управления, в ведении которых находятся организации, осуществляющие образовательную деятельность.
5.3 Порядок внесения изменений в Программу
Внесение изменений в настоящую дополнительную профессиональную программу осуществляются в соответствии с требованиями, установленными законодательными и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Перечень основной литературы может дополняться руководителями образовательных организаций при поступлении новых (уточненных) учебных пособий.
Перечень дополнительной литературы подлежит обновлению и (или) уточнению, с учетом введения в действие новых и утративших актуальность нормативных правовых актов и методических документов.
Незначительные правки, вызванные изменениями в нормативной базе или в составе учебных дисциплин (модулей, курсов) вносятся в рабочем порядке.
Существенные изменения в программу рассматривается Методическим советом, а сама Программа повторно утверждается директором и проходит процедуру согласования в установленном порядке.
Промежуточная аттестация проводится в форме зачетов, экзаменов, предназначена для объективного подтверждения и оценивания достигнутых результатов обучения после завершения изучения дисциплины.
Оценивание результатов формирования компетенций в рамках дисциплины у слушателей осуществляется по промежуточной аттестации.
Результаты оценки успеваемости заносятся в зачетноэкзаменационную ведомость и доводятся до сведения слушателей.
Итоговая аттестация обучающихся, освоивших программу профессиональной переподготовки, проводится в форме экзамена.
Перечень вопросов, используемых для проведения экзамена, формируется на основе перечней вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся при проведении промежуточных аттестаций по учебным дисциплинам, представленным в данной программе курса профессиональной переподготовки.
Оценка качества освоения Программы включает текущий контроль успеваемости и итоговую аттестацию выпускников (квалификационный экзамен).
При разработке оценочных средств для контроля качества изучения программы учитывались все виды связей между знаниями, умениями, навыками, позволяющие установить качество сформированных у обучающихся компетенций по видам деятельности и степень их общей готовности к соответствующей деятельности.
Для проведения итоговой аттестации создается аттестационная комиссия, состав которой утверждается руководителем организации.
В целях обеспечения объективного определения теоретической и практической подготовленности обучающихся к выполнению профессиональных задач по результатам обучения в состав аттестационной комиссии могут включаться представители других организаций.
Итоговой формой контроля полученных слушателями знаний является экзамен в соответствии с контрольными вопросами, представленными в рабочей программе.
Перечень вопросов, выносимых на итоговый экзамен:
1. Какие особенности взыскания долга по договору перевода долга?
2. Какие особенности взыскания долга по договору цессии?
3. Как взыскать долг с компании?
4. Как взыскать долг с юридического лица?
5. Как взыскать долг с организации?
6. Как взыскать долг с ООО?
7. Как взыскать долг с ликвидируемой организации?
8. Как взыскать долг с наследника?
9. Возможно ли взыскание долга с наследника?
10. Как обжаловать решение третейского суда в арбитражном суде?
11. Как взыскать задаток в двойном размере?
12. Можно ли взыскать долг по коммунальным платежам с несовершеннолетнего?
13. Как взыскать долг с ИП?
14. Как взыскать долг с ИП, прекратившего деятельность?
15. Возможно ли взыскание долга с супруга, родственников должника?
16. Как оформить передачу долга между физическими лицами?
17. Какие документы необходимы для взыскания долга неосновательного обогащения?
18. Какие документы необходимы для взыскания долга по агентскому договору, договору поручения?
19. Какие документы необходимы для взыскания долга по договору перевозки?
20. Какие документы необходимы для взыскания долга по договору оказания услуг?
21. Какие документы необходимы для взыскания долга по договору подряда?
22. Какие документы необходимы для взыскания долга по договору займа?
23. Какие документы необходимы для взыскания долга по договору поставки?
24. В каких случаях можно вернуть аванс по договору?
25. Возможно ли взыскать долг в иностранной валюте?
26. Можно ли взыскать стоимость работ без договора?
27. На какое имущество должника - физ. лица можно обратить взыскание по исполнительному производству?
28. Почему не поручить взыскание долга штатному юристу?
29. Что делать кредитору, если должника исключили из ЕГРЮЛ в связи с недостоверными сведениями?
30. Можно ли взыскать долг при ликвидации кредитора?
31. Можно ли взыскать долг при ликвидации должника?
32. Можно ли наложить арест на счета и имущество должника в качестве обеспечительной меры?
33. Какие суммы можно взыскать помимо суммы основного долга?
34. Можно ли обращаться с иском о взыскании задолженности в случае отсутствия договора?
35. Можно ли обращаться в суд, если с момента возникновения долга прошло более 3 лет?
36. Можно ли взыскать убытки или упущенную выгоду?
37. Имеют ли приставы права списывать денежные средства со счета ИП в счет погашения долга физического лица?
38. Имеет ли право банк списывать деньги по уходу за ребёнка инвалида?
39. Имеет ли право банк забирать у матери детские выплаты, если у матери задолженность по кредиту в банке?
40. Может ли банк продать квартиру если приставы принял решение взыскивать задолженность с зарплаты?
7. Организационно-педагогические условия
7.1 Кадровое обеспечение программы
Реализация программы профессиональной переподготовки обеспечивается педагогическими кадрами, имеющими, базовое образование, соответствующее профилю преподаваемой дисциплины. К образовательному процессу могут быть привлечены преподаватели из числа специалистов профильных организаций и учреждений.
7.2 Организационное обеспечение программы
Образовательная организация располагает необходимой материально-технической базой, включая аудитории, мультимедийную аппаратуру, оргтехнику, копировальные аппараты. Материальная база соответствует санитарным и техническим нормам и правилам и обеспечивает проведение всех видов подготовки слушателей,
предусмотренных учебным планом реализуемой дополнительной профессиональной программы. Обучение проводится с применением дистанционных образовательных технологий.
Каждый обучающийся в течение всего периода обучения обеспечивается индивидуальным неограниченным доступом к электронной информационной образовательной среде, содержащей необходимые электронные образовательные ресурсы, перечисленные в модулях дополнительной профессиональной программы.
Материалы для обучения размещены в электронной образовательной системе образовательной организации. Обучение осуществляется в Личном кабинете слушателя, доступ к которому производится по индивидуальному логину, получаемому слушателем после заключения договора на оказание образовательных услуг.
В Личном кабинете обучение осуществляется посредством прохождения слушателем электронных учебных занятий различных видов. Виды и количество электронных учебных занятий по каждому разделу данной образовательной программы указаны в учебно-тематическом плане.
Слушатель получает возможность получения консультаций преподавателя посредством заочного общения через электронную почту, а также онлайн консультаций. Большое внимание должно уделено практическим занятиям.
Под практическими занятиями, указанными в учебном плане подразумевается самостоятельная работа слушателя, которую он выполняет по заданию куратора курса в off line режиме.
Система позволяет осуществлять текущий контроль посредством контроля посещения слушателем личного кабинета и представленных модулей, промежуточный контроль осуществляется посредством проведения тестирования.
По окончании Программы слушатели проходят обязательную итоговую аттестацию в виде квалификационный экзамена по пройденному материалу. При тестировании используются, как правило, закрытая форма тестовых заданий: слушателю нужно выбрать один (или несколько) ответов из предложенного списка вариантов.
Образовательная деятельность обучающихся предусматривает следующие виды учебных занятий и учебных работ: самостоятельное изучение материала, лекции, практические и семинарские занятия, и другие виды учебных занятий и учебных работ, определенные учебным планом.
Для всех видов занятий академический час устанавливается продолжительностью 45 минут.
В качестве текущего контроля предусмотрены тестовые задания, рефераты, творческие работы, своевременное выполнение заданий для самостоятельной работы, участие в лекционных и практических занятиях, проводимых в заочном режиме.
Лицам, освоившим программу профессиональной переподготовки и прошедшим итоговую аттестацию, выдается диплом о профессиональной переподготовке с указанием нового вида профессиональной деятельности.
8. Учебный план программы профессиональной переподготовки
8.1.Форма обучения - Заочная. В процессе обучения применяются исключительно дистанционные образовательные технологии и электронное обучение.
8.2.Продолжительность обучения: 1200 часов.
8.3.Режим занятий: 6 часов учебных занятий в день.
8.4.План учебного процесса
| Наименование учебных дисциплин |
Всего
часов |
Лекций |
Семинары |
Практические |
Лабор.
|
Самост.
работа |
Промеж.
аттестация |
| 1. Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
71.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
12.0 |
| Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 2. Психология делового общения |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Деловая этика |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Деловое общение и коммуникации |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 3. Основы управления |
187.0 |
27.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
148.0 |
12.0 |
| Менеджмент |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Тайм-менеджмент |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Менеджмент финансами |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 4. Деловая этика в сфере взыскания задолженности |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Этика делового общения |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Профессиональная этика юриста |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 5. Основы банковского дела |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Банки и банковская система |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Этика работника банка |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 6. Основы кредитования |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Основы кредитования |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 7. Оценка кредитоспособности заемщиков |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Основы теории денег и кредита |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Оценка кредитоспособности |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 8. Организация деятельности по взысканию задолженности |
71.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
12.0 |
| Организация деятельности по взысканию задолженности |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 9. Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг |
129.0 |
18.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
99.0 |
12.0 |
| Управление кредитными услугами |
58.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
0 |
| Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
59.0 |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| 10. Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
73.0 |
10.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
51.0 |
12.0 |
| Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
61.0 |
10.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
51.0 |
0 |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
12.0 |
| Итоговая аттестация |
24.0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
| Итого |
1200 |
163 |
0 |
0 |
0 |
893 |
120 |
8.5. Формы аттестации
| Наименование учебных дисциплин |
Всего часов |
Промежуточная
аттестация |
Форма аттестаций |
| 1. Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
71.0 |
12.0 |
Зачет |
| 2. Психология делового общения |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 3. Основы управления |
187.0 |
12.0 |
Зачет |
| 4. Деловая этика в сфере взыскания задолженности |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 5. Основы банковского дела |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 6. Основы кредитования |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 7. Оценка кредитоспособности заемщиков |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 8. Организация деятельности по взысканию задолженности |
71.0 |
12.0 |
Зачет |
| 9. Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг |
129.0 |
12.0 |
Зачет |
| 10. Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
73.0 |
12.0 |
Зачет |
| Итоговая аттестация |
24.0 |
0 |
Экзамен |
| Итого |
1200 |
120 |
|
8.6. Сводные данные по бюджету времени
| Общий объем времени, отводимого на освоение программы (календарных дней/часов) |
Распределение учебного времени (количество часов) |
| Всего |
Из них |
Всего часов учебных занятий |
В том числе |
Время на самост. работу |
Итоговая аттестация |
Резерв учебного времени |
| Выходные, праздничные дни |
Учебное время |
Учебные занятия по расписанию |
Практика |
| 200/1200 |
0 |
200/1200 |
1200 |
283 |
0.0 |
893.0 |
24.0 |
- |
9.Календарный учебный график
Срок обучения – 29 недель.
Продолжительность академического часа соответствует нормативным требованиям (45 мин).
Наименование разделов,
модулей, тем |
Всего
часов |
1 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 2 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 3 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 4 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 5 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 6 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 7 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 8 месяц (24 часа, 6 часов в день) |
| 1. Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
71.0 | | | | | | | | |
| Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
59.0 |
42 | 17 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| 12.0 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2. Психология делового общения |
129.0 | | | | | | | | |
| Деловая этика |
58.0 |
| 13 | 42 | 3 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Деловое общение и коммуникации |
59.0 |
| | | 39 | 20 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | 12.0 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 3. Основы управления |
187.0 | | | | | | | | |
| Менеджмент |
58.0 |
| | | | 10 | 42 | 6 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Тайм-менеджмент |
59.0 |
| | | | | | 36 | 23 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Менеджмент финансами |
58.0 |
| | | | | | | 19 | 39 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | 3 | 9 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 4. Деловая этика в сфере взыскания задолженности |
129.0 | | | | | | | | |
| Этика делового общения |
59.0 |
| | | | | | | | | 33 | 26 | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Профессиональная этика юриста |
58.0 |
| | | | | | | | | | 16 | 42 | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | 12.0 | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 5. Основы банковского дела |
129.0 | | | | | | | | |
| Банки и банковская система |
59.0 |
| | | | | | | | | | | | 30 | 29 | | | | | | | | | | | | | | | |
| Этика работника банка |
58.0 |
| | | | | | | | | | | | | 13 | 42 | 3 | | | | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | 12.0 | | | | | | | | | | | | | |
| 6. Основы кредитования |
129.0 | | | | | | | | |
| Основы кредитования |
59.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | 27 | 32 | | | | | | | | | | | | |
| Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России |
58.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | 10 | 42 | 6 | | | | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | 12.0 | | | | | | | | | | |
| 7. Оценка кредитоспособности заемщиков |
129.0 | | | | | | | | |
| Основы теории денег и кредита |
59.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | 24 | 35 | | | | | | | | | |
| Оценка кредитоспособности |
58.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | 7 | 42 | 9 | | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 12.0 | | | | | | | |
| 8. Организация деятельности по взысканию задолженности |
71.0 | | | | | | | | |
| Организация деятельности по взысканию задолженности |
59.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 21 | 38 | | | | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 4 | 8 | | | | | |
| 9. Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг |
129.0 | | | | | | | | |
| Управление кредитными услугами |
58.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 34 | 24 | | | | |
| Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
59.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 18 | 41 | | | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 1 | 11 | | |
| 10. Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
73.0 | | | | | | | | |
| Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
61.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 31 | 30 | |
| Промежуточная аттестация |
12.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 12 | |
| Итоговая аттестация |
24.0 |
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | 24.0 |
| Итого |
1200 |
1 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 2 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 3 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 4 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 5 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 6 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 7 месяц (168 часов, 6 часов в день) | 8 месяц (24 часа, 6 часов в день) |
10. Рабочая программа учебной дисциплины «Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей»
10.1. Цель дисциплины - изучение основных нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность по взысканию задолженности, и получение практических навыков применения этих знаний в профессиональной деятельности.
Основные задачи освоения дисциплины:
- ознакомление с основными законами и нормативными актами, регулирующими вопросы взыскания задолженности;
- изучение прав и обязанностей сторон в процессе взыскания задолженности;
- обучение анализу и оценке правовых ситуаций, связанных со взысканием задолженности;
- формирование навыков составления юридических документов, связанных с взысканием задолженности (иски, претензии, соглашения о реструктуризации долга и т. д.);
- изучение процедур и методов взыскания задолженности, включая судебные и внесудебные;
- развитие навыков работы с законодательством и применения его положений на практике;
- освоение основ договорного регулирования взыскания задолженностей;
- получение знаний об ответственности за нарушение законодательства в области взыскания долгов;
- углубленное изучение вопросов авторского права и защиты интеллектуальной собственности в контексте взыскания задолженностей.
10.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Дисциплина базируется на знаниях, полученных в процессе получения высшего образования (среднего профессионального образования) |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности, Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг, Организация деятельности по взысканию задолженности, Основы банковского дела, Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков, Основы управления, Психология делового общения |
10.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов | Умение оценки кредитоспособности клиентов. | Знать:
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
законодательство Российской Федерации о персональных данных;
нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите);
рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков;
порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
методы андеррайтинга предмета ипотеки;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица.
Уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
проводить андеррайтинг предмета ипотеки. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
10.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 71.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
9 |
| лекции (Л) |
9.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
50.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
71.0 |
10.5. Содержание учебной дисциплины
10.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
Законодательство Российской Федерации о взыскании задолженности.
Международные документы и стандарты в области взыскания задолженностей.
Права и обязанности сторон при взыскании задолженности.
Авторское право и защита интеллектуальной собственности при взыскании задолженностей.
Система государственной поддержки и регулирования деятельности по взысканию задолженностей.
Договорное регулирование взыскания задолженностей.
Процедуры и методы взыскания задолженностей в судебном порядке.
Внесудебные методы взыскания задолженностей: переговоры, медиация, арбитраж.
Особенности взыскания задолженности в разных отраслях экономики (например, в сфере услуг, строительства, торговли).
Коллекторская деятельность и ее нормативно-правовое регулирование.
Налоговое законодательство и взыскание задолженностей.
Ответственность за нарушение законодательства о взыскании задолженностей. |
10.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
10.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
10.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
10.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
10.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-ПОРЯДОК ВЗЫСКАНИЯ / - 3 стр.
б) дополнительная литература:
- ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ЗАЩИТЕ ПРАВ И ЗАКОННЫХ ИНТЕРЕСОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ВОЗВРАТУ ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ И О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О МИКРОФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ"
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
10.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
10.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
10.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Согласно законодательству Российской Федерации, взыскание задолженности может осуществляться на основании:
a) Решения суда
б) Соглашения сторон
в) Решения арбитражного суда
г) Все варианты верны.
2. Какие документы регламентируют деятельность коллекторских агентств?
a) Закон о коллекторской деятельности
б) Гражданский кодекс
в) Налоговый кодекс
г) Уголовный кодекс
3. Какими правами обладает взыскатель при взыскании задолженности?
a) Право на получение информации о должнике
б) Право на обращение в суд
в) Право на удержание имущества должника
г) Все варианты верны
4. Что включает в себя договорное регулирование взыскания задолженности?
a) Заключение договоров купли-продажи
б) Заключение кредитных договоров
в) Заключение договоров о залоге
г) Все варианты верны
5. При каких условиях возможно взыскание задолженности в судебном порядке?
a) Если сумма задолженности превышает 50 тысяч рублей
б) Если срок задолженности превышает три месяца
в) Если должник не согласен на внесудебное урегулирование
г) Все варианты верны
6. Какова ответственность за нарушение законодательства о взыскании задолженности?
a) Административная ответственность
б) Уголовная ответственность
в) Гражданская ответственность
г) Все варианты верны
7. В каком документе регламентируется деятельность коллекторских агентств в России?
a) В Законе о коллекторской деятельности
б) В Гражданском кодексе
в) В Налоговом кодексе
г) В Уголовном кодексе
8. С каким сроком задолженности можно обращаться в суд для взыскания задолженности?
a) С любым сроком
б) С задолженностью более 50 000 рублей
в) С задолженностью, превышающей 3 месяца
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
11. Рабочая программа учебной дисциплины «Психология делового общения»
11.1. Цель данной дисциплины заключается в обеспечении знаниями и пониманием психологических аспектов, оказывающих влияние на эффективное деловое общение. Основная цель - подготовить специалистов, способных эффективно взаимодействовать с коллегами, клиентами, партнерами и подчиненными в профессиональной среде, учитывая психологические особенности коммуникации.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучение основных принципов и закономерностей делового общения;
- развитие навыков эффективного межличностного взаимодействия в рабочей среде;
- формирование умений устанавливать и поддерживать контакты с коллегами, партнерами и клиентами;
- обучение техникам активного слушания, аргументации и убеждения в процессе делового общения;
- освоение методов разрешения конфликтных ситуаций в рабочих коллективах;
- развитие коммуникативной компетентности и социальных навыков;
- ознакомление с психологическими аспектами влияния на принятие решений в бизнесе;
- формирование навыков самопрезентации и построения положительного имиджа в деловых кругах;
- изучение основ этики и культуры делового общения. 10. Развитие способностей к эффективному взаимодействию с учетом культурных и национальных особенностей деловых партнеров.
11.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Основы банковского дела, Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Основы управления |
11.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач.
Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. | Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять наиболее значимое в перечне информации;
оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска.
Знания:
номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат оформления результатов поиска информации. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| Объект или область знания: |
| ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов. | Знать:
содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
порядок планирования операций с наличностью;
порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;
типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
Умения:
консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
оформлять договоры банковского счета с клиентами;
проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
составлять календарь выдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
составлять отчет о наличном денежном обороте;
устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов. | 08.027 Специалист по платежным услугам
|
11.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
11.5. Содержание учебной дисциплины
11.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Деловая этика |
Перечень этических принципов.
Этические нормы работы.
Правовая культура как условие профессионального становления специалиста.
Структура, функции и принципы морали.
Этика управления как специфическаяотрасльпрофессиональной этики.
Составляющие делового этикета. |
| 2. |
Деловое общение и коммуникации |
Понятие и виды деловых коммуникаций.
Модели коммуникации и их применение.
Разновидности национального языка и функциональные стили речи.
Вербальные и невербальные средства коммуникации.
Слушание в деловой коммуникации.
Трудности и особенности деловых коммуникаций.
Психология поведения в процессе деловых коммуникаций.
Деструктивное общение и методы управления конфликтами.
Профессиональная этика и этикет в деловых коммуникациях.
Деловой этикет.
Этикет в культуре внешности.
Формы деловых коммуникаций.
Деловые совещания.
Понятие переговорного процесса.
Самопрезентация.
Особенности деловой переписки. |
11.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Деловая этика |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
| 2 |
Деловое общение и коммуникации |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
11.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
11.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
11.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
11.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Л. Р. Фионова / Этика делового общения / - Пенза, 2020. - 111 стр.
-Н.Ф. Яковлева / Деловое общение / Красноярск - 270 стр.
б) дополнительная литература:
- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / Т.И. Синицына; Северо-Западный институт (филиал) Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), Фонд развития филиала МГЮА имени О.Е. Кутафина в г. Вологде. – Вологда, 2022. – 162 с.
- ПСИХОЛОГИЯ ДЕЛОВОГО ОБЩЕНИЯ. Хрестоматия. Учебное пособие для факультетов: психологических, экономических и менеджмента. Самара: Издательский Дом «Бахрах-М», 2006 г. - 784 стр.
- Л. Р. Фионова / Этика делового общения / - Пенза, 2020. - 111 стр.
- Бороздина, Г. В. Психология и этика делового общения : учебник и практикум для вузов / Г. В. Бороздина, Н. А. Кормнова ; под общей редакцией Г. В. Бороздиной. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 392 с.
- Скворцова В.Н. / Профессиональная этика / - Томск: Изд-во ТПУ, 2006. - 180 стр.
- Письменная форма деловой коммуникации. / - 12 стр.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
11.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
11.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
11.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что является предметом психологии как науки?
a) сознание
б) душа
в) поведение
г) психика
2. К психическим свойствам личности относятся:
a) темперамент и способности
б) мышление и сознание
в) желания и потребности
г) эмоции и воля
3. Основными функциями психики являются:
a) отражение и защита организма
б) защита организма и представление
в) отражение и регуляция поведения и деятельности
г) регуляция поведения и прогнозирование
4. Направление психологии, основной задачей которого является применение научных знаний для помощи населению в повседневных и критических ситуациях, называется
a) общая психология
б) практическая психология
в) социальная психология
г) поведенческий подход
5. Интроспекция - это термин для обозначения метода
a) самонаблюдения
б) проективных тестов
в) лабораторного эксперимента
г) тестирования отдельных психических функций
6. К свойствам ощущений не относится:
a) целостность
б) контрастность
в) сенсибилизация
г) адаптация
7. Целостный нервный механизм, осуществляющий прием н анализ сенсорной информации определенного вида — это
a) механорецептор
б) синестезия
в) ноцирецептор
г) анализатор
8. Отнесенность сведений о внешнем мире, получаемых с помощью анализаторов, к объектам внешнего мира — это
a) категориальность восприятия
б) модальность ощущения
в) предметность восприятия
г) константность восприятия
9. Психический процесс, отвечающий за формирование целостного образа объекта при его непосредственном воздействии на анализаторы:
a) представление
б) ощущение
в) когнитивный диссонанс
г) восприятие
10. Поведение человека, противоречащее его представлениям и установкам, приводит к
a) когнитивному диссонансу
б) сенсорной депривации
в) социальной перцепции
г) ориентировочному рефлексу
11. Внимание. возникающее вследствие сознательно поставленной цели и требует определенных волевых усилий, называется
a) перцептивным
б) рассеянным
в) произвольным
г) непроизвольным
12. Один из механизмов внимания - очаг возбуждения, накапливающий в себе сигналы, и одновременно тормозящий работу других нервных центров, называется
a) центр Вернике
б) варолиев мост
в) ретикулярная формация
г) доминанта
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
12. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы управления»
12.1. Цель дисциплины - дать слушателям базовые знания и навыки в области управления, необходимые для успешной работы в различных сферах деятельности.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучить основные понятия и принципы управления;
- освоить методы принятия решений и планирования;
- научиться анализировать и оценивать эффективность управленческих решений;
- ознакомиться с особенностями управления в различных отраслях и сферах деятельности;
- развить навыки работы в команде и лидерские качества;
- изучить основы делового общения и этики;
- получить представление о современных тенденциях и проблемах в области управления.
12.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Психология делового общения |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Организация деятельности по взысканию задолженности, Основы банковского дела, Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков |
12.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач.
Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. | Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять наиболее значимое в перечне информации;
оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска.
Знания:
номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат оформления результатов поиска информации. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам | Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам. | Знать:
нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
Уметь:
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
12.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 187.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
27 |
| лекции (Л) |
27.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
148.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
187.0 |
12.5. Содержание учебной дисциплины
12.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Менеджмент |
Сущность менеджмента.
Сферы управления и их особенности.
Уровни управления.
Обязанности менеджера по персоналу: подбор персонала, мотивация сотрудников, обучение персонала, управление конфликтами и стрессами.
Менеджмент организации.
Деловая коммуникация: встречи, обсуждение деловых вопросов.
Настоящее совершенное и прошедшее простое время.
Прошедшее простое и прошедшее совершенное время.
Настоящее совершенное длительное время. |
| 2. |
Тайм-менеджмент |
Тайм-менеджмент как тренировка контроля над количеством времени.
Оценка роли тайм-менеджмента в повышении эффективности и продуктивности работы.
Анализ использования рабочего времени.
Структура и принципы тайм-менеджмента.
Рабочее время, его понятие и структура, классификация затрат рабочего времени.
Причины дефицита времени, порядок его планирования.
Основные методы тайм-менеджмента.
Анализ использования временного ресурса.
Тайм-менеджмент в масштабах организации.
Современные технологии, помогающие эффективно распределить распорядок дня. |
| 3. |
Менеджмент финансами |
Основы финансового менеджмента.
Финансовое планирование и бюджетирование.
Управление операционным и инвестиционным капиталом.
Финансовый анализ и показатели эффективности.
Управление рисками и финансовой устойчивостью.
Финансовое планирование и анализ в корпоративных финансах.
Финансовые рынки и инструменты.
Международные финансы и валютный риск.
Этика и социальная ответственность в финансовом менеджменте.
Информационные технологии в финансовом менеджменте. |
12.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Менеджмент |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
| 2 |
Тайм-менеджмент |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
| 3 |
Менеджмент финансами |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
12.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
12.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
12.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
12.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Моргунова Н. В. / Тайм-менеджмент / Н. В. Моргунова, Р. В. Моргунова ; Владим. гос. ун-т им. А. Г. и Н. Г. Столетовых. ‒ Владимир : Изд-во ВлГУ, 2014 г. ‒ 72 стр.
-Норма английского языка: методический аспект. Improve Your English ! : учеб.-метод. пособие : в 2 ч. / авт.-сост. М. В. Максимова, М. В. Биянова, М. В. Салтыкова. – Глазов : Глазов. гос. пед. ин-т, 2022. – 86 стр.
-Финансовый менеджмент : учебное пособие / Ю.А. Долгих, Т.В. Бакунова, Е.А. Трофимова, Е. С. Панфилова ; под ред. Ю.А. Долгих ; М‑во науки и высшего образования РФ.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2021.— 118 с.
б) дополнительная литература:
- Л.Д. Столяренко / Педагогическая психология / - Ростов-на-Дону 2003 г. - 548 стр.
- Видеоурок: Менеджмент как система управления
- Brian Tracy, 2014 / Перевод на русский язык, издание на русском языке, оформление. ООО «Манн, Иванов и Фербер», 2016 / - 146 стр.
- Английский язык: учеб. пособие для организации самостоятельной работы студентов-бакалавров I курса заочного отделения всех направлений и профилей подготовки / авт.-сост. И.М. Некрасова, Н.П. Зонина; Перм. гос. гуманит.-пед. ун-т. – Пермь, 2015. – 56 с.
- Английский язык в профессиональной коммуникации: связи с общественностью и медиакоммуникации [Электронный ресурс] : учебно-методическое пособие / К. А. Клочко Пермский государственный национальный исследовательский университет. – Электронные данные. – Пермь, 2022. – 135 с.
- Ковалев В. В. / Финансовый менеджмент; теория и практика. — 2-е изд., перераб. и доп. - M.: TK Велби, Изд-во Проспект, 2007. - 1024 с.
- Финансовый менеджмент в организациях государственного сектора : учебное пособие / С. Н. Белова, А. А. Ельцин ; под ред. С. Н. Беловой. – Москва : Академия управления МВД России, 2023. – 88 с.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
12.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
12.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
12.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что выступает в качестве объединяющего и управляющего фактора производства?
a) Капитал, предпринимательские способности
б) земля
в) труд
2. Предмет науки управления, это:
a) природа управленческих отношений
б) опыт управления
в) методы управления
3. Что является источником власти и управления?
a) техника
б) собственность
в) люди
4. Предметом рассмотрения теории управления являются:
a) Организационно-управленческие отношения.
б) Технологическая документация.
5. Предметом управленческого труда является:
a) Ресурсы организации
б) Техника производства
в) Информация
6. Статику системы управления определяют:
a) Технология управления
б) Функции управления
в) Структуру управления
7. Система управления, это:
a) Совокупность взаимосвязанных элементов в пространстве, расположенных иерархически
б) Совокупность работ, определяющих направление деятельности.
в) Состав подразделений
8. Системный подход, это:
a) Метод исследования систем
б) Метод проектирования систем
в) Метод контроля систем
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
13. Рабочая программа учебной дисциплины «Деловая этика в сфере взыскания задолженности»
13.1. Цель дисциплины - формирование системы знаний и навыков в области деловой этики, необходимых для успешной работы в сфере взыскания задолженности.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучить основные принципы и нормы деловой этики;
- рассмотреть специфику применения этических норм в сфере взыскания задолженности;
- познакомить с основами корпоративной культуры и этики;
- обучить навыкам эффективного общения и разрешения конфликтов;
- развивать навыки принятия этически обоснованных решений;
- формировать культуру толерантности и уважения к другим людям;
- научить применять полученные знания на практике в процессе работы с клиентами и коллегами.
13.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Основы управления, Психология делового общения |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности, Основы банковского дела, Основы кредитования |
13.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов | Умение оценки кредитоспособности клиентов. | Знать:
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
законодательство Российской Федерации о персональных данных;
нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите);
рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков;
порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
методы андеррайтинга предмета ипотеки;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица.
Уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
проводить андеррайтинг предмета ипотеки. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
13.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
13.5. Содержание учебной дисциплины
13.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Этика делового общения |
Понятие, структура и виды профессионального общения.
Общие этические принципы и характер делового общения.
Культура речи и культура языка.
Официально-деловой стиль.
Правила телефонного общения и официальной переписки.
Служебная документация.
Официальная переписка.
Особенности языка служебных документов.
Специальная терминология.
Элементы речевого этикета в деловой переписке.
Виды и содержание деловых писем.
Тон и речевой этикет письма строго официального характера.
Тон и речевой этикет писем полуофициального характера.
Эмоционально-этикетные слова.
Реакция на полученную корреспонденцию.
Этика делового телефонного разговора.
Правила ответа на телефонный звонок.
Обращение к абоненту.
Правила ведения разговора, уточнений, вопросов.
Этические рекомендации и запреты.
Правила корректного завершения разговора.
Публичное выступление и общение с представителями СМИ.
Психологические барьеры общения.
Механизмы воздействия в процессе общения.
Культура диалога и спора в профессиональной деятельности.
Специфика делового общения в экстремальных условиях. |
| 2. |
Профессиональная этика юриста |
Понятие и разновидности профессиональной этики юриста.
Профессиональная этика судьи.
Профессиональная этика адвоката.
Профессиональная этика нотариуса.
Профессиональная этика прокурора. |
13.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Этика делового общения |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
| 2 |
Профессиональная этика юриста |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
13.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
13.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
13.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
13.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Л. Р. Фионова / Этика делового общения / - Пенза, 2020. - 111 стр.
-Таран, А. С. Профессиональная этика юриста : учебник и практикум для среднего профессионального образования / А. С. Таран. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 329 с.
-Сорокотягин, И. Н. Профессиональная этика юриста : учебник для среднего профессионального образования / И. Н. Сорокотягин, А. Г. Маслеев. — 4-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 281 с.
-Алиева А.Б. Нотариат. Учебное пособие (Курс лекций). Махачкала: ДГУНХ, 2019. – 195 с.
-Адвокатура и адвокатская деятельность : учебник для вузов / А. А. Клишин [и др.] ; под редакцией А. А. Клишина, А. А. Шугаева. — 3-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 604 с.
б) дополнительная литература:
- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / Т.И. Синицына; Северо-Западный институт (филиал) Университета имени О. Е. Кутафина (МГЮА), Фонд развития филиала МГЮА имени О.Е. Кутафина в г. Вологде. – Вологда, 2022. – 162 с.
- Бороздина, Г. В. Психология и этика делового общения : учебник и практикум для вузов / Г. В. Бороздина, Н. А. Кормнова ; под общей редакцией Г. В. Бороздиной. — 2-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 392 с.
- Скворцова В.Н. / Профессиональная этика / - Томск: Изд-во ТПУ, 2006. - 180 стр.
- Профессиональная этика и служебный этикет: учебное пособие / В.В. Лихолетов. – Челябинск: Издательский центр ЮУрГУ, 2019. – 168 с.
- Правоохранительные органы (Судоустройство): учебник для вузов / А. А. Шамардин. – ООО ИПК «Университет», 2021. – 275 с.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
13.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
13.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
13.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Автор концепции «свобода как познанная необходимость»:
a) Аристотель
б) Гегель
в) Кант
2. В рамках западной европейской культуры первостепенное внимание уделяется следующим этическим нормам:
a) польза, выгода, трудолюбие;
б) справедливость, добро, благо;
в) честь, свобода, вера.
3. Выделите принцип, на котором не может быть основано деловое общение:
a) эгоизм
б) тактичность
в) уважительность
4. Высококультурный человек всегда:
a) преступник
б) честолюбивый
в) потенциальный бездельник
5. Главной христианской добродетелью является:
a) любовь
б) вера
в) смирение
6. Деловая беседа предполагает:
a) комплиментарное воздействие;
б) использование лести
в) использование литературного языка;
7. К невербальным средствам делового общения относятся:
a) мимика, жесты
б) социальные диалекты
в) речевые конструкции
8. К принципам международного бизнеса не относятся:
a) уважение правовых норм
б) поддержка односторонних торговых отношений;
в) бережное отношение к окружающей среде;
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
14. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы банковского дела»
14.1. Цель дисциплины - дать базовые знания о банковской системе, ее функциях и принципах работы, а также познакомить с основными банковскими продуктами и услугами.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучить историю возникновения и развития банков, а также их роль в экономике;
- освоить основные понятия и термины банковского дела;
- рассмотреть структуру банковской системы и функции различных типов банков;
- изучить принципы кредитования, депозитных операций и расчетов;
- познакомиться с основными видами банковских продуктов и услуг;
- научиться анализировать финансовую отчетность банков и оценивать их надежность;
- развить навыки работы с банковскими документами и заключения договоров;
- получить представление о современных тенденциях и проблемах банковского сектора.
14.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Основы управления, Психология делового общения |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг, Организация деятельности по взысканию задолженности, Основы кредитования, Оценка кредитоспособности заемщиков |
14.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач.
Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. | Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять наиболее значимое в перечне информации;
оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска.
Знания:
номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат оформления результатов поиска информации. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| Объект или область знания: |
| ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов. | Знать:
содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
порядок планирования операций с наличностью;
порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;
типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
Умения:
консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
оформлять договоры банковского счета с клиентами;
проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
составлять календарь выдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
составлять отчет о наличном денежном обороте;
устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов. | 08.027 Специалист по платежным услугам
|
14.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
14.5. Содержание учебной дисциплины
14.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Банки и банковская система |
Сущность и функции банков.
История развития банковской системы.
Структура банковской системы.
Центральный банк и его роль в экономике.
Коммерческие банки и их операции.
Банковские риски и их оценка.
Основы банковского надзора. |
| 2. |
Этика работника банка |
Профессиональная этика работника банка: основные принципы и правила.
Конфиденциальность информации о клиентах и банковской тайне.
Этические аспекты работы с жалобами и претензиями клиентов.
Этика взаимоотношений между сотрудниками банка.
Этика общения с клиентами и партнерами банка.
Противодействие коррупции и мошенничеству в банковской сфере.
Этика принятия решений в сложных этических ситуациях.
Этические принципы работы с проблемными кредитами.
Социальная ответственность банков и их роль в экономическом развитии страны.
Этические нормы и стандарты поведения банковских служащих на рабочем месте и вне его. |
14.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Банки и банковская система |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
| 2 |
Этика работника банка |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
14.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
14.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
14.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
14.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.
-Деньги, кредит, банки: теория и практика. Учебное пособие – М.: Мир науки, 2021.
-АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "FORTEBANK" / Кодекс корпоративной этики / г. Нур-Султан, 2022 год - 8 стр.
б) дополнительная литература:
- О.Я. Старкова. Деньги, кредит, банки: учебное пособие; ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА - Пермь: Изд-во ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА, 2013. - с139.
- КОДЕКС профессиональной этики и служебного поведения служащих Банка России. Одобрен решением Совета директоров Банка России от 21 июня 2013 года (протокол № 13)
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
14.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
14.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
14.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. К первичным резервам ликвидности относятся
a) касса, платежные документы в процессе инкассирования, средства на резервном счете в Центробанке РФ
б) ценные бумаги предприятий
в) государственные ценные бумаги
2. Принцип регламентации деятельности банковского персонала означает наличие
a) предписаний по соблюдению работниками банка установленных правил
б) определенных норм, обеспечивающих согласованность работы подразделений, знание и умение выполнять свои обязанности и установленные правила работы
в) предписаний, определяющих должностные обязанности определенных категорий работников банка
3. Главным признаком самостоятельности деятельности Центробанка РФ как юридического лица является то, что он
a) самостоятельно выполняет свои функции и в текущей деятельности не зависит от органов государственного управления экономикой
б) не регистрируется в государственных налоговых органах
в) все свои расходы осуществляет за счет собственных доходов
4. Основной операцией, осуществляемой на банковском рынке, является торговля
a) всеми банковскими продуктами и услугами
б) кредитными ресурсами, ценными бумагами
в) кредитными ресурсами, услугами с кредитными карточками, электронными платежами
5. «Золотое банковское правило» гласит, что
a) чем выше доходность банка, тем ниже его ликвидность
б) требования по активам должны соответствовать обязательствам по пассивам
в) величина и сроки требований по активам должны соответствовать величине и срокам обязательств по пассивам
6. Страхование не может быть условием залога
a) да, страхование не может быть условием залога
б) нет, страхование может быть условием залога
7. Под рефинансированием банков понимается
a) приобретение акций кредитных организаций
б) предоставление Центробанком кредитов коммерческим банкам
в) управление наличной денежной массой
8. Основные мотивы использования банком операции «СВОП» - это
a) получение прибыли; снижение затрат по получению ресурсов в иностранной валюте
б) получение прибыли; снижение резервных требований
в) снижение налоговых платежей; снижение резервных требований
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
15. Рабочая программа учебной дисциплины «Основы кредитования»
15.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей глубокого понимания основных принципов и механизмов кредитования, а также приобретение навыков и знаний, необходимых для эффективной работы в сфере кредитных операций.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучить основные понятия и принципы кредитования;
- рассмотреть виды кредитов и условия их предоставления;
- изучить методы оценки кредитоспособности заемщиков;
- ознакомиться с основами формирования кредитного портфеля банка;
- изучить методы управления кредитными рисками;
- рассмотреть способы обеспечения возвратности кредитов;
- изучить основы организации кредитного процесса в банке;
- познакомиться с основными нормативными документами, регулирующими кредитные отношения;
- научиться рассчитывать основные показатели эффективности кредитования.
15.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Основы банковского дела, Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Основы управления |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг, Оценка кредитоспособности заемщиков |
15.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| Объект или область знания: |
| ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов. | Знать:
содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
порядок планирования операций с наличностью;
порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;
типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
Умения:
консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
оформлять договоры банковского счета с клиентами;
проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
составлять календарь выдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
составлять отчет о наличном денежном обороте;
устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов. | 08.027 Специалист по платежным услугам
|
15.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
15.5. Содержание учебной дисциплины
15.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Основы кредитования |
Определение кредитования.
Роли и функции кредитования.
Кредитные продукты.
Процесс кредитования.
Кредитные риски.
Принятие решения о выдаче кредита.
Процентные ставки и условия кредитования.
Залоги и гарантии.
Кредитные договоры и документация.
Правовые аспекты кредитования.
Кредитоспособность заемщика.
Международные аспекты кредитования.
Кредитное скоринг и рейтинги.
Инновации в кредитовании.
Этические аспекты кредитования. |
| 2. |
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России |
Теоретические основы ипотечного кредитования.
Ипотечное кредитование: исторические аспекты становления и этапы развития.
Основные стратегии привлечения банками финансовых ресурсов для ипотечного кредитования.
Виды программ ипотечного страхования.
Нормативно-правовое регулирование ипотечного кредитования в Российской Федерации.
Характеристика объекта исследования.
Оценка кредитного портфеля банка.
Программы и условия предоставления ипотечного кредитования.
Перспективы развития ипотечного кредитования. |
15.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Основы кредитования |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
| 2 |
Ипотечное кредитование: характеристики и перспективы развития в России |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
15.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
15.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
15.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
15.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.
-Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для вузов / В. Ю. Катасонов [и др.] ; под редакцией В. Ю. Катасонова, В. П. Биткова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 519 с.
б) дополнительная литература:
- М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.
- Нормативно-правовое обеспечение ипотечного кредитования - 9 стр.
- ЦБ РФ - Банковская азбука - ипотечное кредитование, Москва, 2014. - 17 стр.
- Н. П. Назарчук / Ипотечное кредитование как инструмент решения жилищных проблем в Российской Федерации / – Тамбов : Изд-во ФГБОУ ВПО «ТГТУ», 2014. – 152 стр.
- Лекция: кредитования физических лиц / - 53 стр.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
15.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
15.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
15.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что такое кредит?
a) Денежная сумма, которую можно потратить на развлечения
б) Заемная сумма, предоставляемая под проценты для нужд заемщика
в) Страховая выплата при наступлении определенного события
г) Вклад в банке
2. Что такое процентная ставка по кредиту?
a) Комиссия, которую платит заемщик при получении кредита
б) Сумма денег, которую заемщик обязуется вернуть кредитору
в) Процент от суммы кредита, который заемщик должен выплатить сверху
г) Сумма кредита
3. Что такое кредитная история?
a) Отчет о доходах заемщика
б) Сумма всех кредитов, которые взял заемщик
в) История всех финансовых транзакций и кредитов заемщика
г) Продолжительность кредита
4. Что такое кредитный лимит на кредитной карте?
a) Максимальный срок кредита
б) Максимальная сумма, которую заемщик может использовать на карте
в) Сумма процентов, которую заемщик должен заплатить
г) Минимальная сумма, которую нужно вернуть кредитору
5. Что такое "амортизация кредита"?
a) Возможность досрочного погашения кредита без штрафов
б) Увеличение суммы кредита со временем
в) Проценты, начисляемые на оставшуюся сумму кредита
г) Постепенное уменьшение остатка долга при погашении
6. Что такое "кредитный скоринг"?
a) Оценка кредитоспособности клиента
б) Процентная ставка по кредиту
в) Долговая нагрузка заемщика
г) Оценка надежности банка
7. Что означает "перекредитование"?
a) Погашение кредита другим кредитом
б) Одновременное взятие нескольких кредитов
в) Погашение кредита без процентов
г) Получение скидки при погашении кредита
8. Какие факторы могут повлиять на одобрение кредита?
a) Только сумма дохода заемщика
б) Количество кредитных карт у заемщика
в) Кредитная история и кредитный скоринг заемщика
г) Наличие страховки
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
16. Рабочая программа учебной дисциплины «Оценка кредитоспособности заемщиков»
16.1. Целью данной дисциплины является формирование у слушателей специализированных знаний и навыков в области оценки кредитоспособности физических и юридических лиц с целью минимизации кредитных рисков и принятия обоснованных решений в сфере кредитования.
Основные задачи освоения дисциплины:
- ознакомление с основными понятиями и принципами оценки кредитоспособности заемщиков;
- изучение методов и подходов к оценке кредитоспособности физических и юридических лиц;
- рассмотрение основных факторов, влияющих на кредитоспособность заемщика;
- обучение работе с источниками информации для оценки кредитоспособности заемщика;
- изучение методов оценки финансового состояния заемщика;
- освоение методик анализа кредитной истории заемщика;
- рассмотрение особенностей оценки кредитоспособности в различных отраслях экономики;
- изучение подходов к управлению кредитными рисками на основе оценки кредитоспособности заемщика;
- формирование навыков составления аналитических отчетов по результатам оценки кредитоспособности.
16.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Основы банковского дела, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Основы кредитования, Основы управления |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности, Организация деятельности по взысканию задолженности |
16.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам | Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам. | Знать:
нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
Уметь:
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
16.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
16.5. Содержание учебной дисциплины
16.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Основы теории денег и кредита |
Понятие и сущность денег.
Функции денег.
Теории денег.
Происхождение и эволюция денег.
Денежное обращение и его законы.
Понятие кредита и его функции.
Основные принципы кредитования. |
| 2. |
Оценка кредитоспособности |
Концепция кредитоспособности.
Критерии оценки кредитоспособности.
Источники и сбор информации.
Кредитные отчеты и скоринг.
Финансовая отчетность.
Задолженность и кредитная история.
Доходы и платежеспособность.
Залоги и гарантии.
Кредитные рейтинги и рейтинговые агентства.
Правовые и регуляторные аспекты.
Практические аспекты оценки кредитоспособности.
Оценка рисков и принятие решений.
Обеспечение кредитной безопасности.
Антифрод-контроль
Международные аспекты оценки кредитоспособности. |
16.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Основы теории денег и кредита |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
| 2 |
Оценка кредитоспособности |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
16.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
16.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
16.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
16.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.
-Деньги, кредит, банки: теория и практика. Учебное пособие – М.: Мир науки, 2021.
-Оценка кредитоспособности заемщика коммерческого банка: учеб.-метод. пособие / Т.Е. Кузнецова, Н.В. Некрылова, Н.В. Счастливая. – Пенза: Изд-во ПГУ, 2018. – 78 с.
б) дополнительная литература:
- Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.
- О.Я. Старкова. Деньги, кредит, банки: учебное пособие; ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА - Пермь: Изд-во ФГБОУ ВПО Пермская ГСХА, 2013. - с139.
- Ханнанова Е. А. / Анализ оценки кредитоспособности физических лиц / - 3 стр.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
16.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
16.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
16.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что включает в себя оценка кредитоспособности заемщика?
a) Только финансовое состояние заемщика
б) Анализ биографии заемщика
в) Анализ финансовой истории, доходов и других факторов
г) Количество кредитных карт заемщика
2. Что такое "кредитный отчет"?
a) Отчет о долгах и обязательствах заемщика перед банками
б) Отчет о кредитной истории заемщика, который предоставляется кредитору
в) Отчет о доходах заемщика
г) Отчет о рейтинге банка
3. Какие факторы могут негативно влиять на кредитоспособность заемщика?
a) Высокий доход
б) Стабильное трудоустройство
в) Множество положительных кредитных отчетов
г) Задолженности по кредитам и просроченные платежи
4. Что такое "долговая нагрузка" заемщика?
a) Общая сумма долгов заемщика
б) Проценты по кредиту
в) Соотношение суммы выплат по долгам к ежемесячному доходу
г) Соотношение доходов к расходам
5. Что такое "кредитный скоринг"?
a) Оценка банка величины кредита
б) Оценка банка финансовой истории заемщика
в) Сумма долга перед банком
г) Сумма процентов по кредиту
6. Что означает высокий кредитный скоринг?
a) Заемщик имеет высокий доход
б) Заемщик имеет множество кредитных карт
в) Заемщик считается менее рискованным и более надежным для банка
г) Заемщик не имеет задолженностей
7. Что такое "доходы, обязательства, расходы" (ДОР)?
a) Оценка кредитоспособности заемщика на основе его доходов
б) Проценты, которые заемщик обязан уплачивать банку
в) Метод оценки заемщика, основанный на анализе его финансовой истории
г) Сравнение доходов и расходов заемщика
8. Что такое "кредитная история" заемщика?
a) Отчет о его текущих долгах
б) Отчет о его доходах
в) История его платежей и кредитных обязательств
г) История его трудоустройства
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
17. Рабочая программа учебной дисциплины «Организация деятельности по взысканию задолженности»
17.1. Цель дисциплины - дать знания об основных принципах и методах организации работы по взысканию задолженности, а также научить применять эти знания на практике.
Основные задачи освоения дисциплины:
- ознакомление с основными этапами и процедурами взыскания задолженности;
- изучение методов анализа и оценки финансового состояния должника;
- обучение разработке стратегий и планов взыскания задолженности;
- формирование навыков ведения переговоров и заключения соглашений о реструктуризации долгов;
- рассмотрение вопросов реализации имущества должника для погашения задолженности;
- развитие навыков контроля за исполнением обязательств должниками;
- получение знаний о методах обеспечения платежей и принятия решений о корректировке стратегий взыскания задолженности.
17.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Основы банковского дела, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Оценка кредитоспособности заемщиков, Основы управления |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг |
17.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.5 Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам | Умение формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам. | Знать:
нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери;
порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;
порядок и отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;
порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов.
Уметь:
рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;
рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
17.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 71.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
9 |
| лекции (Л) |
9.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
50.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
71.0 |
17.5. Содержание учебной дисциплины
17.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Организация деятельности по взысканию задолженности |
Принципы и методы организации работы по взысканию задолженности.
Планирование и контроль деятельности по взысканию задолженности.
Формирование команды специалистов по взысканию задолженности и управление ею.
Организация работы с клиентами и контрагентами при взыскании задолженности.
Оценка эффективности деятельности по взысканию задолженности и принятие решений по ее оптимизации.
Взаимодействие с государственными органами и учреждениями при взыскании задолженности.
Применение информационных технологий и систем в процессе взыскания задолженности.
Маркетинг и реклама в сфере взыскания задолженностей, привлечение клиентов и партнеров.
Управление рисками при осуществлении деятельности по взысканию задолженности.
Разрешение конфликтов и спорных ситуаций при взыскании задолженности. |
17.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Организация деятельности по взысканию задолженности |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
17.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
17.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
17.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
17.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Николай Мельников / Дайджест Взыскания / Как взыскать и как не платить долги / - 260 стр.
б) дополнительная литература:
- Утверждаю Генеральный директор ООО МКК «Флай финанс» Приказ № 2 от 22.02.2022 СТАНДАРТЫ РАБОТЫ С ПРОСРОЧЕННОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ
- Верховный суд Российской Федерации / 13 с.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
17.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
17.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
17.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Какие основные этапы включает в себя организация деятельности по взысканию задолженности?
a) Оценка задолженности, планирование взыскания, осуществление взыскания, контроль за взысканием.
б) Анализ задолженности, разработка стратегии взыскания, исполнительное производство, мониторинг результатов.
в) Определение цели взыскания, выбор методов взыскания, реализация взыскания, анализ результатов.
г) Все вышеперечисленное.
2. Какие методы взыскания задолженности используются в организациях?
a) Переговоры, претензионная работа, судебное взыскание, исполнительное производство.
б) Внесудебное урегулирование, реструктуризация задолженности, медиация, факторинг.
в) Работа с коллекторами, продажа задолженности, использование услуг юристов, банкротство должника.
г) Все вышеупомянутые методы.
3. Что такое анализ задолженности?
a) Это все перечисленное.
б) Это процесс оценки объема задолженности, ее структуры, сроков и условий погашения.
в) Это определение причин возникновения задолженности, а также выявление возможностей для ее погашения.
г) Это систематизация информации о должниках, их финансовом состоянии и возможных рисках для организации.
4. Что такое мониторинг результатов взыскания задолженности?
a) Это анализ эффективности применяемых методов взыскания и корректировка стратегии взыскания.
б) Это контроль за ходом исполнительного производства, а также анализ изменений в финансовом состоянии должников.
в) Это все перечисленное.
г) Это оценка результатов взыскания и определение возможностей для дальнейшего сотрудничества с должниками.
5. Что такое претензионная работа при взыскании задолженности?
a) Это предъявление должнику претензии с требованием о погашении задолженности и уплате процентов.
б) Это направление должнику уведомления о намерении обратиться в суд для взыскания задолженности.
в) Это подготовка документов для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании задолженности.
г) Это все вышеуказанные действия.
6. Что такое исполнительное производство при взыскании задолженности?
a) Это принудительное исполнение решения суда о взыскании задолженности на основании исполнительного листа.
б) Это все перечисленное.
в) Это взыскание задолженности через обращение взыскания на имущество должника или на его доходы.
г) Это осуществление контроля за исполнением должником обязательств по погашению задолженности.
7. Что такое реструктуризация задолженности?
a) Это изменение условий погашения задолженности, например, предоставление отсрочки или рассрочки платежа.
б) Это замена одного вида задолженности другим, например, замена процентов по кредиту на долю в уставном капитале.
в) Это разработка плана погашения задолженности, который учитывает интересы обеих сторон.
г) Это все вышеуказанное.
8. Что такое банкротство должника при взыскании задолженности?
a) Это процедура, в результате которой должник теряет возможность платить по своим долгам.
б) Это процесс, в ходе которого организация-кредитор может получить удовлетворение своих требований к должнику.
в) Это комплекс мер, направленных на восстановление платежеспособности должника и погашение задолженности.
г) Нет правильного ответа.
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
18. Рабочая программа учебной дисциплины «Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг»
18.1. Цель дисциплины - дать теоретические знания и практические навыки анализа кредитного досье заемщика, а также организации и осуществления кредитного мониторинга.
Основные задачи освоения дисциплины:
- изучение структуры и содержания кредитного досье заемщика;
- освоение методов анализа финансового состояния заемщика;
- обучение оценке кредитоспособности заемщика на основе различных методик;
- формирование навыков анализа кредитных рисков и разработки мероприятий по их минимизации;
- рассмотрение особенностей кредитного мониторинга и его роли в обеспечении возвратности кредитов;
- развитие навыков организации и осуществления кредитного мониторинга;
- получение знаний о современных информационных технологиях и программных продуктах для анализа кредитного досье и мониторинга кредитов.
18.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Организация деятельности по взысканию задолженности, Основы банковского дела, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Основы кредитования |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
18.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-02 Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для выполнения задач профессиональной деятельности | Планирование информационного поиска из широкого набора источников, необходимого для выполнения профессиональных задач.
Проведение анализа полученной информации, выделяет в ней главные аспекты. | Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять наиболее значимое в перечне информации;
оценивать практическую значимость результатов поиска; оформлять результаты поиска.
Знания:
номенклатура информационных источников, применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат оформления результатов поиска информации. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: осуществление кредитных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Оценивать кредитоспособность клиентов;
Осуществлять и оформлять выдачу кредитов;
Осуществлять сопровождение выданных кредитов;
Проводить операции на рынке межбанковских кредитов;
Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам. |
| Объект или область знания: |
| ПК-2.1 Оценивать кредитоспособность клиентов | Умение оценки кредитоспособности клиентов. | Знать:
нормативные правовые акты, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;
законодательство Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
законодательство Российской Федерации о персональных данных;
нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и внутреннем контроле (аудите);
рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам определения кредитоспособности заемщиков;
порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в том числе потребителей финансовых услуг;
требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;
состав и содержание основных источников информации о клиенте;
методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;
методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов;
методы андеррайтинга предмета ипотеки;
методы определения класса кредитоспособности юридического лица.
Уметь:
консультировать заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;
анализировать финансовое положение заемщика - юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;
определять платежеспособность физического лица;
оценивать качество обеспечения и кредитные риски по потребительским кредитам;
проверять полноту и подлинность документов заемщика для получения кредитов;
проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;
составлять заключение о возможности предоставления кредита;
оперативно принимать решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа);
проводить андеррайтинг кредитных заявок клиентов;
проводить андеррайтинг предмета ипотеки. | 08.019 Специалист по потребительскому кредитованию
|
18.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 129.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
18 |
| лекции (Л) |
18.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
99.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
129.0 |
18.5. Содержание учебной дисциплины
18.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Управление кредитными услугами |
Основы управления кредитными услугами.
Процесс выдачи кредитов.
Управление кредитным портфелем.
Продукты и услуги кредитных организаций.
Оценка кредитного риска.
Управление ликвидностью.
Управление кредитными процессами.
Коллекторская деятельность и урегулирование задолженностей.
Технологии и инновации в управлении кредитами.
Управление рисками в кредитной организации.
Соблюдение нормативных требований и регулирование.
Управление клиентским обслуживанием и удержанием клиентов.
Управление персоналом и обучение сотрудников.
Мониторинг и отчетность.
Этические и социальные аспекты управления кредитами. |
| 2. |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
Понятие и принципы оценки кредитоспособности и платежеспособности потенциального заемщика.
Методы оценки кредитоспособности физических лиц: анализ доходов и расходов, скоринговые модели, андеррайтинг.
Особенности оценки кредитоспособности юридических лиц: анализ финансовых показателей, бизнес-плана, кредитной истории.
Использование информационных технологий в оценке кредитоспособности заемщиков.
Определение предельного размера ипотечного кредита на основе оценки платежеспособности заемщика.
Учет рисков при оценке кредитоспособности заемщика: процентный, кредитный, рыночный риски.
Взаимодействие с государственными учреждениями и кредитными бюро при оценке кредитоспособности заемщика.
Мониторинг кредитного портфеля и оценка качества выданных ипотечных кредитов.
Способы повышения уровня кредитоспособности заемщиков: образовательные программы, развитие финансовых инструментов.
Оценка кредитоспособности иностранных граждан и нерезидентов при ипотечном кредитовании. |
18.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Управление кредитными услугами |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
49.0 |
58.0 |
| 2 |
Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика |
9.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
50.0 |
59.0 |
18.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
18.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
18.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
18.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Ханнанова Е. А. / Анализ оценки кредитоспособности физических лиц / - 3 стр.
-Деньги, кредит, банки : учебник и практикум для вузов / В. Ю. Катасонов [и др.] ; под редакцией В. Ю. Катасонова, В. П. Биткова. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 519 с.
-Банковский менеджмент : учебное пособие / Е.Г. Шершнева, Е.С. Кондюкова.— Екатеринбург : Изд-во Урал. ун-та, 2017.— 112 с.
б) дополнительная литература:
- М.С. Марамыгина / Деньги, кредит, банки / - Екатеринбург 2019 г. - 388 стр.
- Методика оценки кредитоспособности и платежеспособности заемщика и предмета ипотеки / Москва 2017 г. - 64 стр.
- Лекция: кредитования физических лиц / - 53 стр.
- Ильина С.И. / Совершенствование системы обслуживания клиентов в коммерческих банках: Монография. Минобрнауки России, РГУ им. А.Н. Косыгина. Тамбов: Издательство Юконф, 2022. - 232 с.
- Помазанов, М. В. Управление кредитным риском в банке: подход внутренних рейтингов (ПВР) : учебное пособие для вузов / М. В. Помазанов ; под научной редакцией Г. И. Пеникаса. — 3-е изд., перераб. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2024. — 292 с.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
18.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
18.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
18.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что такое кредитное досье заемщика?
a) Это документы, подтверждающие право собственности на имущество, являющееся предметом залога
б) Это документы и информация, касающиеся потенциального или фактического заемщика и его обязательств перед кредитором
в) Это документы, необходимые для получения кредита и подтверждающие его целевое использование
2. Что такое кредитный мониторинг?
a) Процесс анализа кредитного досье заемщика
б) Процесс контроля за выполнением обязательств заемщиком
в) Процесс оценки платежеспособности заемщика
г) Процесс формирования кредитного предложения
3. Что является основной целью кредитного мониторинга?
a) Оценка платежеспособности заемщика на основе его кредитной истории
б) Контроль за выполнением обязательств по кредиту заемщиком
в) Анализ кредитного досье заемщика
г) Формирование кредитного предложения для заемщика
4. Что включает в себя кредитный мониторинг?
a) Мониторинг платежной дисциплины заемщика
б) Мониторинг кредитного риска
в) Мониторинг кредитной нагрузки заемщика
г) Все перечисленные пункты
5. Что такое кредитное досье заемщика?
a) Документы, подтверждающие личность заемщика
б) Информация о кредитной истории заемщика
в) Документы, отражающие процесс кредитования
г) Документы по обеспечению кредита
6. Какие данные могут быть включены в кредитное досье?
a) Информация о доходах заемщика
б) История кредитных операций заемщика
в) Информация об имуществе и активах заемщика
г) Все вышеперечисленные пункты
7. Какую роль играет кредитное досье в процессе оценки кредитоспособности заемщика?
a) Не играет никакой роли
б) Является одним из основных источников информации
в) Может быть использовано для определения кредитного рейтинга заемщика
г) Может быть полезным для выявления мошеннических действий
8. Кредитное досье содержит информацию о:
a) Финансовом состоянии заемщика
б) Цели кредита
в) Рыночной стоимости предмета залога
г) Всю перечисленную информацию
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
19. Рабочая программа учебной дисциплины «Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности»
19.1. Цель дисциплины - обучить методам и инструментам обеспечения платежей по просроченным задолженностям, а также развить навыки применения этих методов на практике.
Основные задачи освоения дисциплины:
- ознакомление с методами и инструментами обеспечения платежей;
- изучение принудительного исполнения судебных решений;
- обучение анализу финансового состояния должника для определения возможности погашения задолженности;
- формирование навыков разработки стратегий и планов погашения задолженностей;
- рассмотрение вопросов ведения переговоров и заключения соглашений о реструктуризации задолженностей;
- развитие навыков работы с проблемными кредитами и безнадёжными долгами;
- получение знаний о реализации имущества должника с целью погашения задолженности;
- овладение навыками контроля за исполнением обязательств по платежам.
19.2. Место учебной дисциплины в структуре программы профессиональной переподготовки
| Дисциплины и практики, знания и умения по которым необходимы как "входные" при изучении данной дисциплины |
Анализ кредитного досье заемщика и кредитный мониторинг, Деловая этика в сфере взыскания задолженности, Нормативно-правовое обеспечение деятельности по взысканию задолженностей, Оценка кредитоспособности заемщиков |
| Дисциплины, практики, ГИА, для которых изучение данной дисциплины необходимо как предшествующее |
Знания, умения и навыки, полученные в результате изучения данной учебной дисциплины, используются при изучении последующих учебных дисциплин программы профессиональной переподготовки. |
19.3.Требования к результатам освоения учебной дисциплины
В результате освоения дисциплины обучающийся должен получить знания, умения и навыки, которые позволят сформировать соответствующие компетенции для его нового вида профессиональной деятельности. Перечень развиваемых и контролируемых в образовательном процессе знаний, умений и навыков формируется на основе нижеприведенного списка.
В результате освоения программы у выпускника должны быть сформированы компетенции, установленные программой. Программа устанавливает следующие Общие компетенции
| Общие компетенции |
|---|
| Код и наименование компетенции |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
| Категория (группа) общих компетенций: |
| ОК-01 Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно к различным контекстам | Распознавание сложных проблемных ситуаций в различных контекстах.
Проведение анализа сложных ситуаций при решении задач профессиональной деятельности. | Умения:
распознавать задачу и/или проблему в профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять ее составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию, необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составлять план действия; определять необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в профессиональной и смежных сферах;
реализовывать составленный план;
оценивать результат и последствия своих действий (самостоятельно или с помощью наставника).
Знания:
актуальный профессиональный и социальный контекст, в котором приходится работать и жить; основные источники информации и ресурсы для решения задач и проблем в профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач профессиональной деятельности. |
Профессиональные компетенции выпускников и индикаторы их достижения
| Профессиональные компетенции |
|---|
Код и наименование
профессиональной
компетенции (ПК) |
Наименование индикатора
достижения компетенции |
Результаты обучения |
Основание
(профстандарт,
анализ опыта) |
| Тип задач профессиональной деятельности: ведение расчетных операций |
| Задача профессиональной деятельности: Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов;
Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах;
Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней;
Осуществлять межбанковские расчеты;
Осуществлять международные расчеты по экспортно-импортным операциям;
Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт. |
| Объект или область знания: |
| ПК-1.1 Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов | Умение осуществления расчетно-кассового обслуживание клиентов. | Знать:
содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;
порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;
порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;
порядок планирования операций с наличностью;
порядок лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов;
типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов.
Умения:
консультировать клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям;
оформлять договоры банковского счета с клиентами;
проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;
открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;
оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за расчетное обслуживание;
рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
составлять календарь выдачи наличных денег;
рассчитывать минимальный остаток денежной наличности в кассе;
составлять отчет о наличном денежном обороте;
устанавливать лимит остатков денежной наличности в кассах клиентов;
отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;
исполнять и оформлять операции по возврату сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
использовать специализированное программное обеспечение для расчетного обслуживания клиентов. | 08.027 Специалист по платежным услугам
|
19.4.Объем учебной дисциплины и виды учебной работы
Общий объем времени, отводимого на освоение учебной дисциплины, составляет 73.0 часа(ов).
| Вид учебной работы |
Всего часов |
| Аудиторные занятия (всего), в том числе: |
10 |
| лекции (Л) |
10.0 |
| практические занятия (ПЗ) |
0.0 |
| семинары (С) |
0.0 |
| лабораторные работы (ЛР) |
0.0 |
| Самостоятельная работа (СР, всего), |
51.0 |
| Промежуточная аттестация |
12 |
| Общая трудоемкость |
73.0 |
19.5. Содержание учебной дисциплины
19.5.1. Содержание разделов учебной дисциплины
| № п/п |
Наименование раздела учебной дисциплины |
Содержание раздела |
| 1. |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
Методы и инструменты обеспечения платежей по просроченной задолженности.
Принудительное исполнение судебных решений о взыскании задолженности.
Взаимодействие с судебными приставами и другими государственными органами.
Анализ финансового состояния должника и оценка возможности погашения задолженности.
Разработка стратегий и планов погашения задолженности.
Ведение переговоров и заключение соглашений о реструктуризации задолженности.
Работа с проблемными кредитами и безнадежными долгами.
Реализация имущества должника в целях погашения задолженности.
Осуществление контроля за исполнением обязательств по погашению задолженности.
Анализ эффективности мер по обеспечению платежей и принятие решений о корректировке стратегии взыскания задолженности. |
19.5.3. Разделы учебной дисциплины и виды занятий
№
п/п |
№ (наименование) раздела (темы) учебной дисциплины (модуля)) |
Л |
ПЗ |
ЛР |
С |
СР |
Всего |
| 1 |
Обеспечение производства платежей по просроченной задолженности |
10.0 |
0.0 |
0.0 |
0.0 |
51.0 |
61.0 |
19.6. Лабораторный практикум
Лабораторные практикумы программой не предусмотрены.
19.7. Cеминары
Семинары программой не предусмотрены.
19.8. Практические занятия
Практические занятия программой не предусмотрены.
19.9. Учебно-методическое и информационное обеспечение учебной дисциплины:
а) основная литература:
-Права получателя финансовой услуги при осуществлении процедуры взыскания просроченной задолженности / - 5 стр.
б) дополнительная литература:
- А. Р. Лейпи / Анализ дебиторской задолженности как элемент контроля ее формирования / АБиК Минфина РФ, - 10 стр.
в) программное обеспечение:
не требуется.
г) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы:
Использование баз данных, информационно-справочных и поисковых систем для данной програмы не предусмотренно.
19.10. Материально-техническое обеспечение образовательной деятельности
Дополнительная профессиональная программа обучения обеспечивается учебно-методической документацией и материалами по всем дисциплинам.
Предполагается, что каждый обучающийся обеспечивается доступом к информационно-образовательной среде, содержащей необходимую учебную и учебно-методическую литературу.
Учебно-методические материалы, необходимые для изучения программы, представляется слушателям в личном кабинете системы, на электронном носителе, а также посредством предоставления доступа к электронной библиотеке, что позволяет обеспечить освоение обучающимися образовательных программ в полном объеме независимо от места нахождения обучающихся.
Библиотечный фонд укомплектован печатными и/или электронными изданиями основной учебной литературы по дисциплинам основной части цикла.
В образовательной организации предоставлен доступ к сети «Интернет» для административно-управленческой деятельности и учебного процесса. Все компьютеры в образовательной организации имеют выход в интернет и соединены в локальную вычислительную сеть.
Материально-техническая база обучения с использованием ДОТ включает следующие составляющие:
а) Каналы связи.
б) Компьютерное оборудование.
в) Периферийное оборудование.
г) Программное обеспечение.
д) Систему дистанционного обучения, обеспечивающую формирование информационной образовательной среды.
19.11. Методические рекомендации по организации изучения учебной дисциплины
Теоретическая часть материала учебной дисциплины отрабатывается на лекциях. На лекциях излагаются теоретические положения учебной дисциплины и раскрываются основы нормативного правового обеспечения. В процессе изучения учебной дисциплины упор делается на изучение нормативной правовой базы.
Семинарские занятия проводятся с целью углубления и закрепления знаний, привития навыков поиска и анализа учебной информации, умения участвовать в дискуссииях, а также с целью обсуждения других, наиболее важных вопросов учебной дисциплины и контроля успеваемости обучающихся.
Самостоятельная работа организуется в рамках отведенного времени по заданиям, выдаваемым в конце каждого занятия с указанием отрабатываемых учебных вопросов, методических пособий по их отработке и литературы.
Самостоятельная работа проводится в следующих формах: систематическая отработка лекционного материала; подготовка к групповым и семинарским занятиям. В ходе самостоятельной работы обучающиеся получают консультации у преподавателей.
Практическая часть учебной дисциплины отрабатывается на практических занятиях. На практических занятиях развиваются умения работать с действующей нормативной правовой и методической базой; работать с правовыми базами данных, базами данных, а также формируются навыки реализации требований нормативных и методических документов, а также действующего законодательства .
19.12. Форма аттестации и оценочные материалы
Текущий контроль предназначен для проверки хода и качества усвоения учебного материала, стимулирования учебной работы обучающихся и совершенствования методики проведения занятий. Он проводится в ходе всех видов занятий в форме, избранной преподавателем.
Промежуточная аттестация имеет целью определить степень достижения учебных целей по учебной дисциплине и проводится в форме зачёта. Зачет принимается преподавателями, читающими лекции по данной учебной дисциплине в соответствии с перечнем основных вопросов, выносимых для контроля знаний обучающихся.
Перечень тестов:
1. Что такое обеспечение производства платежей по просроченной задолженности?
a) Это система мер, направленных на взыскание задолженности, образовавшейся в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения должником своих обязательств
б) Это совокупность действий, направленных на погашение задолженности перед кредиторами
в) Это комплекс мер, которые применяются к должнику в случае просрочки платежа по кредиту
2. Какие меры могут быть предприняты в рамках обеспечения производства платежей по просроченной задолженности?
a) Наложение ареста на имущество должника
б) Введение процедуры банкротства
в) Принудительное взыскание задолженности через суд
г) Все вышеуказанные меры
3. Какой орган может наложить арест на имущество должника?
a) Суд
б) Судебные приставы
в) Кредиторы
г) Прокуратура
4. В каких случаях может быть введена процедура банкротства?
a) Если должник не может погасить задолженность перед кредиторами в течение трех месяцев
б) Если сумма задолженности превышает 500 тысяч рублей
в) Если у должника нет возможности погасить задолженность без ущерба для его нормальной жизнедеятельности
г) Если все вышеуказанные условия выполняются
5. Какие последствия могут наступить для должника в результате введения процедуры банкротства?
a) Потеря имущества
б) Ограничение на выезд за границу
в) Потеря права на управление собственным бизнесом
г) Все вышеуказанное
6. Может ли должник избежать принудительного взыскания задолженности через суд?
a) Да, если он сможет договориться с кредиторами о реструктуризации долга
б) Нет, принудительное взыскание через суд является обязательной мерой в случае просрочки платежей
в) Да, если кредиторы согласятся на отсрочку платежа
7. Какие действия могут предпринять кредиторы для взыскания задолженности?
a) Обратиться в суд с иском о взыскании задолженности
б) Попытаться договориться с должником о добровольном погашении задолженности
в) Продать задолженность коллекторам
г) Все вышеуказанные действия
8. Какие факторы могут способствовать возникновению просроченной задолженности?
a) Экономический кризис
б) Изменение процентных ставок
в) Снижение доходов населения
г) Все вышеуказанные факторы
Наименование
оценочного средства |
Краткая характеристика
оценочного средства |
Критерии оценки
выполнения задания |
| Тестовое задание |
Тестирование – это форма оперативного, объективного и сплошного измерения знаний обучающихся, выполняющая не только диагностическую функцию, нацеленную на выявлении уровня знаний, умений, навыков студента, но и обучающую и воспитательную функции, что, несомненно, повышает прикладную ценность тестирования. Обучающая функция тестирования состоит в мотивировании студента к активизации работы по усвоению учебного материала, с одной стороны, а с другой стороны, позволяет ему, задействовав резервы памяти, не только вспомнить, но и
закрепить изучаемый материал.Воспитательная функция проявляется в периодичности и неизбежности тестового контроля, что дисциплинирует и организует работу студентов, помогает выявить и устранить пробелы в знаниях.
Тестирование формируют навыки по работе с учебным материалом и извлечению информации. |
- оценка «отлично» (86 баллов и выше) выставляется студенту, если 90% теста выполнено верно;
– оценка «хорошо» (66-86 баллов), если 80% теста выполнено верно;
– оценка «удовлетворительно» (51-66 баллов), если не менее 60% теста выполнено верно;
– оценка «неудовлетворительно» (0-51 балла), если 60% теста выполнено не верно.
|
